Уголовная ответственность для дропперов: как это касается предпринимателей

24 июня 2025 года был подписан закон, вводящий уголовную ответственность за действия дропперов: лиц, на которых оформляются счета, карты или электронные кошельки, используемые для обналичивания и сокрытия преступных доходов.

На первый взгляд кажется, что это нововведение касается исключительно мошенников. Однако на практике под удар могут попасть и предприниматели, которые используют дропперские схемы, но сами не в курсе, что что-то нарушают.

Согласно новому закону, уголовная ответственность наступает за передачу третьим лицам доступа к банковским счетам, картам или электронным средствам платежа.
Наказание может быть серьёзным: штрафы до 1 млн. рублей, принудительные работы или лишение свободы на срок до 6 лет — в зависимости от тяжести последствий.

Многие предприниматели продолжают использовать противозаконные схемы, но если раньше за них не наказывали и часто закрывали глаза, то с новым законом за такие схемы можно попасть по крупному.

Вот примеры из нашей практики:

Предприниматель оформляет карту, привязанную к счёту ИП, и передаёт её сотруднику. Тот самостоятельно снимает наличные в банкомате вместо того, чтобы получать официальную зарплату.

С точки зрения нового закона - это передача управления счетом и неофициальный способ выплаты денег.

Распространённая ситуация: карты, привязанные к расчетному счёту компании, передаются подрядчикам для закупки товаров или оплаты услуг.

Такие действия могут быть рассмотрены как передача управления финансовыми инструментами, особенно если операции по карте вызывают подозрения у банков или контролирующих органов.

Что можно сделать сейчас, чтобы риски уменьшить:

- Консультируйтесь с экспертами, ситуации у всех разные и нет шаблонных решений - оставляйте заявку на сайте и мы запишем вас к налоговому консультанту.

- Важно пересмотреть, кто и как использует доступ к счетам компании.
- Стоит оформить всё официально: доверенности, контракты, лимиты на карты.
- Нужно быть готовыми объяснить бизнес-логику таких действий в случае проверки.

Новый закон - это ещё один сигнал, что бизнесу необходимо повышать финансовую прозрачность.
Следите за развитием правоприменительной практики в моем телеграм-канале и пересматривайте внутренние процессы заранее.

Пока что нет практики применения закона к бизнесу, но риски есть.