Сделки с недвижимостью и финмониторинг: для банков повышен порог обязательного контроля

Федеральная служба по финансовому мониторингу пересмотрела параметры обязательного контроля операций с недвижимостью. Приказом от 26 января 2026 года № 13, зарегистрированным в Минюсте 26 февраля (№ 85474), существенно повышен порог суммы сделки, при превышении которой банки обязаны направлять сведения в Росфинмониторинг.

Теперь для кредитных организаций и филиалов иностранных банков контрольный уровень установлен на отметке 75 млн рублей. Операции по сделкам с недвижимым имуществом, не превышающие эту сумму, больше не подпадают под обязательный контроль по данному основанию. Для банковского сектора это означает заметное сокращение объема отчетности по операциям в среднем ценовом сегменте рынка недвижимости.

Ранее более низкий порог приводил к значительному количеству сообщений в Росфинмониторинг, в том числе по операциям с относительно невысоким уровнем риска. Повышение лимита фактически перераспределяет внимание комплаенс-подразделений банков на более крупные и потенциально чувствительные сделки.

При этом подход к компаниям-посредникам остался прежним. Для организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих услуги по сопровождению сделок купли-продажи недвижимости, порог обязательного контроля сохранён на уровне 5 млн рублей. Таким образом, регулятор сохраняет более строгие требования к сегменту профессиональных посредников.

Приказ также устанавливает порядок начала применения новых правил. Представление сведений об операциях, подпадающих под обновленный порог, должно осуществляться по истечении 15 рабочих дней после вступления документа в силу. Этот период фактически служит переходным окном для адаптации внутренних процедур банков — в том числе алгоритмов выявления операций и автоматизированных систем финансового мониторинга.

С практической точки зрения повышение порога до 75 млн рублей означает снижение административной нагрузки на банки и сокращение операционных издержек, связанных с подготовкой и передачей информации в Росфинмониторинг. Одновременно сохраняется базовая архитектура противолегализационного контроля, а дифференцированный подход к различным субъектам финансового мониторинга остаётся неизменным.

Для участников рынка недвижимости и финансовых организаций новые параметры означают корректировку внутренних комплаенс-политик и процедур сопровождения сделок. При этом сам механизм обязательного контроля продолжает играть ключевую роль в системе противодействия легализации доходов и финансированию противоправной деятельности.

Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» осуществляет консультирование по вопросам совершения сделок с недвижимостью.

Тел.: +7 (495) 721-94-57

Email: info@nplaw.ru