Право Albert Khabibrakhimov
5750

Госдума приняла закон о правилах краудинвестинга в России: на кого он распространяется и как будет работать

Документ вносит годовые лимиты как для инвесторов (600 тысяч рублей), так и для тех, кто хочет привлечь деньги (1 млрд рублей).

В закладки

Госдума приняла во втором чтении законопроект, определяющий правила вложения и привлечения инвестиций через краудинвестинг в России. За принятие проголосовали 401 депутат, трансляция заседания велась на сайте Госдумы.

Обновлено 24 июля. Госдума приняла закон в третьем окончательном чтении. Теперь документ должен одобрить Совет федерации и подписать президент России.

Законопроект, который затрагивает такие площадки, как «Поток» и Ozon.Invest, прошёл первое чтение ещё весной 2018 года. В новой версии документа появились ограничения по годовому объёму инвестиций как для инвесторов (600 тысяч рублей), так и для заёмщиков (1 млрд рублей).

На кого распространяется законопроект

Требования законопроекта затрагивают площадки для краудинвестинга в форме предоставления займов физлицами юрлицам (p2b), покупки акций и облигаций или покупки прав требования по некоторым видам коммерческих контрактов, объясняет партнёр юридической фирмы O2 Consulting Дарья Носова.

К таким площадкам относятся, например, Penenza.ru, Ozon.Invest и принадлежащий «Альфа-банку» сервис «Поток». В начале 2019 года запуск платформы для кредитования малого бизнеса физлицами анонсировал «Сбербанк».

На платформы краудфандинга, такие как Boomstarter и Planeta.ru, требования законопроекта не распространяются, потому что они предлагают механизм финансирования, не связанный с инвестированием, объяснили представители этих компаний.

В законопроекте речь идёт об инвестировании и перечислены способы, которые предусмотрены законопроектом. Ни один из указанных в законопроекте способов инвестирования на нашей платформе не используется.

Инвестирование — это всё-таки вложения ради получения прибыли. В нашем случае речь идёт о нефинансовых вознаграждениях, это предзаказ и спонсорство.

Алексей Чесноков
замгендиректора Planeta.ru по правовым вопросам

В тексте законопроекта под инвестициями понимается получение прибыли «путём приобретения ценных бумаг или цифровых прав, либо путём предоставления займа». Законопроект оперирует определениями, которые не относятся к деятельности Boomstarter. Механизм работы Boomstarter очень простой и прозрачный: давать возможность авторам (стартапам) продавать предзаказы на их будущий продукт.

Фактически, Boomstarter это большая «витрина», где можно купить интересные и уникальные товары от стартапов-резидентов Российской Федерации. Как в интернет-магазине, который продаёт товары со сроком поставки не на следующий день, а дольше.

пресс-служба Boomstarter

ЦБ считает краудфандингом как займы от физлиц юрлицам и между юрлицами, так и финансированием в обмен на нефинансовые награды, а также займы между физлицами. По оценке ЦБ, по итогам 2018 года объём рынка краудфандинга составил 15,2 млрд рублей. Из них 14,85 млрд рублей удалось привлечь малому и среднему бизнесу.

Платформы для краудинвестинга

Законопроект вводит понятие «инвестиционная платформа» — через неё бизнес может найти инвесторов и наоборот. Такую платформу может создать компания, размер собственного капитала которой составляет как минимум 5 млн рублей.

Контролировать работу площадок будет Банк России. Регулятор создаст реестр операторов инвестиционных платформ (ОИП), он будет опубликован на сайте ЦБ. Заниматься организацией краудинвестинга смогут только платформы, включенные в реестр.

Создание единого реестра p2b-платформ обеспечит прозрачность рынка и даст физическим лицам возможность легко определять, какие платформы зарегистрированы и лицензированы, а какие — нет.

Единый формат отчётности платформ позволит инвесторам релевантно их сравнивать и на основе этого делать выбор, куда инвестировать.

Никита Сайгутин
вице-президент по цифровым финансовым сервисам в Ozon

Операторы инвестиционных платформ не будут отвечать перед инвесторами по обязательствам компаний и предпринимателей, привлекающих инвестиции. Но законопроект требует от операторов до заключения договора (в том числе в рекламе платформы) предупреждать инвесторов о высоких рисках, включая полную потерю вложенных денег.

Требования к капиталу оператора платформы не выглядят как заградительный барьер для среднего бизнеса, который захочет запустить инвестплощадку, указывает Носова. Но она ожидает появления на этом рынке банковских групп, которые видят свою цель в развитии как больших финтех-корпораций. Средним и маленьким игрокам будет сложно конкурировать с ними, считает партнёр O2 Consulting.

На ОИП также распространяется закон о противодействии легализации преступных доходов и обязанность передавать в бюро кредитных историй информацию о выданных займах.

Изменения, связанные с идентификацией пользователей по 115-ФЗ и квалификацией инвесторов, потребуют дополнительных затрат, говорит гендиректор платформы «Поток» Никита Абраменко. По его словам, компания должна будет создать подразделение по внутреннему контролю и проводить идентификацию лиц, пользующихся площадкой.

Кто сможет инвестировать

Инвестировать через такие платформы смогут любые российские граждане и юрлица. Россияне без статуса квалифицированного инвестора смогут инвестировать через краудинвестинг не больше 600 тысяч рублей в год.

На Penenza.ru один инвестор вкладывает в проект в среднем 10-15 тысяч рублей, говорит заместитель главы компании Иван Васильев. Однако займы на площадке краткосрочные и вкладывать-возвращать одну сумму инвестор может до 24 раз в год. Крупные инвесторы могут исчерпать лимит быстрее чем за год, указывает Васильев.

Важный вопрос, требующий обсуждения, — как платформы будут обмениваться между собой данными и отслеживать сумму вложений по каждому неквалифицированному инвестору, указывает вице-президент по цифровым финансовым сервисам в Ozon Никита Сайгутин.

Ограничение не распространяется на индивидуальных предпринимателей, квалифицированных инвесторов и тех, кто приобретает утилитарные цифровые права по договорам инвестирования, заключённым с публичным акционерным обществом.

Законопроект предлагает три способа инвестировать через краудинвестинг:

  • Предоставление займов.
  • Приобретение ценных бумаг (за исключением ценных бумаг кредитных и некредитных финансовых организаций, а также структурных облигаций и предназначенных для квалифицированных инвесторов ценных бумаг).
  • Приобретение утилитарных цифровых прав (УЦП).

К УЦП относятся права требовать:

  • Передачи вещей.
  • Передачи исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности и использования таких результатов.
  • Выполнения работ и оказания услуг.

Законопроект предполагает обязательную идентификацию инвесторов и клиентов, привлекающих инвестиции. Для идентификации операторы инвестиционных платформ могут использовать государственную ЕСИА (используется на Госуслугах).

Кто сможет привлекать инвестиции

Привлекать инвестиции через краудлендинг смогут юрлица и индивидуальные предприниматели. Они смогут привлекать не более 1 млрд рублей в год, ограничение не распространяется на публичные компании, привлекающие инвестиции через продажу УЦП.

Законопроект предусматривает случаи, при которых они не смогут привлечь инвестиции через краудинвестинг:

  • Если акционеры или руководители компании либо предприниматель имеют непогашенную судимость за преступления в сфере экономики, против власти и интересов госслужбы.
  • Если юрлицо или ИП проходит процедуру банкротства.
  • Если юрлицо или ИП включены в список организаций и физлиц, подозреваемых в причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также к распространению оружия массового уничтожения.

Как законопроект описывает процесс инвестирования

  • Договоры об инвестициях будут заключаться в электронной форме. Все переводы будут проходить только в безналичном виде.
  • Проект, который хочет привлечь инвестиции, должен содержать общее описание, полные условия финансирования, срок сбора, а также минимальный и максимальный объём необходимых средств.
  • Инвесторы не переводят деньги проектам напрямую. Сначала они перечисляют деньги на номинальный счёт инвестиционной платформы в банке. Только после того, как проект соберёт минимальную сумму, будет заключён контракт и оператор переведёт деньги на его счёт (в срок до трёх рабочих дней).
  • Возврат инвестиций происходит похожим образом: клиент переводит деньги на номинальный счёт инвестиционной платформы, откуда инвестор может вывести их на свой счёт.
  • Если проект не сумеет собрать минимальную сумму в указанный срок, сделка не состоится.
  • Инвестор может отказаться финансировать проект в течение пяти дней после согласия поддержать проект, но до заключения контракта. Для этого он должен подать заявление оператору инвестиционной платформы.
  • Операторы платформ должны хранить все заключенные контракты в течение пяти лет после прекращения договора и предоставлять по требованию участников сделки.

Среди банков нет большой практики открытия номинальных счетов, отмечает Абраменко. У «Потока», по его словам, номинальные счета открыты давно. За обслуживание номинальных счетов банки берут комиссию с каждого перевода клиенту, привлекающему инвестиции, указывает Иванов из Penenza.ru.

Когда закон вступит в силу

В случае окончательного принятия закон вступит в силу с 1 января 2020 года. После этого запускать платформы смогут только организации, внесённые ЦБ в реестр операторов инвестиционных платформ.

Для организаций, которые развивали краудинвестинг до вступления закона в силу, предусмотрен переходный период — они должны привести свою работу в соответствие новым требованиям до 1 июля 2020 года.

#новость #краудинвестинг #законы

{ "author_name": "Albert Khabibrakhimov", "author_type": "editor", "tags": ["\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438","\u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u043d\u0433","\u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u044b"], "comments": 37, "likes": 23, "favorites": 79, "is_advertisement": false, "subsite_label": "legal", "id": 76281, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Tue, 23 Jul 2019 17:19:21 +0300" }
{"average":25922,"one":95,"ten":75}
Сколько денег вы откладываете в месяц?
Ответьте и узнаете, сколько копят другие.
0 ₽
70 000+ ₽
0 ₽
{ "id": 76281, "author_id": 53259, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/76281\/get","add":"\/comments\/76281\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/76281"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199120, "last_count_and_date": null }
37 комментариев

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
19

Такой бум краудфандинга в РФ, хорошо, что правовую базу подтянули.

Ответить
19

Я тоже в восторге.
Уже не знаю как отбиться от людей, кричат на меня ты чего денег не берешь.
Крупные инвесторы ломятся в двери с мешком денег.
Ужас точно надо ограничить, а то слишком много денег.
Не дай бог силиконовая долина образуется, причем на всей территории России!

Ответить
1

Опять таблетки пить перестали?

Ответить
11

Так быстро с колен взлетаем, аж сердце прихватило, пошел за валидолом.

Ответить
1

Я думаю вам нужно срочно посмотреть небезызвестный сериал про физиков. Там был персонаж очень похожий на вас!

Ответить
1

Да просто сарказм уныл до ужаса

Ответить
1

Это не просто сарказм, это сарказм с примесью безысходности и нотками впадения в депрессию)

Ответить
0

От чего безисходность то, что деньги в рот никто не кладет? Дак так везде.
У нас не всё так плохо с инвестициями, как местные нытики заявляют, которые даже не пытались.

Ответить
1

Вы точно с этой планеты и живете в России ?
У нас легче мамонта откопать в Сибири оживить, чем инвестора найти и договориться с ним.
Местные нытики вкалывают как ломовые лошади и пишут и звонят куда только можно.
Раз вам так просто найти инвестиции, дайте мне контакты инвестора для моего проекта с машинным обучением. Или инвестируйте в мой проект!

Ответить
0

Возможно ваш проект просто очедной чатбот или смишное приложений по обработке фото. Только на моей памяти у нас три десятка инвестиции в ml проекты было в встране как минимум, и все толковые ребята, с нормальными проектами (за которыми стоит серьёзный академический рисерч, а не import tensorflow as pytorch) получили инветиции либо в России, либо нашли зарубежных инвесторов и релоцировались.

Да даже в кучу говна инвестировать успели по типу нейротехнологий или предсказаний по знаку задиака. В той же Америке вам тоже денег просто так никто не даст, т.к. там конкуренция в 25 раз больше и на людей выйти еще сложнее. Учитесь продавать, питчить и адекватно оценивать свои идеи.

Ответить
5

Мой проект это система прогнозирования биржевых котировок на основе LSTM сети с валидацией прогноза алгоритмом градиентного бустинга деревьев решений.
Так называемые вами смишные ( смешные ) приложения по обработке фото. Используют алгоритмы на основе генеративно-состязательной сети (GAN) которые ох как непросто обучать и требуется сумасшедшие вычислительные ресурсы и серверные мощности чтобы просто поддерживать эти приложения в рабочем состоянии.

Не хочу продолжать разговор, живите в своей красивой виртуальной реальностью вместе с 30+ стартапами!

Ответить
2

...презентацию в студию, пожалуйста.
а то красивые слова типа бустинга я и так знаю.

Ответить
1

Вы типа пафоса словами нагнать хотели, так же инвесторам потенциальным продаете свое детище? Мне не нужно рассказывать все эти слова, я на Kaggle мастером и в топ 50 общего рейтинга ещё в 2014 был, до всего этого хайпа ;).

Предсказание котировок сложная тема, даже если есть рабочий прототип умеющий что-то давать на _реальных_ данных, а не исторических или синтетических, то то, что у вас получается это делать полгода мало о чём говорит для знающих людей. Там нужна дистанция от года. У нас как минимум несколько фирм алготрейдингом занимаются по крупному и они денег могут дать. Но выйти на них сложно, они обычно все stealth и там очень жуткий NDA (я контактов не знаю).

Просто накрутить LSTM на каких-то данных много ума не надо, в аглотрейдинге этим ещё в середних 2000х занимались. В этой теме много самозванцев, которые не понимают что делают и им кажется что оно кнопку бабло открыли. Если есть что-то работающее — почему сами деньги не гребут деньги тогда?

Мне самому на почту раз пять писали с просьбой написанить бота под форекс, когда я в топе был.

И давно у нас GAN прямо СУМАШЕДШИХ ресурсов (денег) требуют?

Моя реальность более чем реальная и я не сижу в вакуме. Госпади, если у вас реально работающая штука, то сходите на следующий DataFest или любую другую конференцию, где есть сессесия с откытым микрофоном. Если что-то есть рабочее и вы понимайте подводные камни валидации таких систем — то нужные люди вас быстро найдут, а там уже и деньги будут.

Ответить
–1

Пафос тут гоните вы. Рассказываю про какой то там свой рейтинг.

Я разрабатывал торговых роботов с алгоритмами машинного обучения когда Kaggle и 90% фреймворков не существовало в природе.

Kaggle же в большинстве своем это детские задачки мало привязанные к реальности. Когда точность дотягивают на соплях, скотче и туалетной бумаге.

GAN давно требует сумасшедших ресурсов если вы хоть раз поднимали сложную модель на распределенном кластере tensorflow serving c gpu.
А потом с охеревшими глазами смотрели на нагрузку с 10 тыс пользователей.

Я живу в другой стране и мне DataFest так же нужен как собаке пятая нога.
Можете не писать ответ мне не интересно ваше мнение!

Ответить
0

Причём тогда нытьё ваше про Россию? Хаха.

Надо сначала 10 тыс. пользователей получить, чтобы плакать про это. А просто обучить стоить не таких больших денег на арендованных ресусрсах.

Очередной непризанный гений трейдинга, который не живет в Росии, ругает инвест климат России и не может приехать, т.к. наверное все деньги слил на обучение ганов.

Я согласен про Kaggle частично. Покажите ваши статьи или проекты, раз вы такой эксперт — сомневаюсь что они есть. Думаю не ответите уже нихрена и не покажете, потому что балабол очередной.

Ответить
0

дайте мне контакты инвестора для моего проекта с машинным обучением. Или инвестируйте в мой проект!

Для начала ссылку на сайт дайте, где можно почитать про стартап и опыт разработчиков.

Ответить
0

Хочу связаться с Вами по поводу инвестирования в Ваш проект
Напишите мне: stepan@fredstart.ru

Ответить
0

Это такой троллинг ? )
Вы даже https к своему лендингу не прикрутили.
У вас 3 видео на Youtube и 3 твита.
И после этого я должен поверить что вы имеете какое то отношение к инвестициям.
Спасибо за предложение, но я уже пристроил проект :)

Ответить
1

Кремниевая.

Ответить
1

Ох я читал викепедию и знаю что это вы правы.
Но от этого долина не перестанет быть силиконовой для всех ))

Ответить
2

Не путай username: краудфандинг != краудинвестинг

Ответить
0

и инвестинга тож

Ответить
1

Такой бум краудфандинга в РФ, хорошо, что правовую базу подтянули.

Бум прошел. Но если правовую базу и правда подтянули, где инвестор может купить акции стартапа на Pre-Seed в онлайне [s]с регистрацией и смс[/s], то это выстрелит. Просто нормальных стартапов здесь пока нет (все убежали за границу), может вернутся или новые не станут убегать?

Думаю у многих предпринимателей/населения (крупных городов) есть свободные деньги для микроинвестиций. Но правовой базы не было, поэтому инвестировать было геморно, требовалось офлайновое присутствие, нотариусы и вот это всё.

Иначе не было бы такого бума открытия инвестиционных сервисов в банках, и желания госдумы запретить покупку акций гугла и яблока.

Ответить
0

лучше бы предложили инициативу введения налогового вычета в случае увеличения капитализации компании и предоставления отчета о проделанной работе (как с дальневосточным гектаром), а также прохождения комиссии с независимыми наблюдателями, которая отсеет мошенников. в отчетах будет описываться как за счет грамотного инвестирования собранных средств и вложения их в разработку инновационных проектов, оборудования, повышения квалификации, ПО (особенно российского, если есть и соответствует требованиям), технологической инфраструктуры, найма специалистов и т.д, была увеличена капитализация или реализованы поставленные перед крауд-инвесторами цели.

Ответить
7

Не плохая инициатива на редкость, лоббисты не подвели. А то обычно вместо регулирования все лишь вокруг «запретить/разрешить» крутится. Хотелось бы и по крипте что-то подобное увидеть.

Ответить
0

Будет ли работать... Или тоже намотается туда же и будет вокруг него крутиться.

Ответить
0

Не исключено)))

Ответить
0

В любом случае, это посыл народу: краудфандинг одобрям-с...

Ответить
0

Но народ то неглупый, поймет правильный посыл - не прячьте ваши денежки по банкам и углам.

Ответить
5

Уже недалеко акцизы на бутилированную воду, маркировка абсолютно всех товаров и продуктов, хер знает и как мы без это раньше жили, а скоро и в интернете не останется места, куда не залезла рука думы с гаечным ключом в виде карательных и ограничивающих законов, для затягивания яичек российского народа.

Ответить
1

В стране много различного воровства. Автоматизация контроля - единственный способ значительного улучшения ситуации за пару лет. Экономический эффект от этого во много раз больше затрат.

Почитай про работу Меркурия. Типичные новости в последнее время:

ФГИС «Меркурий» помогла выявить несоответствие информации, касающейся объемов реализованного молока и поголовья дойного стада на предприятии в Воронежской области

Анализ ФГИС «Меркурий» выявил поступление молочной продукции без ветеринарно-сопроводительных документов на молокоперерабатывающее предприятие Воронежской области

Но дурачки продолжают смеяться над маркировкой коров и "пчелок".

Кстати. Собираемость акцизов на крепкий алкоголь выросла с ~130 млрд в 2015 до ~190 в 2017, что показывает значительное обеление алкашки. А там было очень много различных ОПГ с чиновниками и силовиками.
Раз уж алкашку смогли обелить, то со всем остальным проблем не будет никаких.

Ответить
3

Но есть нюанс, системы контроля контролируются "своими", так в Росреестре появились во владельцах некоторых объектов ЛСДУ3 и ЙФЯУ9, а затем Российская Федерация.

Ответить
0

При автоматизации количество людей, которые как-то могут повлиять на контроль, сокращается во много раз.

Ответить
3

На бутилированную воду - пожалуйста. Странный в целом товар. Получи литр воды по себестоимости кубометра.
Маркировка в целом - штука полезная. Но её эффект губит необязательность исполнения для "магазинов у Ашота"

Ответить
0

осторожно двери закрываются, следующая станция советская ))

Ответить
0

А что, в России ещё не всё краудингвестировано? Странно, я по крайней мере считал что всё поделено.

Ответить
0

Я правильно понимаю, что теперь стартап на Pre-Seed (ИП, ООО) сможет продавать свои акции онлайн с регистрацией и смс? Или возможны только займы?

Ответить
0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Приложение-плацебо скачали
больше миллиона раз
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }