115 ФЗ. Рубрика - Обучение

Друзья, всем привет! Прошла волна запросов Сбера по 115-ФЗ. Сбербанк даже предложил Клиентам обязательство, в котором просят пообещать - не вести предпринимательскую деятельность на своих картах. Сегодня поговорим об обучении и просветленности наших предпринимателей в ответах по 115-ФЗ, а также какую роль играет Центральный банк в данной теме. Обратная связь по прошедшей неделе.

По проведенным консультациям, я могу сделать вывод, что 80% наших предприниматели, даже не понимают почему им приходит запрос. Некоторые ходят по разным отделениям Сбербанка и просят внятно сказать - "что делать?". Другие ведут переговоры с представителями Райфазенбанка, а именно менеджера отделения, задаваясь этим же вопросом. Однако менеджеры разных отделений, в связи с некомпетентностью в данной области, дают разные ответы на один и тот же вопрос - получается тупик. Профессиональной подготовки у них нет, а предприниматель даже не знает, как написать правильный запрос, чтобы подобрать себе специалиста.

Сегодня я бы хотел начать с самой вводной части, чтобы у вас началось складываться понимание, как вообще это устроено, кто отвечает за отправку запроса и кто с кем, а главное с чем борется?

ПОД/ФТ –направление которое оказывает противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — В России закон, контролирующий эту борьбу это 115-ФЗ.

(115-ФЗ) Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» — Ну ужас, с таким названием закона, действительно забоишься давать на него ответ, особенно если ты получаешь его впервые. Я не буду вам объяснять понятия, которые можно прочесть в Яндексе, я просто и кратко объясню, что это и для кого, чтобы было понимание кто с кем борется вообще и о чем спрашивают вас.

Нужно запомнить простую вещь, простому предпринимателю — банки в соответствии с этим законом, лишь пытаются понять, реален ли ваш бизнес, какой в нем смысл и куда уходят не подконтрольные деньги…ВСЕ! Но законом пользуются тем же, что и для наркодиллеров и обнальщиков.

115-ФЗ применяется, как для реальных террористов, преступных схем по обналичивание и отмыванию денег, так и для того, чтобы запросить документы у порядочного предпринимателя. Формулировка запроса документов у обоих одинаковая.

Еще раз, Банки просят от вас конкретику, а не обещания, что вы больше не будете снимать наличку! — Да снимайте сколько нужно — банку объясните в чем целесообразность ваших операциях. Пример: — Ну дешевле на авито втрое, вот скрин авито, вот переписка, вот такая выгода.

• Организация FATF — международная организация, которая контролирует исполнение ПОД/ФТ в разных странах, в России, в том числе в виде 115-ФЗ, простого предпринимателя вообще не интересует.
• РосФинМониторинг — интересуется платежами от 1 миллиона рублей и сделки по имуществу от 5 миллионов, поэтому это уже знать нужно. Также они разрабатывают стратегию 115 — ФЗ и направляют это на исполнение в ЦБ.
  
• Центральный Банк, контролирует исполнение 115 — ФЗ банками. Банки, в свою очередь, подчиняются Центральному банку
  
• Межведомственная комиссия при Центробанке — это орган, в который можно обратиться, если обслуживающий банк не принял доводы Клиента и не разблокировал, или не открыл счёт. Также стоит уделить внимание, решает спор предпринимателя и банка.
  
• Банки — уже напрямую взаимодействуют с нами.
  

Дорогие друзья, от момента получения первого запроса, до формирования у вас в голове запроса - методичка ЦБ, должно пройти не мало времени. У нас в головах людей, в основном ассоциации с ЦБ - это ключевая ставка, а не 115-ФЗ. Но теперь вы знаете - так что обязательно почитайте методичку ЦБ или приобретайте наши методички на понятном и доступном языке.

Мы открываем предзапись на наше обучение “Все секреты успешного ответа на запросы банка 115-ФЗ” и будь уверен в своем будущем. Просто пиши "+" по контактам ниже и мы подробно расскажем тебе о нашем курсе.

телефон: +7(968)703-34-80 Валерия (Ватс ап привязан)

TG: @popovskaya_v

Благодарю за прочтение!

телеграм-канал «Финансы по белому» — тут вы можете найти всю необходимую информацию о нас, узнав какие услуги мы оказываем и подробную информацию обо мне.

Также пока мы с тобой связываемся, рекомендую почитать статью: Заблокировали по 115 ФЗ? Федеральный закон 115 - простой пошаговый план разблокировки счета.