Типичные ошибки предпринимателей, тормозящие развитие бизнеса

Многие считают, что открыть и развивать собственный бизнес намного сложнее и страшнее, чем работать в найме, ведь ответственности больше.

Начинающие предприниматели часто испытывают страхи, которые мешают им двигаться вперёд, тормозят развитие бизнеса.

Рассмотрим типичные ошибки, страхи и подумаем, как их преодолеть, чтобы избежать ненужных препятствий и сосредоточиться на развитии своего дела.

Что важно учитывать в начале пути?

Необходимость и корректность регистрации вашего бизнеса, чтобы избежать проблем с налоговой, в том числе штрафов и блокировки счетов.

Вам нужно выбрать подходящую правовую форму: например, самозанятость или индивидуальное предпринимательство (ИП). Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы и минусы.

Кроме того, важно учитывать требования налогового законодательства: зарегистрироваться в налоговой службе и выбрать систему налогообложения. Например, это может быть общая система или упрощенная, в зависимости от объема доходов и структуры бизнеса. Правильный выбор системы налогообложения поможет избежать излишних затрат и штрафов.

Уточнить необходимость лицензий и разрешений, если это требуется для вашего типа бизнеса.

Лучше оформить все правильно с самого начала, а не ждать проверок контролирующих органов. Так сэкономите время и деньги, а также будете уверены, что работаете на законных основаниях.

Рассматривали ИП и самозанятость в статьях:

ИП или самозанятость: что выгоднее и в каких случаях.

Представьте себе три разных, но связанных между собой фотографии вашей компании. Каждая показывает финансы с разного ракурса.

Бухгалтерский учет – самая общая, панорамная фотография, фиксирует все хозяйственные операции компании: доходы, расходы, активы (что компания имеет), обязательства (что компания должна). Это как подробный дневник всех денежных движений, который помогает рассмотреть общую финансовую картину.

Главная цель бухгалтерского учета – предоставить полную и достоверную информацию о состоянии компании для внутренних пользователей (руководства) и внешних (инвесторов, кредиторов).

Финансовый учет – портрет компании для внешнего мира, использует данные бухгалтерского учета, но фокусируется на подготовке отчетности для внешних пользователей: инвесторов, банков, государственных органов. Финансовый учет отвечает на вопросы:

Финансовый учет также основа принятия грамотных управленческих решений для стабильности и роста.

Налоговый учёт – фотография, сделанная специально для налоговой инспекции, основан на данных налогового учета, базирующегося на требованиях налогового законодательства.

Главная цель – правильно рассчитать и уплатить налоги. Налоговый учет может отличаться от бухгалтерского, потому что правила расчета налогооблагаемой базы (дохода, с которого платятся налоги) могут не совпадать с правилами бухгалтерского учета. Например, некоторые расходы, признаваемые в бухгалтерском учете, могут не приниматься к вычету при расчете налога на прибыль/доход.

Без учета невозможно понять, сколько на самом деле зарабатываете, тратите и сколько должны заплатить налогов.

Налоговая нагрузка — общее количество налогов и обязательных платежей, которые должны перечислять государству.

В России для малого бизнеса есть несколько режимов налогообложения:

1. Общая система налогообложения (ОСНО) - сложный режим, подходит далеко не всем. Требует отдельного учета НДС, прибыли и других налогов. Больше для крупного бизнеса или для компаний, работающих с государственными и крупными заказчиками — при такой системе можно работать с входящим НДС.

2. Упрощенная система налогообложения (УСН) наиболее популярна у малого и среднего бизнеса. Есть два варианта:

– 6% с доходов: платите фиксированный процент с выручки. Учет максимально простой, но если у вас большие затраты, может быть невыгодно;

– 15% с разницы (доходы минус расходы): платите процент не с общей выручки, а только с прибыли (выручка минус подтвержденные расходы). Подходит компаниям с большими расходами — выгоднее, но требует ведения бухгалтерии, сбора документов по всем расходам.

3. Патентная система (ПСН). Работает только для ИП и ряда конкретных видов деятельности, например, бытовых услуг, аренды имущества, небольшой розницы. Не нужно сдавать декларации, покупаете патент на определенный срок и работаете спокойно. Но есть ограничения по численности сотрудников и доходу.

Главная ошибка многих предпринимателей — игнорирование учета и несвоевременная уплата налогов, что приводит к неожиданным долгам, штрафам и может испортить репутацию как предпринимателя.

Чем раньше выстроите прозрачную систему учёта и выберете подходящий налоговый режим, тем ниже будет налоговая и административная нагрузка, а значит — и финансовые риски.

Могут дорого обойтись любому бизнесу. Часто с ними сталкиваются начинающие предприниматели и владельцы малого бизнеса, которые пытаются сэкономить на услугах бухгалтера или не считают учет приоритетной задачей. Рассмотрим самые распространённые:

- смешение личных и бизнес-расходов. Например, предприниматель покупает какие-то вещи для себя, но оплачивает их с расчетного счета компании или наоборот. В итоге сложно понять, сколько денег реально приносит бизнес, а сколько "съедается" личными нуждами. Такое “ведение дел” усложняет расчет налогов и анализ финансового состояния компании;

- несвоевременное и/или некачественное оформление документов: не собираются чеки, накладные, счета-фактуры, договора. Если у вас не окажется нужного документа, возможно, налоговая не признает расход и заставит заплатить больше налогов;

- неправильный учет выручки и расходов. Бывает, что предприниматель считает выручкой лишь поступления на счет, забывая про кассу или оплату картой. Или, наоборот, считает расходом абсолютно все траты, включая необоснованные и неподтвержденные расходы;

- несвоевременная уплата налогов и сдача отчетности. Многие предприниматели путаются в сроках, забывают про обязательства и получают штрафы — иногда большие;

- использование неподходящей системы налогообложения. Часто предприниматели по привычке открывают ИП на упрощённой системе и не пересчитывают налоговую нагрузку, когда бизнес растет или меняется специфика.

Финансовый контроль — это, по сути, ваша навигация: если не следите за денежными потоками бизнеса, то не знаете, куда движетесь. Регулярный анализ доходов и расходов помогает увидеть, на чём бизнес реально зарабатывает, а на чём теряет деньги, какие услуги или товары убыточны, хватает ли средств на обязательные платежи, не "проедаете" ли вы весь доход. Ранний контроль позволяет быстро исправить ошибки, не допустив накопления долгов или кассовых разрывов.

Регулярная сверка и анализ — также способ обнаружить ошибки в учете или, внутренние махинации сотрудников. В результате вы лучше понимаете своё дело и принимаете обоснованные управленческие решения.

Бухгалтерский и налоговый учет — это не "формальность для налоговой", а инструмент управления бизнесом и ключ к безопасности ваших денег. Начните вести его аккуратно с самого первого дня, проверяйте и анализируйте финансы регулярно — и сохраните деньги, время и нервы.

Когда бизнес только начинается, многие предприниматели откладывают вопрос подбора бухгалтера или выбирают «первого попавшегося», привлеченного по совету друзей или из соцсетей.

Казалось бы, бухгалтер — просто сотрудник, который должен «сдавать отчёты и считать налоги». Но на самом деле от его компетенции зависит очень многое: от отсутствия штрафов и спокойствия на проверках до вашего экономического успеха.

Важная тема - Бухгалтер: штат или аутсорсинг, что выгоднее и в каких случаях - разбиралась ранее.

Заранее обсуждайте список всех необходимых задач: что бухгалтер будет делать самостоятельно, а что — с вашей помощью (например, сбор первичных документов, выставление счетов).

Работайте с бухгалтером открыто. Предоставляйте всю нужную информацию вовремя. Если решили заменить сотрудника или аутсорсинговую компанию, заранее позаботьтесь о передаче документов, архивов и паролей.

Не надо бояться налоговой — правильная бухгалтерия снимает лишний стресс. Можно не ждать неприятных писем: сдавайте отчетность вовремя, отвечайте на запросы налоговой оперативно и сохраняйте подтверждающие документы.

Правильный выбор бухгалтера — не формальность, а инвестиция в спокойное развитие. Надёжный бухгалтер не только сэкономит ваши деньги и защитит от штрафов, но и поможет наладить диалог с налоговой так, чтобы работали легально, спокойно и с максимальной выгодой.

Когда ведете бизнес или работаете с бухгалтерией, сдача первичных документов (счетов, накладных, актов, товарных чеков и других бумаг, подтверждающих ваши расходы или доходы) — не формальность, а важная обязанность. От своевременного предоставления и полноты этих документов зависит корректность бухгалтерской и налоговой отчётности.

Несвоевременная сдача документации может затормозить возврат НДС, возмещение расходов или, например, получение оплаты от клиентов, если первичные документы не будут оформлены вовремя.

Организация бесперебойного и эффективного сотрудничества с налоговой – ключевой фактор успеха любого бизнеса. Грамотно построенные взаимоотношения позволят избежать сбоев с подачей отчетности, минимизировать риски штрафов и сосредоточиться на развитии вашего дела.

Расчетный счет — основной банковский счет для бизнеса. Через него проходят все денежные операции вашей компании: поступления от клиентов, оплата поставщикам, зарплаты сотрудникам, налоги и так далее. Грамотное управление расчетным счетом — залог того, что ваш бизнес не столкнется с неприятностями вроде блокировки счета банком или налоговой.

Одна из главных ошибок — использовать расчетный счет неправильно. Вот что часто допускают предприниматели:

Снимают деньги со счета «налом» под видом расходов на хозяйственные нужды или зарплату, хотя реально этих расходов нет. Банк расценивает такие операции как подозрительные: слишком много снятий, мало безналичных платежей. Это сигнал для проверки, и счет могут заблокировать.

Проводят сомнительные операции: переводят деньги незнакомым компаниям, переводят большие суммы без договора или оснований.

Не объясняют банку свои операции. Когда банк запрашивает документы или подтверждения — предприниматель игнорирует запросы.

Ведите все платежи и поступления только по безналу и с подтверждающими документами: договоры, акты, счета, накладные. Если банк или налоговая что-то запросят, у вас должны быть документы под рукой.

Не обналичивайте деньги без крайней необходимости. Большие суммы наличными вызывают подозрения.

Планируйте движение денег: заранее думайте, какие платежи предстоят, чтобы не было неожиданных блокировок из-за подозрительных операций.

Проявляйте должную осмотрительность - анализ ваших партнеров и подрядчиков на надежность до момента сделки.

Часто предприниматели недооценивают важность автоматизации финансовых процессов. Многие ведут учет "по старинке", вручную в таблицах или даже в тетрадях. Это, к сожалению, типичная ошибка, которая чревата множеством проблем.

Человеческий фактор. Люди ошибаются. При ручном вводе данных неизбежны опечатки, пропуски, неточности. Чем больше операций, тем выше вероятность ошибки. Одна маленькая ошибка может привести к серьезным расхождениям в отчетности и проблемам с налоговой.

Трудозатраты. Ручной учет отнимает много времени и сил. Вместо того, чтоб заниматься развитием бизнеса, предприниматель тратит часы на рутинные операции, которые можно автоматизировать.

Несвоевременность. Обработка данных вручную занимает время. Это значит, что информация о финансовом состоянии компании может быть устаревшей. Оперативные решения принимать сложно, когда не видите актуальной картины.

Сложность анализа. Из кучи бумаг или таблиц сложно извлечь полезную информацию. Анализ данных затруднен, а значит, сложно увидеть слабые места бизнеса и точки роста.

Преимущества автоматизации:

➕ Минимизация ошибок.

➕ Экономия времени.

➕ Актуальная информация всегда под рукой.

➕ Простота анализа. Программы формируют отчеты и аналитику, которые помогают увидеть полную картину финансового состояния бизнеса.

➕ Интеграция. Современные программы могут интегрироваться с банками, CRM-системами и другими сервисами, что еще больше упрощает учет.

В современном мире автоматизация финансовых процессов — не роскошь, а необходимость. Не откладывайте внедрение автоматизации на потом – это инвестиция, которая быстро окупится.

В заключение хочется подчеркнуть, что путь предпринимателя полон вызовов, но большинство типичных ошибок вполне преодолимы. Ключ к успеху лежит в грамотной организации бизнеса, основа которой четкий и налаженный учет.

Не стоит воспринимать бухгалтерию как необходимое зло или пытаться сэкономить, действуя самостоятельно. Напротив, инвестиции в качественную бухгалтерскую поддержку – вложение в стабильность и процветание вашего дела.

Поделитесь в комментариях: что на сегодняшний момент мешает вам открыть/развивать свой бизнес?

#развитиебизнеса #предпринимательство #ип #самозанятость #штрафы #налоги #налоговыйконсультант #продвижениебизнеса #малыйбизнес #бухгалтерскиеуслуги