ЦБ предупредил несколько крупнейших банков, что «негласный мораторий на отзыв лицензий закончился» — «Ъ»
Регулятор предлагает банкам ограничить p2p-переводы, которые на самом деле отправляются в онлайн-казино, говорят источники.
- ЦБ после отзыва лицензии у «Qiwi Банка» провёл несколько индивидуальных встреч с руководством банков «как минимум из крупнейшей тридцатки», рассказали «Ъ» участники рынка. Представители регулятора говорили, что «негласный мораторий на отзыв лицензий в связи со сложной экономической ситуацией» закончился. И теперь главная задача ЦБ — «победить “серый” платёжный трафик».
- В первую очередь Банк России интересовался объёмом, лимитами и проверкой операций AFT-OTC (AFT — пополнения счёта с карты с пониженной эквайринговой ставкой, OTC — перевод с карты на карту, без SWIFT). Эти операции используются для расчётов в игорном бизнесе, и «ЦБ рекомендует воздержаться от их проведения».
- Такие платежи регулятор пытался перекрыть в «Qiwi Банке», но компания обходила ограничения с помощью электронных кошельков.
- Эксперты уточнили, что смысл “серых” расчётов сводится к p2p-переводам (person to person). То есть в сайт казино встраивается страница для зачисления денег, эквайером выступает российский банк с корсчётом в иностранном банке. Клиент переводит средства, они уходят в иностранный банк под видом перевода с карты на карту, а после — в офшорные юрисдикции, где зарегистрированы казино.
- В ЦБ подтвердили, что сейчас «приоритетное направление мониторинга — противодействие высокорисковым эквайринговым операциям и p2p-переводам» для теневого бизнеса. Кроме онлайн-казино регулятор к нему относит букмекерские конторы, криптообменники и p2p-сервисы криптобирж, финансовые пирамиды, продажу пиратского контента и другое.
- После отзыва лицензии у «Qiwi Банка» трафик «неоднозначных платежей» сместился в Узбекистан, Таджикистан и другие страны СНГ, утверждают источники «Ъ». Например, в узбекские «Октобанк», а также таджикистанский «Амонатбанк» (в первоначальной версии материала «Ъ» упоминал «Капитал-банк», но позже удалил его из текста). В ЦБ заверили, что сотрудничают с коллегами из соседних стран в борьбе с “серыми” схемами.
- Банки-операторы не могут сами заблокировать p2p-операции, потому что часто на это нет очевидных причин», утверждает управляющий партнёр группы Veta Илья Жарский. Но регулятор может потребовать от банков идентифицировать клиентов для определенных МСС-кодов (кодов идентификации торговой точки), считает независимый платёжный эксперт Дмитрий Вишняков.
27K27K показов
15K15K открытий
Все, выборы прошли, охота на крипту открыта =)
Тот задумался на несколько мгновений и сказал:
— Даже не знаю… Никогда не думал, что скажу это… Но я выбираю Ад!
Петр вздохнул и повел политика к воротам Ада. Когда они пришли, политик был поражен: гольфа нет, клуба тоже, друзья варятся в котлах, вокруг ходят страшные чудовища. Тут прибежал дьявол и положил на плечо политика свою лапу с огромными когтями.
— Я не понимаю, — сказал политик. – А что произошло? Вчера тут было так классно: вино, девочки, пляски, а сейчас мои друзья горят в огне! Как же так?
Дьявол усмехнулся и ответил:
— А чего же ты хотел, старина? Вчера была предвыборная компания, а сегодня ты проголосовал!
Все, выборы прошли, Apple начала обсуждать с Google добавление ИИ-функций Gemini в iPhone https://vc.ru/money/1080954-apple-nachala-obsuzhdat-s-google-dobavlenie-ii-funkcii-gemini-v-iphone-bloomberg
Все, выборы прошли, xAI опубликовала исходный код чат-бота Grok https://vc.ru/ml/1080837-xai-opublikovala-ishodnyi-kod-chat-bota-grok
Все, выборы прошли, Минпромторг предложил приравнять белорусские чипы к российским https://vc.ru/money/1080741-den-754-minpromtorg-predlozhil-priravnyat-belorusskie-chipy-k-rossiiskim
В США тоже после выборов объявили войну Binance или только г... на вентилятор можно про РФ кидать?🤔
Киви банк вроде грохнули до выборов, значит началось раньше
Ждем охоту не только на крипту)
Из новости узнал, что оказывается действовал негласный мораторий на отзыв лицензий.