Госдума приняла законопроект о лимите в 100 тысяч рублей для разовых переводов без открытия счёта
Речь о переводах с упрощённой идентификацией отправителя — по паспорту.
- Госдума в окончательном, третьем чтении приняла поправки в закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и в закон о национальной платёжной системе. Они вступят в силу спустя год после официального опубликования.
- Сейчас для денежных переводов на сумму больше 15 тысяч рублей пользователь банка или системы денежных переводов должен пройти упрощённую идентификацию, предоставив паспортные данные. Максимальная сумма такого перевода не ограничена. Лимит всех переводов в месяц — 200 тысяч рублей.
- Законопроект устанавливает максимальный лимит перевода физлиц без открытия банковского счёта и с прохождением упрощённой идентификации на уровне 100 тысяч рублей (или эквивалент в иностранной валюте). Это лимит разовой операции, если сумма больше — нужно пройти идентификацию. Ограничение на переводы в 200 тысяч рублей в месяц не меняется.
- Кроме того, вырастет с 60 тысяч до 100 тысяч рублей сумма остатка, которую можно хранить на счёте, открытом без идентификации клиента — например, электронном кошельке.
- Сервисы переводов без открытия счёта есть у «Золотой короны», «МТС банка», перечисляла ведущий исследователь лаборатории блокчейн и финтех Школы управления «Сколково» Екатерина Семерикова. Так же работал Contact от Qiwi (в конце февраля 2024 года ЦБ отозвал лицензию «Qiwi Банка», Contact остановил работу).
Комментарий удалён модератором
Главное еще чуть чуть потерпеть, вот вот будет светлое бедующее, прям щас щас
объясните мне не понимающему в этом деле человеку,как именно это нововвдение помогает бороться с отмыванием денег?
или создают новые способы прикрывая старые :)
у меня странное подозрения что это будет касаться сервисов денежных переводов. если раньше для короны - Максимальная сумма денежных переводов, отправляемых резидентом РФ за рубеж в течение одного дня, составляет рублевый эквивалент 5 000 долларов США. то сейчас будет 200000 в месяц....
то сейчас будет 200000 в месяц....
Долларов ведь?