🏦 Π‘ΠΌΠ΅Ρ€Ρ‚ΡŒ «сСрого» ΠΊΠΎΡ€ΠΈΠ΄ΠΎΡ€Π°: ΠΊΠ°ΠΊ британскиС санкции ΠΏΡ€ΠΎΡ‚ΠΈΠ² Β«Π‘Π΅Ρ‚ΠΈ А7Β» Ρ€Π°Π·Ρ€ΡƒΡˆΠΈΠ»ΠΈ мост ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄Ρƒ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚ΠΎΠΌ ΠΈ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠΉ

🏦 Π‘ΠΌΠ΅Ρ€Ρ‚ΡŒ «сСрого» ΠΊΠΎΡ€ΠΈΠ΄ΠΎΡ€Π°: ΠΊΠ°ΠΊ британскиС санкции ΠΏΡ€ΠΎΡ‚ΠΈΠ² Β«Π‘Π΅Ρ‚ΠΈ А7Β» Ρ€Π°Π·Ρ€ΡƒΡˆΠΈΠ»ΠΈ мост ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄Ρƒ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚ΠΎΠΌ ΠΈ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠΉ

ΠšΠΎΠ½Π΅Ρ† Π³ΠΈΠ±Ρ€ΠΈΠ΄Π½Ρ‹Ρ… схСм? Британский Π±Π°Π½ ΠΏΠΎ Β«Π‘Π΅Ρ‚ΠΈ А7Β» касаСтся ΠΊΠ°ΠΆΠ΄ΠΎΠ³ΠΎ, ΠΊΡ‚ΠΎ ΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚ Π·Π° Ρ€ΡƒΠ±Π΅ΠΆ.

26 мая ΠœΠΈΠ½ΠΈΡΡ‚Π΅Ρ€ΡΡ‚Π²ΠΎ иностранных Π΄Π΅Π» Π’Π΅Π»ΠΈΠΊΠΎΠ±Ρ€ΠΈΡ‚Π°Π½ΠΈΠΈ (Foreign Office) внСсло Π² санкционныС списки Ρ‚Π°ΠΊ Π½Π°Π·Ρ‹Π²Π°Π΅ΠΌΡƒΡŽ Β«ΡΠ΅Ρ‚ΡŒ А7Β». Под Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΊΡƒ ΠΏΠΎΠΏΠ°Π»Π° отлаТСнная инфраструктура, которая связывала ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½ΡƒΡŽ ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄ΡƒΠ½Π°Ρ€ΠΎΠ΄Π½ΡƒΡŽ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ±ΠΈΡ€ΠΆΡƒ ΠΈ ΠΎΠ΄ΠΈΠ½ ΠΈΠ· коммСрчСских Π±Π°Π½ΠΊΠΎΠ² ΠšΠΈΡ€Π³ΠΈΠ·ΠΈΠΈ. Π­Ρ‚ΠΎΡ‚ Ρ‚Π°Π½Π΄Π΅ΠΌ обСспСчивал бизнСсу Π±Π΅ΡΡˆΠΎΠ²Π½ΡƒΡŽ ΠΊΠΎΠ½Π²Π΅Ρ€Ρ‚Π°Ρ†ΠΈΡŽ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½Ρ‹Ρ… Π΄Π΅Π½Π΅Π³ Π² ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ²Π°Π»ΡŽΡ‚Ρƒ для провСдСния трансграничных B2B-расчСтов Π² ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ стандартных банковских ΠΎΠ³Ρ€Π°Π½ΠΈΡ‡Π΅Π½ΠΈΠΉ.

Для ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄ΡƒΠ½Π°Ρ€ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ³ΠΎ бизнСса этот ΠΏΡ€Π΅Ρ†Π΅Π΄Π΅Π½Ρ‚ стал Ρ‚ΠΎΡ‡ΠΊΠΎΠΉ Π½Π΅Π²ΠΎΠ·Π²Ρ€Π°Ρ‚Π°. РСгуляторы Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΌΠΈΡ€Π° ясно Π΄Π°Π»ΠΈ ΠΏΠΎΠ½ΡΡ‚ΡŒ: ΠΎΠ½ΠΈ большС Π½Π΅ Ρ€Π°Π·Π΄Π΅Π»ΡΡŽΡ‚ классичСский Π±Π°Π½ΠΊΠΈΠ½Π³ ΠΈ Π±Π»ΠΎΠΊΡ‡Π΅ΠΉΠ½. Если транзакция связываСт Π±Π°Π½ΠΊ ΠΈ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ±ΠΈΡ€ΠΆΡƒ для ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄Π° ΠΎΠ³Ρ€Π°Π½ΠΈΡ‡Π΅Π½ΠΈΠΉ β€” токсичной признаСтся вся Ρ†Π΅ΠΏΠΎΡ‡ΠΊΠ° Ρ†Π΅Π»ΠΈΠΊΠΎΠΌ. «БлСпая Π·ΠΎΠ½Π°Β», Π² ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΉ бизнСс балансировал ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄Ρƒ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½Ρ‹ΠΌΠΈ ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Ρ€Π°ΠΊΡ‚Π°ΠΌΠΈ ΠΈ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠΊΠΎΡˆΠ΅Π»ΡŒΠΊΠ°ΠΌΠΈ, ΠΎΡ„ΠΈΡ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½ΠΎ Π·Π°ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Π°.

🧐 ΠŸΡ€Π΅Ρ†Π΅Π΄Π΅Π½Ρ‚ 26 мая: Π’ΠΎΡ‡ΠΊΠ° Π½Π΅Π²ΠΎΠ·Π²Ρ€Π°Ρ‚Π° для Π³ΠΈΠ±Ρ€ΠΈΠ΄Π½Ρ‹Ρ… финансов

Β«Π‘Π΅Ρ‚ΡŒ А7Β» β€” это «сСрый» ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΉ мост, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ связывал Ρ‚Ρ€Π°Π΄ΠΈΡ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹Π΅ Π±Π°Π½ΠΊΠΈ ΠΈ Π³Π»ΠΎΠ±Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ±ΠΈΡ€ΠΆΠΈ. Π‘Ρ…Π΅ΠΌΠ° позволяла бизнСсу Π½Π΅Π·Π°ΠΌΠ΅Ρ‚Π½ΠΎ ΠΊΠΎΠ½Π²Π΅Ρ€Ρ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½Ρ‹Π΅ дСньги Π² ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ²Π°Π»ΡŽΡ‚Ρƒ для провСдСния трансграничных расчСтов Π² ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ систСмы SWIFT ΠΈ контроля со стороны Π·Π°ΠΏΠ°Π΄Π½Ρ‹Ρ… рСгуляторов.

РаньшС схСма казалась бСзопасной ΠΈΠ·-Π·Π° ΡŽΡ€ΠΈΠ΄ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΎΠ³ΠΎ ΠΈ тСхничСского Ρ€Π°Π·Ρ€Ρ‹Π²Π° ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄Ρƒ систСмами. Π›ΠΎΠ³ΠΈΠΊΠ° Π±Ρ‹Π»Π° простая: Π±Π°Π½ΠΊ Π²ΠΈΠ΄ΠΈΡ‚ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½Ρ‹ΠΉ Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€ΠΈΡ€Π΅Π³ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄ Π² Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π΅, Π° ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ±ΠΈΡ€ΠΆΠ° β€” ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎΠ΅ ΠΏΠΎΠΏΠΎΠ»Π½Π΅Π½ΠΈΠ΅ баланса. Π—Π°Ρ€ΡƒΠ±Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΉ поставщик Π² ΠΈΡ‚ΠΎΠ³Π΅ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Π» Π»Π΅Π³Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ USDT ΠΈΠ»ΠΈ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚ Π² своСй ΡŽΡ€ΠΈΡΠ΄ΠΈΠΊΡ†ΠΈΠΈ. ΠŸΡ€ΡΠΌΠΎΠ³ΠΎ пСрСсСчСния санкционного поля ΠΈ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ³Ρ€Π°Π½ΠΈΡ‡Π΅Π½ΠΈΠΉ Π²Ρ€ΠΎΠ΄Π΅ Π±Ρ‹ Π½Π΅ происходило.

Британский ΠΏΠ°ΠΊΠ΅Ρ‚ санкций это ΠΈΠ·ΠΌΠ΅Π½ΠΈΠ». Π€ΠΈΠ½Ρ€Π°Π·Π²Π΅Π΄ΠΊΠ° Π’Π΅Π»ΠΈΠΊΠΎΠ±Ρ€ΠΈΡ‚Π°Π½ΠΈΠΈ совмСстно с Π±Π°Π½ΠΊΠ°ΠΌΠΈ-коррСспондСнтами Tier-1 Π΄ΠΎΠΊΠ°Π·Π°Π»Π°, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΡΠΊΠ»Π΅ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ эти Ρ†Π΅ΠΏΠΎΡ‡ΠΊΠΈ. Им большС Π½Π΅ Π½ΡƒΠΆΠ½ΠΎ ΠΈΡΠΊΠ°Ρ‚ΡŒ Π½Π°Ρ€ΡƒΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€ΠΈ SWIFT β€” ΠΈΠΌ достаточно ΡƒΠ²ΠΈΠ΄Π΅Ρ‚ΡŒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½Ρ‹ΠΉ ΠΏΠΎΡ‚ΠΎΠΊ ΠΈΠ· ΠΊΠΎΠ½ΠΊΡ€Π΅Ρ‚Π½ΠΎΠ³ΠΎ Π±Π°Π½ΠΊΠ° систСмно прСвращаСтся Π² Π»ΠΈΠΊΠ²ΠΈΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Π½Π° ΠΊΠΎΠ½ΠΊΡ€Π΅Ρ‚Π½Ρ‹Ρ… Π°ΠΊΠΊΠ°ΡƒΠ½Ρ‚Π°Ρ… ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ±ΠΈΡ€ΠΆΠΈ.

πŸ€·β€β™€ Как Π±Ρ‹Π»Π° устроСна схСма Β«Π‘Π΅Ρ‚ΠΈ А7Β»

Вся Ρ†Π΅ΠΏΠΎΡ‡ΠΊΠ° Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Π»Π°ΡΡŒ Π½Π° Ρ‚Ρ€Π΅Ρ… элСмСнтах, связанных Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· автоматичСскиС ΡˆΠ»ΡŽΠ·Ρ‹ (API):

  1. Π ΡƒΠ±Π»Π΅Π²Ρ‹ΠΉ ΠΈΠ»ΠΈ сомовый Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½Ρ‹ΠΉ Π²Ρ…ΠΎΠ΄: Российский ΠΈΠ»ΠΈ Ρ€Π΅Π³ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ ΠΈΠΌΠΏΠΎΡ€Ρ‚Π΅Ρ€ отправлял Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½Ρ‹Π΅ дСньги Π² ΠšΠΈΡ€Π³ΠΈΠ·ΠΈΡŽ. Для российской банковской систСмы это Π±Ρ‹Π» понятный ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆ Π² Π΄Ρ€ΡƒΠΆΠ΅ΡΡ‚Π²Π΅Π½Π½ΡƒΡŽ ΡŽΡ€ΠΈΡΠ΄ΠΈΠΊΡ†ΠΈΡŽ.
  2. Π’Ρ€Π°Π½Π·ΠΈΡ‚Π½Ρ‹ΠΉ Π±Π°Π½ΠΊ-Ρ…Π°Π±: ΠšΠΈΡ€Π³ΠΈΠ·ΡΠΊΠΈΠΉ Π±Π°Π½ΠΊ ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π» Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚, ΠΏΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠ΄ΠΈΠ» Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€Π΅Π½Π½ΠΈΠΉ ΠΊΠ»ΠΈΡ€ΠΈΠ½Π³ ΠΈ ΠΌΠ³Π½ΠΎΠ²Π΅Π½Π½ΠΎ пСрСнаправлял Ρ€ΡƒΠ±Π»ΠΈ/сомы Π½Π° счСта-Π·Π΅Ρ€ΠΊΠ°Π»Π°, ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Π΅ Π½Π° ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½ΠΎΠΉ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ±ΠΈΡ€ΠΆΠ΅. БизнСс Π½Π΅ тСрял Π΄Π½ΠΈ Π½Π° SWIFT-ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄Ρ‹ β€” конвСртация происходила Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€ΠΈ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ³ΠΎ дня.
  3. ΠšΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎ-Π²Ρ‹Ρ…ΠΎΠ΄: На Π±ΠΈΡ€ΠΆΠ΅ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚ прСвращался Π² USDT/USDC. Π­Ρ‚ΠΈ стСйблкоины ΡƒΡ…ΠΎΠ΄ΠΈΠ»ΠΈ ΠΊΠΎΠ½Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠΌΡƒ поставщику Π² ΠšΠΈΡ‚Π°ΠΉ, Π•Π²Ρ€ΠΎΠΏΡƒ ΠΈΠ»ΠΈ Π’ΡƒΡ€Ρ†ΠΈΡŽ, Π³Π΄Π΅ Π±Π΅Π· ΠΏΡ€ΠΎΠ±Π»Π΅ΠΌ ΠΎΠ±Π½Π°Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ²Π°Π»ΠΈΡΡŒ Π² Π»ΠΎΠΊΠ°Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Ρƒ.

Π’ Ρ‡Π΅ΠΌ Π±Ρ‹Π»Π° главная боль для комплаСнса? Π‘ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΈ ΠΎΠ±ΡŠΠ΅ΠΌΡ‹. Π‘Ρ…Π΅ΠΌΠ° Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°Π»Π° ΠΊΠ°ΠΊ гигантский ΠΌΠ΅Ρ…Π°Π½ΠΈΠ·ΠΌ, минуя ТСсткий ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Ρ€ΠΎΠ»ΡŒ Π·Π°ΠΏΠ°Π΄Π½Ρ‹Ρ… Π±Π°Π½ΠΊΠΎΠ²-коррСспондСнтов. ИмСнно эта автоматизация ΠΈ ΠΎΠ±ΡŠΠ΅ΠΌΡ‹ Π² ΠΈΡ‚ΠΎΠ³Π΅ ΠΏΡ€ΠΈΠ²Π»Π΅ΠΊΠ»ΠΈ Π²Π½ΠΈΠΌΠ°Π½ΠΈΠ΅ британского рСгулятора.

πŸ‘¨β€πŸ’Ό Как ΠΈΡ… ΠΏΠΎΠΉΠΌΠ°Π»ΠΈ: Ρ€Π΅Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ on-chain Π°Π½Π°Π»ΠΈΡ‚ΠΈΠΊΠΈ

Π—Π°Π±ΡƒΠ΄ΡŒΡ‚Π΅ ΠΏΡ€ΠΎ Π°Π½ΠΎΠ½ΠΈΠΌΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚Ρ‹, ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° Ρ€Π΅Ρ‡ΡŒ ΠΈΠ΄Π΅Ρ‚ ΠΎ ΠΌΠΈΠ»Π»ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹Ρ… B2B-ΠΎΠ±ΠΎΡ€ΠΎΡ‚Π°Ρ…. РСгуляторы использовали стандартный Π½Π°Π±ΠΎΡ€ инструмСнтов, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ сСгодня Π΅ΡΡ‚ΡŒ Ρƒ любой ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½ΠΎΠΉ Ρ„ΠΈΠ½Ρ€Π°Π·Π²Π΅Π΄ΠΊΠΈ:

  • Π‘ΠΊΠ²ΠΎΠ·Π½ΠΎΠΉ Ρ‚Ρ€Π΅ΠΊΠΈΠ½Π³ (KYT): БистСмы Π²Ρ€ΠΎΠ΄Π΅ Chainalysis ΠΈΠ»ΠΈ Elliptic видят кошСльки Π±ΠΈΡ€ΠΆΠΈ. Когда с ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΈ Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ ΠΆΠ΅ банковского счСта Π² ΠšΠΈΡ€Π³ΠΈΠ·ΠΈΠΈ рСгулярно приходят Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½Ρ‹Π΅ Ρ‚Ρ€Π°Π½Π·Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ сСкунда Π² сСкунду ΠΏΡ€Π΅Π²Ρ€Π°Ρ‰Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Π² ΠΎΡ‚ΠΏΡ€Π°Π²ΠΊΡƒ USDT Π½Π° ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ адрСса, Π°Π»Π³ΠΎΡ€ΠΈΡ‚ΠΌ автоматичСски связываСт Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½ΠΎΠ΅ Π»ΠΈΡ†ΠΎ ΠΈ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠΊΠΎΡˆΠ΅Π»Π΅ΠΊ.
  • Π”Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· корсчСта: БританскиС ΠΈ амСриканскиС рСгуляторы Π½Π΅ приходят Π² киргизский Π±Π°Π½ΠΊ с обыском. Они просто ставят ΡƒΠ»ΡŒΡ‚ΠΈΠΌΠ°Ρ‚ΡƒΠΌ СвропСйским ΠΈ амСриканским Π±Π°Π½ΠΊΠ°ΠΌ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Ρ‚ для ΠšΠΈΡ€Π³ΠΈΠ·ΠΈΠΈ Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ ΠΈ Π΅Π²Ρ€ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ коррСспондСнтскиС счСта. Π›ΠΈΠ±ΠΎ Π±Π°Π½ΠΊ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΠΊΡ€Ρ‹Π²Π°Π΅Ρ‚ этот ΠΊΠ°Π½Π°Π», Π»ΠΈΠ±ΠΎ сам тСряСт доступ ΠΊ ΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠΉ Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ²ΠΎΠΉ систСмС. Π Π΅Π·ΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Ρ‚ прСдсказуСм.

πŸ’Ό Главная боль бизнСса: Ρ‡Ρ‚ΠΎ измСнится для расчСтов прямо сСйчас

Для ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΉ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ использовали ΠΏΠΎΠ΄ΠΎΠ±Π½Ρ‹Π΅ ΡˆΠ»ΡŽΠ·Ρ‹ (Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· БНГ, ОАЭ ΠΈΠ»ΠΈ Π’ΡƒΡ€Ρ†ΠΈΡŽ), этот ΠΏΡ€Π΅Ρ†Π΅Π΄Π΅Π½Ρ‚ ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π°Π΅Ρ‚ Ρ‚Ρ€ΠΈ ΠΊΠΎΠ½ΠΊΡ€Π΅Ρ‚Π½Ρ‹Π΅ ΠΏΡ€ΠΎΠ±Π»Π΅ΠΌΡ‹:

  • ΠœΠ°ΡΡΠΎΠ²Ρ‹ΠΉ De-risking Π±Π°Π½ΠΊΠΎΠ² Π² БНГ: Π‘Π°Π½ΠΊΠΈ Π¦Π΅Π½Ρ‚Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ Азии, Π½Π°ΠΏΡƒΠ³Π°Π½Π½Ρ‹Π΅ кСйсом Β«Π‘Π΅Ρ‚ΠΈ А7Β», Π½Π°Ρ‡Π½ΡƒΡ‚ ТСстко Ρ€Π΅Π·Π°Ρ‚ΡŒ Π»ΡŽΠ±Ρ‹Π΅ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠΈ, Π³Π΄Π΅ Π² Ρ†Π΅ΠΏΠΎΡ‡ΠΊΠ΅ ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Ρ€Π°Π³Π΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² хотя Π±Ρ‹ ΠΎΡ‚Π΄Π°Π»Π΅Π½Π½ΠΎ ΠΏΠ°Ρ…Π½Π΅Ρ‚ Ρ„ΠΈΠ½Ρ‚Π΅Ρ…-ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°ΠΌΠΈ, ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ±ΠΈΡ€ΠΆΠ°ΠΌΠΈ ΠΈΠ»ΠΈ P2P-расчСтами. Им ΠΏΡ€ΠΎΡ‰Π΅ ΠΎΡ‚ΠΊΠ°Π·Π°Ρ‚ΡŒ Π² ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ΅ срСднСму бизнСсу, Ρ‡Π΅ΠΌ ΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ€ΡΡ‚ΡŒ Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ корсчСта.
  • Π’ΠΎΡ‚Π°Π»ΡŒΠ½Π°Ρ ΠΏΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΊΠ° происхоТдСния срСдств (Source of Funds): Π’Π΅ΠΏΠ΅Ρ€ΡŒ ΠΏΡ€ΠΈ ΠΎΡ‚ΠΏΡ€Π°Π²ΠΊΠ΅ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π° Π² друТСствСнныС страны Π±Π°Π½ΠΊΠΈ Π±ΡƒΠ΄ΡƒΡ‚ Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π·Π°ΠΊΡ€Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π½Π΅ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ Π½Π° Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€, Π½ΠΎ ΠΈ ΠΏΠΎΠ΄Ρ‚Π²Π΅Ρ€ΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ эти дСньги Π½Π΅ ΡƒΠΉΠ΄ΡƒΡ‚ Π½Π° Π·Π°ΠΊΡƒΠΏΠΊΡƒ Ρ†ΠΈΡ„Ρ€ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²ΠΎΠ². КомплаСнс затянСтся с 2-3 Π΄Π½Π΅ΠΉ Π΄ΠΎ Π½Π΅ΡΠΊΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΈΡ… нСдСль.
  • Π£Π΄ΠΎΡ€ΠΎΠΆΠ°Π½ΠΈΠ΅ логистики ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ΅ΠΉ: ΠŸΡ€ΠΎΡΡ‚Ρ‹Π΅ ΠΈ Β«Π±Π΅ΡΡˆΠΎΠ²Π½Ρ‹Π΅Β» ΠΊΠΎΡ€ΠΈΠ΄ΠΎΡ€Ρ‹ Π·Π°ΠΊΡ€Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‚ΡΡ. ΠžΡΡ‚Π°Π²ΡˆΠΈΠ΅ΡΡ сСрыС схСмы станут Π΄Π»ΠΈΠ½Π½Π΅Π΅, Π² Π½ΠΈΡ… появится большС посрСдников, Π° Π·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚, комиссия Π·Π° трансграничный ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π²ΠΎΠ΄ вырастСт Π΅Ρ‰Π΅ Π½Π° 3–5%, съСдая ΠΌΠ°Ρ€ΠΆΡƒ ΠΈΠΌΠΏΠΎΡ€Ρ‚Π΅Ρ€ΠΎΠ².

❓ БританскиС санкции ΠΏΡ€ΠΎΡ‚ΠΈΠ² Β«Π‘Π΅Ρ‚ΠΈ А7Β»: Π“Π»Π°Π²Π½ΠΎΠ΅

Π Ρ‹Π½ΠΎΠΊ расчСтов ΠΎΠΊΠΎΠ½Ρ‡Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ раздСлился. ΠŸΡ‹Ρ‚Π°Ρ‚ΡŒΡΡ ΡƒΡΠΈΠ΄Π΅Ρ‚ΡŒ Π½Π° Π΄Π²ΡƒΡ… ΡΡ‚ΡƒΠ»ΡŒΡΡ… β€” ΠΎΡ‚ΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡ‚ΡŒ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ Π½Π° Ρ‚ΠΎΠΉ сторонС ΠΎΠ½ Π½Π΅Π·Π°ΠΌΠ΅Ρ‚Π½ΠΎ прСвращался Π² ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚Ρƒ β€” стало опасно для бизнСса. Один Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠΉ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ привСсти ΠΊ Π±Π»ΠΎΠΊΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΊΠ΅ всСй ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π½ΠΎΠΉ Π΄Π΅ΡΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΠΈ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ ΠΈ Π΅Π΅ Π·Π°Ρ€ΡƒΠ±Π΅ΠΆΠ½Ρ‹Ρ… ΠΏΠ°Ρ€Ρ‚Π½Π΅Ρ€ΠΎΠ².

Π£ бизнСса остаСтся Π΄Π²Π° ΠΏΡƒΡ‚ΠΈ: Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒΡŽ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ΡŒ Π½Π° тяТСлый, Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΈΠΉ, Π½ΠΎ Π»Π΅Π³Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ Ρ„ΠΈΠ°Ρ‚Π½Ρ‹ΠΉ комплаСнс (прямыС ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠΈ Π² Π½Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π°Ρ… Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· Ρ€Π΅Π³ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ Π½Π΅Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ Π±Π°Π½ΠΊΠΈ), Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒΡŽ ΡƒΡ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ΡŒ Π² Ρ‡ΠΈΡΡ‚ΡƒΡŽ, Π½Π΅ΠΊΠ°ΡΡ‚ΠΎΠ΄ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚Ρƒ (DeFi, P2P), минуя Π±Π°Π½ΠΊΠΎΠ²ΡΠΊΡƒΡŽ систСму Π²ΠΎΠΎΠ±Ρ‰Π΅. Но Π²ΠΎ Π²Ρ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΌ случаС лСгально ΠΏΠΎΡΡ‚Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒ Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€ Π½Π° баланс ΠΈ ΠΏΡ€ΠΎΠΉΡ‚ΠΈ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ²Ρ‹ΠΉ Π°ΡƒΠ΄ΠΈΡ‚ Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ практичСски Π½Π΅Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ.

Π’Π²ΠΎΠΈ дСньги. Π’Π²ΠΎΠΈ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ»Π°.
Π’Π°Ρˆ Cashinout πŸ’™

*Π’Π΅Ρ€ΠΌΠΈΠ½ Β«ΠΊΡ€ΠΈΠΏΡ‚ΠΎΠ²Π°Π»ΡŽΡ‚Π°Β» ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΠ΅Ρ‚ΡΡ Π² ΠΌΠ°Ρ‚Π΅Ρ€ΠΈΠ°Π»Π°Ρ… Cashinout для удобства восприятия ΠΈ ΠΎΠ±ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π°Π΅Ρ‚ Ρ†ΠΈΡ„Ρ€ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Ρ‹ Π² соотвСтствии с Π·Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²ΠΎΠΌ Π Π€.

ΠœΠ°Ρ‚Π΅Ρ€ΠΈΠ°Π» носит ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹ΠΉ Ρ…Π°Ρ€Π°ΠΊΡ‚Π΅Ρ€ ΠΈ Π½Π΅ являСтся инвСстиционной Ρ€Π΅ΠΊΠΎΠΌΠ΅Π½Π΄Π°Ρ†ΠΈΠ΅ΠΉ ΠΈΠ»ΠΈ финансовым совСтом.

Богласно ΡΡ‚Π°Ρ‚ΡŒΠ΅ 140 Π“Πš Π Π€, СдинствСнным Π·Π°ΠΊΠΎΠ½Π½Ρ‹ΠΌ срСдством ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ° Π½Π° Ρ‚Π΅Ρ€Ρ€ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠΈ России являСтся Ρ€ΡƒΠ±Π»ΡŒ. Cashinout ΡΠΎΠ±Π»ΡŽΠ΄Π°Π΅Ρ‚ это Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅: Ρ†ΠΈΡ„Ρ€ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Ρ‹ ΠΊΠΎΠ½Π²Π΅Ρ€Ρ‚ΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ΡΡ Π² Ρ€ΡƒΠ±Π»ΠΈ Π² ΠΌΠΎΠΌΠ΅Π½Ρ‚ ΠΎΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹, послС Ρ‡Π΅Π³ΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°Π²Π΅Ρ† ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Ρ€ΡƒΠ±Π»Π΅Π²Ρ‹ΠΉ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆ.

1