«Попасть в "черный список" ЦБ из-за легитимной сделки: как Альфа-Банк "футболит" честных клиентов»

«Альфа-Банк» демонстрирует формальный подход, который парализует финансовую жизнь добросовестного клиента.

27.01.2026 на мои реквизиты поступил платеж (20 000 руб.). Операция абсолютно легитимная — оплата по P2P-ордеру на криптоплатформе. Однако банк включил мои данные в базу ФинЦЕРТ (база ЦБ о мошеннических операциях).

19.03.2026 я направил в банк официальную претензию (№A26031920206) с требованием деактуализации сведений согласно ч. 15.2 ст. 9 ФЗ-161. Я приложил все доказательства: скриншоты ордера, чата с покупателем и чеки. Более того, другой участник этой же сделки (Т-Банк) уже признал операцию чистой и направил запрос в ЦБ на мое исключение из базы.

Что делает Альфа-Банк? Присылает шаблонный ответ. Никакой правовой оценки моих документов, никакого разбора ситуации. Банк просто игнорирует ст. 9 ФЗ-161, согласно которой он обязан подать запрос в ЦБ, если информация о мошенничестве не подтвердилась.

Требую от администрации Альфа-Банка:

Прекратить отвечать шаблонами и рассмотреть предоставленные доказательства (ордер № 1465799354016776192).
Немедленно направить запрос в Банк России на исключение моих реквизитов из базы данных.
Исполнить требования федерального законодательства.