ЦБ запустит для банков единую платформу по проверке юрлиц «по принципу светофора» Материал редакции

Платформа должна снизить расходы банков на комплаенс и решить проблему чёрных списков.

  • Центробанк запустит для банков единую платформу по проверке клиентов, в которой юрлица и ИП (на первом этапе) будут разделены на три группы риска «по принципу светофора». Речь идёт о платформе Know your customer (KYC, «Знай своего клиента»), которую регулятор анонсировал в 2018 году.
  • Как пишет «Коммерсантъ», в «красной» зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. В «жёлтой» — «сомнительные» клиенты, чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Большая часть клиентов останется в «зелёной» зоне и не потребует повышенного внимания банков. Компании будут оцениваться по более чем 100 критериям.
  • Для внедрения платформы потребуются поправки к «антиотмывочному» закону и закону о банковской деятельности. Созданием платформы займётся ЦБ вместе с банками и вендорами банковского ПО. Решение уже протестировали в «Сбербанке». О конкретных сроках реализации проекта говорить рано, уточнили РБК в ЦБ.
  • В разговоре с «Ъ» регулятор пояснил, что система будет только помогать оценивать уровень риска клиентов, основная работа останется у банков. Опрошенные изданием участники рынка в целом одобряют инициативу ЦБ. Однако отмечают: важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес.
{ "author_name": "Татьяна Боброва", "author_type": "editor", "tags": ["\u0446\u0431","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438"], "comments": 18, "likes": 17, "favorites": 20, "is_advertisement": false, "subsite_label": "legal", "id": 88052, "is_wide": true, "is_ugc": false, "date": "Tue, 15 Oct 2019 09:28:17 +0300", "is_special": false }
0
{ "id": 88052, "author_id": 283507, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/88052\/get","add":"\/comments\/88052\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/88052"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199120, "last_count_and_date": null }
18 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
4

Зачем этот сервис, если все подотчетные Банку России организации имеют доступ к личному кабинету росфинмониторинга, где есть проверка клиентов по трем различным перечням, на самые разные тематики: под/фт, замороженные денежные средства, распространение оружия массового уничтожения.

Ответить
1

Лк росфинмон Это сложно.
А будет три варианта от ЦеБэ.
И если ты зелёный, то не имеют права как счас блокировать по безпределу.. Только по тому что ты быстро работаешь и быстро операции проводишь например..

Ответить
1

А когда ЦБ сделает подобный бесплатный сервис для юрлиц и ИП?

Ответить
2

ФНС так и не сделала никаких вариантов проверки контрагентов по Аск-2

Ответить
3

Да. Вы с плохими организациями не работайте, но кто плохие мы вам не скажем. А если всё-таки будете работать, то мы вас накажем.

Ответить
2

Не просто накажем - а вы за них заплатите! Но раскрыть их коммерческую и налоговую тайну мы не можем. Зато можем взять за них деньги! Это ж логично

Ответить
–2

такие сервисы уже есть в некоторых банках, бесплатные

Ответить
1

важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес

Я так сразу и прочитал: ЦБ запустит для банков инструмент давления на бизнес «по принципу светофора»

Ответить
0

айтишникам видимо заняться нечем в ЦБ ))

Ответить
0

Вот и весь ответ на это НЕДОнововведение:

В разговоре с «Ъ» регулятор пояснил, что система будет только помогать оценивать уровень риска клиентов, основная работа останется у банков. Опрошенные изданием участники рынка в целом одобряют инициативу ЦБ. Однако отмечают: важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес

как делали оценку так и будут делать 

Ответить
0

Это все деньги... почему, зачем.. зарабатывают люди что тут не понятного;)

Ответить
0

Хочу возможность хотя бы судебного оспаривания светофора / попадания в список

Ответить
0

Добавить бы слова блокчейн и бигдата в название проекта, а то 21 век, а мы светофор делаем. 

Ответить
0

Мммм. Роскомнадзор только теперь в офлайн режиме. Включаем красный свет неугодной конторе и увсе готово.. PS . Сугубо мои предположения.

Ответить
0

Секундочку...
На днях делал платеж через Альфу, рядом с контрагентом была зеленая графа со словом вроде "высокий уровень доверия".
И зачем после этого тут ведется разговор о подобном сервисе для юр лиц?

Ответить
0

Коммерческие же есть типа Индекс должной осмотрительности Спарк. Тут больше что справку о доверии сам ЦБ даёт.

Ответить
0

"Сам ЦБ" 😂

Ответить
0

Интересно, кто будет ответственным за маркировку юридических лиц подобными ярлыками.. И кто будет нести ответственность за ущерб деловой репутации и хоз.процессам?
Предугадываю ответ:-"это компьютер, мы не причем"

Ответить
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "Article Branding", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cfovx", "p2": "glug" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Баннер в ленте на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "disable": true, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } }, { "id": 20, "label": "Кнопка в сайдбаре", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cgxmr", "p2": "gnwc" } } } ] { "page_type": "default" }