Как отправить SWIFT-перевод за границу. Подборка банков и платформ

Какие способы SWIFT-переводов сейчас доступны, какие банки отправляют деньги за границу и какие условия предлагают

Оглавление:

Санкции сильно ударили по трансграничным переводам и привели к отключению многих банков от SWIFT. В этом материале мы разберемся, какие банки все еще могут отправлять переводы за границу, в какие страны и на каких условиях.

SWIFT — система, используемая банками для обмена сообщениями о финансовых операциях между разными странами. Она помогает передавать конфиденциальную информацию о денежных переводах.

Главное преимущество SWIFT — это возможность безопасно отправлять крупные суммы в другие страны. Чаще всего лимиты по ним сильно превышают лимиты переводов с карты на карту. В текущей ситуации в России отправить деньги со своей карты на зарубежную карту нельзя, однако SWIFT-переводом это сделать можно.

К минусам же можно отнести не самые низкие комиссии, в сравнении с другими способами, поэтому переводить небольшие суммы обычно не выгодно. Также через SWIFT отправка денег может занять до нескольких недель, а сами переводы доступны не для всех валют.

Если банк не подключен к SWIFT, тогда у него не будет возможности напрямую связаться с подключенными, а значит понадобится посредник для связи с нужным банком. Это усложняет процесс перевода средств, а в некоторых случаях делает процесс и вовсе невозможным.

Наиболее жесткие санкции коснулись банков, включенных в SDN-лист (Specially Designated Nationals) — черный список компаний и людей, с которыми установлен запрет на ведение бизнеса у граждан и постоянных жителей США. Включение в SDN-лист означает для банка заморозку активов в США и запрет на расчеты в долларах с американскими контрагентами. Также запрещено покупать иностранные акции и валюту через брокеров этих банков.

К таким банкам относятся:

Валюты: мягкие валюты, доллары, евро

Комиссии: 2%, от $90 до $400

Минимальная сумма: нет

Максимальная сумма: нет

Дополнительные условия: счета в долларах и евро для новых клиентов не открывают, только в мягкой валюте. Перед отправкой нужно уточнять, может ли банк-получатель принять платеж. По словам поддержки, обычно дают отказ, если банк европейский.

Валюты: рубли

Комиссии: можно узнать только в отделении

Минимальная сумма: можно узнать только в отделении

Максимальная сумма: можно узнать только в отделении

Дополнительные условия: с 15 сентября 2023 в любой иностранной валюте приостановлены переводы от физлиц. Можно отправить только рубли через отделение банка в Армению, Беларусь, Кыргызстан и Таджикистан.

Валюты: доллары, евро

Комиссии: доллары — 3%, от $1500 до $5000, евро — 10%, от €300

Минимальная сумма: нет

Максимальная сумма: $1 млн

Дополнительные условия: новый валютный счет открыть нельзя, использовать SWIFT могут только те, у кого уже открыты счета.

Валюты: юани

Комиссии: 1%, от $50 в эквиваленте

Минимальная сумма: нет

Максимальная сумма: нет

Дополнительные условия: можно отправить деньги, только предоставив договор с юрлицом из Китая. Все операции проверяет валютный контроль.

Валюты: юани, дирхамы ОАЭ, драмы, динары, тенге, лиры, гонконгские доллары, евро, доллары США

Комиссии: в поддержке сказали, что комиссия зависит от тарифа, данных на сайте нет

Минимальная сумма: нет

Максимальная сумма: через личный кабинет 1 млн рублей в сутки, через банк нет ограничений

Дополнительные условия: нет

Валюты: евро, юани

Комиссии: евро — 3%, от 3000 до 60 000 рублей, юани — 3%, от 3000 руб до 15 000 рублей

Минимальная сумма: €20 000, для юаня нет ограничений

Максимальная сумма: $1 млн в месяц в эквиваленте

Дополнительные условия: есть ограничения по странам Европы, странам, находящимся под юрисдикцией США и Великобритании, нет переводов в Иран, Мьянму, Австралию, КНДР и Южную Корею. Актуальный список лучше уточнять перед переводом.

Валюты: рубли, евро, дирхамы ОАЭ, турецкие лиры, юани, тенге, азербайджанские манаты, доллары США, швейцарские франки

Комиссии:

Минимальная сумма:

Максимальная сумма: нет

Валюты: белорусские рубли, тенге, таджикские сомони, армянские драмы, азербайджанские манаты, узбекские сумы, кыргызские сомы, дирхамы ОАЭ. На сайте указано больше валют, но в поддержке актуальными назвали только перечисленные

Комиссии: по словам поддержки, можно узнать только перед переводом. На сайте указано 3%

Минимальная сумма: в поддержке говорят, что нет данных

Максимальная сумма: 800 000 рублей

Дополнительные условия: перевести можно через приложение МТС Банка и приложение Мой кошелек. Переводы доступны только действующим клиентам с уже открытыми валютными счетами.

Валюты: евро, юани, венгерские форинты, тенге

Комиссии:

Минимальная сумма: нет данных

Максимальная сумма: нет данных

Валюты: доллары США, евро, швейцарские франки, иены, юани

Комиссии: 2%, от 15 до 1000 евро/долларов (эквивалент в валюте)

Минимальная сумма:

Максимальная сумма: 1 млн долларов или эквивалент в валюте в месяц

Дополнительные условия: доллары можно отправлять только с пакетами услуг «Премиальный» и «Премиальный 5», подключенным до 28 февраля 2023 года.

Валюты: юани, армянские драмы, белорусские рубли, тенге

Комиссии: 2%, от 1000 до 15 000 рублей

Минимальная сумма:

Максимальная сумма: 1 млн долларов в эквиваленте в месяц, на один перевод нет ограничений

Валюты: американские, австралийские, канадские, сингапурские, новозеландские доллары, евро, фунты, швейцарские франки, южноафриканские рэнды, датские, шведские, норвежские кроны

Комиссии: евро — 2%, от €50 до €100, другие валюты — 2$, от $50 до $300

Минимальная сумма: устанавливается, отталкиваясь от того, кем является получатель перевода и какая цель перевода

Максимальная сумма: устанавливается, отталкиваясь от того, кем является получатель перевода и какая цель перевода

Дополнительные условия: новые счета открывать нельзя, банк работает только с действующими клиентами.

Валюты: юани и валюты страны СНГ

Комиссии: 1%

Минимальная сумма: нет

Максимальная сумма: нет

Валюты: рубли, тенге, юани, армянские драмы, кыргызские сомы, бразильские реалы, белорусские рубли

Комиссии:

Минимальная сумма: нет

Максимальная сумма: до 1 млн долларов в эквиваленте в месяц

Валюты: доллары, евро, швейцарские франки, иены, фунты, сингапурские доллары, чешские кроны, болгарские левы, новозеландские доллары, юани, гривны, тенге

Комиссии: онлайн 2%, от $60 до $250, в офисе 3%, от $50 до $300

Минимальная сумма: нет

Максимальная сумма: нет

Сайт: https://bitbanker.org/ru/swift

Финансовая платформа, предоставляющая различные услуги, в том числе и переводы за границу. Через Bitbanker можно отправить доллары на иностранную карту Visa и сделать SWIFT-перевод.

Комиссии: $50

Минимальная сумма: $100

Максимальная сумма: $1500

Нельзя отправить перевод на карту, выпущенную в:

Сделать перевод можно только на счет в иностранном банке.

Комиссии:

Минимальная сумма: $200

Максимальная сумма: $1 млн

Сайт: https://moneyport.ru/

Сервис, предоставляющий возможность перевода средств на счета физических и юридических лиц при помощи международных платежных систем.

Переводы в Европу осуществляются на карты Revolut

Минимальная сумма: €500

Максимальная сумма: нет

Комиссии: 2-7%, в зависимости от суммы, направления и назначения платежа

Переводы в США физлицам на PayPal и Zelle

Минимальная сумма: нет

Максимальная сумма: нет

Комиссии: 3-7% плюсом к бирже при конвертации рубля

Переводы в Таиланд на счета физлиц и юрлиц

Лимиты и комиссии зависят от конкретной задачи, поэтому их лучше уточнить у менеджера.

Переводы в Индонезию физлицам и юрлицам

Отдаете рубли или доллары в РФ, получаете рупии или доллары на Бали.

Можно отправить рупии на счет в Bank Permata или выдать наличные по запросу.

При отправке долларов через SWIFT физлицу в Индонезию у получателя не должно быть гражданства РФ.

Хотя многие российские банки отключены от SWIFT, перевести деньги за границу все еще остается возможным. Вариантов очень много, поэтому выбирать нужно, зная конкретную страну и валюту, универсального банка на все случаи жизни нет. В некоторых из них поддержка предупреждает, что платежи принимаются не всегда, поэтому нужно уточнять ситуацию по каждому банку-получателю перед отправкой денежных средств.

Помимо обычных банков есть еще альтернативные способы отправки средств в другие страны, что облегчает жизнь, ведь на многие банки действуют ограничения от принимающей стороны. На сайтах сервисов MoneyPort и Bitbanker есть подробная информация, указывающая возможные суммы переводов, комиссии за них и страны, в которые они могут быть отправлены.