Крипта только для «квалов» и тотальный комплаенс: как в России закрутят гайки на крипторынке
Власти готовят многоуровневую систему контроля за криптой, и, судя по проекту закона о цифровой валюте, анонимной вольнице приходит конец. Если коротко: крипторынок планируют жестко загнать в рамки традиционного банкинга в духе 115-ФЗ.
Два списка и банковский фильтр Все сделки россиян с цифровыми активами пропустят через систему фильтрации. Регулятор внедряет механизм списков:
- Черный список: Компании, ИП и физлица (включая нерезидентов), любые операции с которыми под полным запретом. Засветились связи с ними? Действующие договоры заморозят в течение 15 дней.
- Серый список: Иностранные платежки (кроме банков), которые помогают переводить деньги фигурантам из черного списка.
Банки и легальные криптоплощадки обяжут блокировать переводы при малейшем подозрении. Сами списки будут оперативно спускать всем участникам рынка: от сотовых операторов до кураторов цифрового рубля. Взаимодействие с теневыми обменниками (без официального статуса) запретят, а реестр таких «нелегалов» повесят в открытый доступ на сайте регулятора.
Фейс-контроль на входе: доступ только для своих. Самое интересное — кто вообще сможет легально торговать. Напрямую покупать крипту разрешат только квалифицированным инвесторам и бизнесу, который ведет внешнеторговую деятельность (ВЭД).
Что делать обычным пользователям? Проходить строгий комплаенс. Причем функции надсмотрщиков повесят на сами криптообменники. Теперь площадки будут требовать документы и выяснять цели ваших транзакций. Если ваши ответы их не устроят, обменник не просто отменит сделку, а будет обязан отправить рапорт в госорганы.
Платить нельзя, инвестировать можно Законопроект окончательно бетонирует статус криптовалюты: это исключительно инвестиционный актив. Расплачиваться ей за товары или услуги внутри России строго запрещено. Окно возможностей оставили только для двух категорий: легальных майнеров и импортеров/экспортеров (в рамках контрактов ВЭД).