Фиатная иллюзия
Вчера смотрел историю про советского шпиона в 1938-м году, и там было сказано, что этот человек взял из сейфа 90 000 $, которые были выделены на деятельность разведки в этой стране, и уехал в Америку. Мне стало интересно: какая покупательская способность была тогда, и сколько по сегодняшним меркам было бы?
Если основываться на инфляции через базовый расчет индекса потребительских цен, то 90 000$ 1938 года = примерно 1 950 000$ млн. сегодня. Эта цифра сама по себе ошеломляет, но она лишь верхушка айсберга, иллюзия, созданная постоянным разбавлением денежной массы.
Чтобы понять реальный масштаб, давайте посмотрим, что можно было купить тогда и что сейчас.
В 1938 году на 90 000 $ можно было:
- Купить 22-23 средних дома. Средняя стоимость дома в США тогда составляла около $3,900.
- Приобрести 112 новых автомобилей. Легендарный Ford V8 1938 года стоил примерно $800.
- Обеспечить себя на 52 года, исходя из среднегодового дохода американца в $1,730. Это была сумма, достаточная для полной финансовой свободы на всю жизнь.
Сегодня на 1 950 000 $ (их инфляционный эквивалент) можно:
- Купить 3-4 средних дома в США, где средняя цена сегодня приближается к $500,000.
- Приобрести около 30 хороших новых автомобилей ценой в $65,000 каждый.
- Обеспечить себя на 30-35 лет, если исходить из медианного годового дохода в США около $75,000.
Вывод из этого сравнения очевиден: номинально сумма выросла в 21 раз, но реальная покупательная способность — упала. То, что в 1938 году было состоянием, позволявшим жить как король и купить целый квартал, сегодня является капиталом для очень обеспеченной, но отнюдь не сказочно богатой жизни. Украденные $90,000 давали их обладателю статус, несоизмеримый с обладателем $1,95 млн сегодня.
Так как я в основном торгую золотом, то мне стало интересно , что стало бы с деньгами, если бы они были проинвестированы в золото.
В 1938 году золото было жестко привязано к доллару и стоило 35$ за унцию. На украденные 90 000 долларов можно было купить ~2 570 унций желтого металла.
Сегодня, в условиях ралли на рынке драгметаллов, золото торгуется в районе 3 750$ ( я взял среднее значение) долларов за унцию. Пересчитаем: 2 570 унций * 3 750 $ = 9 637 500 $.
Результат заставляет мягко говоря прихереть В то время как официальная инфляция показывает 1,95 миллиона, золотой эквивалент того же капитала составляет почти 10 миллионов долларов. Разница — почти в пять раз!
Затем я решил произвести такие же расчеты с серебром:
Металл, который часто называют "золотом для бедных " , с огромным промышленным потенциалом. В 1938 году унция серебра стоила около 0,45 доллара. На 90 000 $ можно было приобрести 200 000 унций.
При нынешней цене в 47,5 $ за унцию (среднее между 45 и 50), эта горка серебра превращается в:200 000 унций * 47,5 $ = 9 500 000 $.
Как мы видим это сумма почти такая же как и в случае с золотом. И это в очередной раз для меня подтверждает фундаментальный закон:
Реальная стоимость не исчезает, она лишь перераспределяется из зыбкого мира бумажных обязательств в мир материальных, редких и полезных активов.
О чем же нам все это может сказать:
- Инфляция — это скрытый налог для общества, а драгоценные металлы — его отмена. Государство через печатный станок планомерно изымает у вас богатство. Сравнение покупательной способности на дома и автомобили — прямое тому доказательство. Расчет через ИПЦ лишь частично показывает этот процесс. Реальный грабеж виден только при сравнении с активами, которые государство не может создать из ничего. Золото и серебро — это суверенитет вашего капитала.
- Происходи некий кризис доверия :
Резкий взлет цен на золото и серебро до уровней, которые еще недавно считались фантастикой, — это не спекуляция. Инвесторы всей планетой бегут из фиатных валют, предпочитая доверить свои сбережения тысячелетним активам.
Но самое красноречивое и тревожное свидетельство этого бегства — это действия не частных лиц, а самих центральных банков, тех самых институтов, что ответственны за фиатную систему. Пока их официальные заявления могут быть успокаивающими, их реальная политика говорит громче любых слов. Банки потихоньку, через внебиржевые (OTC) рынки, чтобы не вызывать ажиотажа, скупают физическое золото в гигантских объемах. Они создают стратегические резервы, готовясь к потенциальной перезагрузке всей мировой финансовой архитектуры.
Ярчайший пример — Китай. Народный банк Китая уже много лет подряд является нетто-покупателем золота, систематически наращивая свой запас. При этом он делает это без лишнего шума, преимущественно через те самые OTC-каналы. Это — не инвестиция в привычном понимании. Это стратегический ход сверхдержавы, которая диверсифицирует свои резервы от рисков, связанных с американским долларом и госдолгом США. Когда центробанк, обладающий триллионами долларов в резервах, начинает втайне скупать золото, он посылает миру однозначный сигнал: «Мы больше не доверяем бумажным активам, которые сами же и печатают наши партнеры».
И главный вывод: единственно правильный путь — это строительство реального, физического мира. Цифры красноречиво доказывают: пока новые технологии предлагают нам эфемерные токены, виртуальные миры и алгоритмические стейблкоины, настоящую ценность по-прежнему хранят физические активы. Нужно строить из камня и дерева, а не пускаться в погоню за новомодной, ничем не обеспеченной цифровой мишурой. Биткоины и прочая виртуальная ху*ня могут взлетать и падать, подчиняясь хайпу и манипуляциям. А камень, земля, золото, серебро — они были ценностью до нас и останутся ею после. Они не зависят от интернета, решений центробанков или настроений Илона Маска. Они — реальны. Стройте физический мир, а не виртуальный. Вкладывайтесь в то, что можно потрогать руками, в то, что кормит, поит и укрывает. Это — единственная инвестиция, которую время не обесценивает, а лишь подтверждает.