МОЕХ, Брокеры и К. Маркс

Вышла свежая статистика по брокерским счетам и она отражает концентрацию капитала в стране. Эту проблему Маркс предвидел еще 150 лет назад, роль трудовых ресурсов будет терять свою значимость в пользу капитала.

Тенденции несколько столетий - накопление и концентрация в итоге приведет к снижению уровня доходности.

Я не один десяток лет в индустрии, по-разному бывало, и $200т оборота в день на всех и 100т инвесторов на всю страну. Времена изменились, сейчас бум и брокерско-биржевое счастье!

Сейчас в РФ 39 млн счетов физ лиц и это очень много, каждый 4‑й человек в стране включая младенцев имеет брокерский счет. Это постарались банковские клерки выполняя KPI по количеству, а не по качеству.

Пришло время качества и соответственно просвещения и обучения всех этих людей.

Только 13,5 млн из 39 млн счетов в стране не нулевые! На 4,5 млн счетов лежит больше 10 тыс. рублей, итого 9,2 трлн руб.!

Для сравнения, у юр лиц 13 трлн рублей! И чем умнее будут инвесторы, тем меньше они будут отдавать в управление “профессионалам”! Ведь достаточно изучить “базу” инвестора и можно не отдавать лишним посредникам половину, и иногда и всю прибыль, которую создаёт бизнес для инвестора.

Но пока частные инвесторы осторожничают и только пробуют инвестировать самостоятельно. Жуткая концентрация активов на счетах!!!

9 тыс. счетов с остатком более 100 млн рублей и на них 45% всех денег!

90 тыс. счетов от 10 до 100 млн рублей, это 27%

600 тыс. счетов от 1 до 10 млн рублей - 20% денег

И остальные почти 13 млн счетов до 1 млн рублей, на них всего-то 7.5% от всех денег!

У брокеров борьба за деньги на депозитах (при нынешних ставках борьба проиграна вчистую, спасибо ЦБ). Но там тоже перекос в сторону самых богатых:

300 тыс. человек хранят на депозитах более 10 млн рублей, а это 30% всех депозитов!

9.0 млн 1-10 млн рублей 41%

32 млн до 1 млн рублей - 25%

Остальные 84% счетов до 100 тыс. владеют 5% всех денег на депозитах.

До повышения ставок в прошлом году была тенденция в пользу брокерских счетов, этой зимой маятник качнулся в другую сторону.

Ждём снижения ставок до конца 2024 года и перетока с депозитов на брокерские счета.

Все “большие” деньги осознают и очень боятся конфликта интересов с брокерской индустрией. Они прекрасно понимают. Что им продают продукты не те, которые соответствуют их целям, а те на которых брокер зарабатывает. Убеждают вас, что спекуляции это и есть инвестирование!

Как бы привлекательно вам не рассказывала инфраструктура об отличных результатах возможных спекуляций (помните о конфликте интересов с ними). Приходите к нам, наш бизнес образование, никакого конфликта интересов.

Мы вам расскажем разницу между инвестором и спекулянтом. Главное, что инвесторы учатся. Не важно, где - у своего наставника, покупают курсы или читают полезные книги. А спекулянты круглосуточно смотрят новости, изучают тех анализ, подписываются на сигналы в тг-каналах или слушают рекомендации продавцов индустрии.

А всего-то нужно разобраться с "базой" инвестора! Потратьте 10-20 т рублей на обучение или почитайте книги (список ниже). Там нет ничего сложного: диверсификация по классам активов, соблюдение пропорций мин/мах/в одного эмитента. Почитайте портфельную теорию Гарри Марковица, научное обоснование портфельного эффекта. Если Марковиц покажется сложным - есть Бенджамин Грэм с его “Разумным инвестором”. О распределении активов я узнал в начале 2000-х, и это было самое важное событие в моей жизни.

И помните об издержках. Комиссии индустрии и налоги отбирают ваши деньги и ваше будущее.

К сожалению, вы не прочитаете об этом ни на сайте ЦБ, ни тем более, на сайтах брокеров. Никто не хочет рубить сук, на котором сидит!

Приходите на наш курс “Финансовый мир” - мы научим вас формировать свой собственный портфель. Он должен быть индивидуальный, как идеально сшитый именно для вас костюм.

Самое интересное, что достаточно совсем небольших знаний основ инвестирования - и вы уже не будете "кормовой базой мошенников и индустрии.

Материал написан исключительно в образовательных целях. Не является инвестиционной рекомендацией.