Ищем разработчика, который без ума от JavaScript и клёвых анимаций
Право
Таня Боброва
4035

ЦБ запустит для банков единую платформу по проверке юрлиц «по принципу светофора» Материал редакции

Платформа должна снизить расходы банков на комплаенс и решить проблему чёрных списков.

  • Центробанк запустит для банков единую платформу по проверке клиентов, в которой юрлица и ИП (на первом этапе) будут разделены на три группы риска «по принципу светофора». Речь идёт о платформе Know your customer (KYC, «Знай своего клиента»), которую регулятор анонсировал в 2018 году.
  • Как пишет «Коммерсантъ», в «красной» зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. В «жёлтой» — «сомнительные» клиенты, чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Большая часть клиентов останется в «зелёной» зоне и не потребует повышенного внимания банков. Компании будут оцениваться по более чем 100 критериям.
  • Для внедрения платформы потребуются поправки к «антиотмывочному» закону и закону о банковской деятельности. Созданием платформы займётся ЦБ вместе с банками и вендорами банковского ПО. Решение уже протестировали в «Сбербанке». О конкретных сроках реализации проекта говорить рано, уточнили РБК в ЦБ.
  • В разговоре с «Ъ» регулятор пояснил, что система будет только помогать оценивать уровень риска клиентов, основная работа останется у банков. Опрошенные изданием участники рынка в целом одобряют инициативу ЦБ. Однако отмечают: важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес.
Редактор новостей vc.ru. Пишите письма на tatyana@vc.ru
{ "author_name": "Таня Боброва", "author_type": "editor", "tags": ["\u0446\u0431","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438"], "comments": 18, "likes": 17, "favorites": 21, "is_advertisement": false, "subsite_label": "legal", "id": 88052, "is_wide": true, "is_ugc": false, "date": "Tue, 15 Oct 2019 09:28:17 +0300", "is_special": false }
Объявление на vc.ru Отключить рекламу
Маркетинг
Как мы продали обувь ручной работы на 12 млн рублей за четыре месяца: кейс Biker Boots Russia
Как разработать стратегию продвижения, правильно выстроить рекламную воронку и установить рекорд по объему продаж…
0
18 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
4

Зачем этот сервис, если все подотчетные Банку России организации имеют доступ к личному кабинету росфинмониторинга, где есть проверка клиентов по трем различным перечням, на самые разные тематики: под/фт, замороженные денежные средства, распространение оружия массового уничтожения.

Ответить
1

Лк росфинмон Это сложно.
А будет три варианта от ЦеБэ.
И если ты зелёный, то не имеют права как счас блокировать по безпределу.. Только по тому что ты быстро работаешь и быстро операции проводишь например..

Ответить
1

А когда ЦБ сделает подобный бесплатный сервис для юрлиц и ИП?

Ответить
2

ФНС так и не сделала никаких вариантов проверки контрагентов по Аск-2

Ответить
3

Да. Вы с плохими организациями не работайте, но кто плохие мы вам не скажем. А если всё-таки будете работать, то мы вас накажем.

Ответить
2

Не просто накажем - а вы за них заплатите! Но раскрыть их коммерческую и налоговую тайну мы не можем. Зато можем взять за них деньги! Это ж логично

Ответить
–2

такие сервисы уже есть в некоторых банках, бесплатные

Ответить
1

важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес

Я так сразу и прочитал: ЦБ запустит для банков инструмент давления на бизнес «по принципу светофора»

Ответить
0

айтишникам видимо заняться нечем в ЦБ ))

Ответить
0

Вот и весь ответ на это НЕДОнововведение:

В разговоре с «Ъ» регулятор пояснил, что система будет только помогать оценивать уровень риска клиентов, основная работа останется у банков. Опрошенные изданием участники рынка в целом одобряют инициативу ЦБ. Однако отмечают: важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес

как делали оценку так и будут делать 

Ответить
0

Это все деньги... почему, зачем.. зарабатывают люди что тут не понятного;)

Ответить
0

Хочу возможность хотя бы судебного оспаривания светофора / попадания в список

Ответить
0

Добавить бы слова блокчейн и бигдата в название проекта, а то 21 век, а мы светофор делаем. 

Ответить
0

Мммм. Роскомнадзор только теперь в офлайн режиме. Включаем красный свет неугодной конторе и увсе готово.. PS . Сугубо мои предположения.

Ответить
0

Секундочку...
На днях делал платеж через Альфу, рядом с контрагентом была зеленая графа со словом вроде "высокий уровень доверия".
И зачем после этого тут ведется разговор о подобном сервисе для юр лиц?

Ответить
0

Коммерческие же есть типа Индекс должной осмотрительности Спарк. Тут больше что справку о доверии сам ЦБ даёт.

Ответить
0

"Сам ЦБ" 😂

Ответить
0

Интересно, кто будет ответственным за маркировку юридических лиц подобными ярлыками.. И кто будет нести ответственность за ущерб деловой репутации и хоз.процессам?
Предугадываю ответ:-"это компьютер, мы не причем"

Ответить

Комментарии

null