Собственный Пенсионный Фонд – Октябрь 2022 | СПФ – 1год

@CaptainDiary

Ровно год прошел с начала создания СПФ, ровно год с момента покупки первой ценной бумаги, ровно год, как я перешел к практическим действиям по осуществлению одной из главных целей в жизни, моей мечты.. Но обо всем по порядку.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 40 шт (1 486,8₽)

2) Алроса – 60 шт (3 949,8₽)

3) МТС – 20 шт (4 512₽)

4) Мосбиржа – 60 шт (5 128,8₽)

5) ПИК – 6 шт (3 663,6₽)

6) ФосАгро – 1 шт (6 316₽)

7) Роснефть – 6 шт (2 070₽)

8) Сургнфгз – 100 шт (2 081₽)

Сумма вложений в ФР – 25 000₽

Комиссия брокера/биржи – 20,44 ₽

Сумма замороженных активов в октябре составила 254 015,55₽ или 59% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Октябрь 2022

1. Общая сумма вложений: 595 732,19₽

2. Стоимость портфеля: 427 878,25₽

3. Прирост портфеля в ₽: — 167 853,94₽

4. Прирост портфеля в% : -28%

5. Общая сумма комиссий: 378,59₽

6. Время с момента начала инвестирования: 12 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 232 764,43₽

Я уже как-то «заикался» насчет начала своей инвестиционной деятельности, так вот, это было в октябре 2021 года, именно в этом месяце я приобрел свою первую долю в компании и одновременно допустил первую ошибку в инвестировании. Эта ошибка связана с компанией Alibaba (тикер BABA). К этому просчету меня побудило несколько факторов:

Во-первых, китайцы в то время сильно падали и многие, если не все говорили, что это временное явление и нужно пользоваться моментом, пока котировки акций не вернулись в «поднебесную».

Во-вторых, уже в октябре у меня была черновая версия стратегии создания СПФ, и я понимал, что Alibaba там непременно будет.

В-третьих, тогда я постоянно наблюдал за котировками акций, и каждое движение вверх данной компании, я расценивал как свою оплошность, в том, что не купил ценную бумагу дешевле.

И о чудо! BABA корректируется до уровня 170$, «Ну все, нужно брать, пока есть такая возможность!». Я купил 1 ценную бумагу Alibaba, ну а дальше классика жанра с перчинкой от 2022 года – стремительное падение котировок и последующая заморозка активов. Так, на собственном примере я понял, что:

1) не бывает лучшего момента для покупки, точнее бывает, но в большинстве случаев его невозможно предугадать;

2) эмоциям на Фондовом Рынке не место, что всегда нужно придерживаться плана (в разумных «пределах»).

Следующий месяц я «отходил» от своей первой покупки, ну а под Новый Год приступил к осуществлению своей стратегии (которых за этот год насчиталось аж 4).

Так начинался мой СПФ.

Активы: Как я и планировал с самого начала, в портфель входят только акции – 99,74% и немного валюты – 0,26% (17,7$ с которыми непонятно, что делать после февраля этого года, акций на СПб сейчас не купишь, а менять на рубли при таком низком курсе особого желания нет).

Валюта: Изначально в планах была покупка в большей части $ активов, но комиссии за постоянную конвертацию валюты тоже не хотелось платить, поэтому я нашел решение этой проблемы в иностранных акциях, купленных за рубли на Мосбирже. Инвестируем мы в рублях, однако актив привязан к валюте – все гениально и просто. Но наступила весна 2022 года и внесла свои коррективы.

Иностранные активы были перенесены на не торговый раздел СПбиржи – где они обозначаются в $, отсюда и 45,29% валюты доллар США по портфелю. Хотя по факту из валюты у меня 17,7$ — деньгами, 1 акция компании DELL – 39,87$ и та самая Alibaba – 68,55$.

В 2021 году я скептически относился к данному финансовому инструменту, так как опирался на исторические результаты, в которых приводилась статистика о том, что в большинстве случаев эту самую ФПБ выгоднее хранить в активах ФР, а именно в акциях. Аналитики утверждали, что исторически на рынке временных периодов роста больше и длятся они дольше чем периоды падения, и что в случае такого падения можно оперативно продать часть активов, представляющих ФПБ, при этом быть в плюсе.

Но в этом году я понял, что вся эта статистика – это «тепличные условия», что инвестор из США и инвестор из РФ – это совершенно разные участники ФР. Всё работающее «за океаном», в России разбивается о скалы жестокой реальности и те риски, которые принимает на себя отечественный инвестор несопоставимы с рисками инвестора в Америке.

2022 год меня научил – нужно быть готовым ко всему и иметь сразу несколько запасных планов, если вдруг что-то пойдет не так. Поэтому теперь Финансовая Подушка Безопасности – для меня один из важнейших моментов в процессе создания СПФ.

Хранится ФПБ у меня на накопительных счетах банков, по которым наблюдаются одни из лучших предложений по% ставке, и клиентом, которых я являюсь. На этих же НС находится и сумма, ежемесячно оправляемая в СПФ. Для того, чтобы получать больше профита от НС, деньги, уходящие на инвестирование я снимаю в конце месяца, позволяя работать% на максимальную сумму.

Еще ни разу, с момента начала инвестирования, портфель не выходил в плюс. Я начал вкладывать деньги в фондовый рынок в начале «медвежьего цикла», что в принципе хорошо, если уходить в математическую суть вопроса – ведь лучше создавать накопления на падающем рынке, а пожинать плоды на растущем. Однако математика уходит на второй план из-за особенностей, сегодняшнего кризиса. Здесь бы не потерять, то с чем пришел.

Тот факт, что на заре своего планирования я был против выбора акций с дивидендами помог мне не гадать: «Куда же поступают выплаты по замороженным бумагам?» – так как компаний с дивидендами у меня в принципе не было. Справедливости ради, позже, выяснилось, что одна из моих компаний, а именно DELL утвердила все-таки выплату дивидендов, однако эти копейки (меньше 1$) даже не стоят того, чтобы о них говорить.

Сейчас же, согласно, крайней стратегии я покупаю верхнюю часть ИМБ, где много дивидендных акций.

К октябрю мне уже поступило 5 315,11₽ выплат от отечественных компаний. Всю эту сумму я реинвестировал. Сами же дивиденды заложены в пункте – «Прирост портфеля в ₽», вместе с ростом (отрицательным) стоимости активов.

В настоящее время я ставлю перед собой задачу в оставшиеся 2 месяца этого года максимально, насколько это возможно, заполнить ИИС для получения большего налогового вычета.

Результаты СПФ – 1 Год

1. Общая сумма вложений: 595 732,19₽

2. Стоимость портфеля: 427 878,25₽

3. Прирост портфеля в ₽: — 167 853,94₽ (рост стоимости акций + дивиденды)

4. Прирост портфеля в% : -28%

5. Дивиденды: 5 315,11₽

6. Общая сумма комиссий: 378,59₽

7. Время с момента начала инвестирования: 12 мес

8. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 232 764,43₽

Вот такой выдался первый год создания накоплений на пенсию. То ли еще будет)

Чтобы посмотреть, результаты за предыдущие месяцы – нужно нажать сюда, дальше выбрать 3 точки в правом верхнем углу и в Поиске набрать: «СПФ».