₽150 000 каждый месяц на облигациях Газпрома: реально ли это и сколько нужно инвестировать?
Каждый инвестор, будь то новичок или опытный финансист, рано или поздно сталкивается с вопросом: во что инвестировать?Сегодня рассмотрим стратегию инвестирования в облигации Газпрома (Газпром БО-22) и попробуем понять её привлекательные стороны.
Для достижения ежемесячного дохода в 150 000 ₽ нужно инвестировать значительную сумму, и годовой доход делится на 12 месяцев. Конечно, не стоит вкладывать все средства в одну облигацию – диверсификация всегда важна.
Облигации Газпром БО-22 или RU000A0ZZES2
Облигации Газпрома являются привлекательным инструментом для инвесторов благодаря высокой доходности и регулярным купонным выплатам. Рассмотрим подробнее, как можно достичь стабильного дохода в 150 000 ₽ ежемесячно, инвестируя в эти облигации. Кстати, рекомендую сохранить памятку для начинающих по инвестированию в облигации.
Расчет доходности
Для достижения ежемесячного дохода в 150 000 ₽, необходимо учесть несколько ключевых факторов:
- Стоимость одной облигации составляет 911,7 ₽, а номинальная стоимость - 1 000 ₽. Чтобы достичь требуемого дохода, нужно рассчитать необходимое количество облигаций.
- Величина купона составляет 40,39 ₽ и выплачивается дважды в год. Годовой купонный доход с одной облигации составит: 40,39₽ × 2 =80,78₽ (в год)
- С учетом текущей стоимости и доходности к колл-опциону 18,16%, общий годовой доход будет выше купонного.
- Для достижения 150 000 ₽ в месяц или 1 800 000 ₽ в год, разделим требуемую сумму на годовой доход с одной облигации: 1800000₽ / 80,78₽ ≈ 22287 облигаций
- Общая стоимость инвестиций составит: 22287 × 911,7₽ ≈ 20 314 199,9₽
Доход от погашения облигаций
При текущей цене 911,7 ₽ за облигацию и номинальной стоимости 1 000 ₽, инвестор получит дополнительный доход при погашении облигации. При погашении в 2048 году инвестор получит номинальную стоимость каждой облигации, что составляет 1 000 ₽. Разница между текущей стоимостью и номинальной составляет:
- 1000₽−911,7₽ = 88,3₽
- Для 22 287 облигаций: 22287 × 88,3₽ ≈ 1 968 942,1₽
Таким образом, кроме купонных выплат, инвестор получит дополнительный доход в размере 1 968 942,1 ₽ при погашении облигаций.
Плюсы и минусы инвестирования в облигации Газпрома
Плюсы:
- 18,16% - это значительное превышение средней рыночной доходности, что делает облигацию привлекательной.
- Облигации выпускаются Газпромом, что минимизирует риск дефолта (это госкомпания).
- Полугодовые купонные выплаты обеспечивают стабильный поток дохода.
Минусы:
- Изменения процентных ставок могут повлиять на рыночную стоимость облигации.
- Высокая инфляция может уменьшить реальную доходность инвестиций.
- Налоги на купонные выплаты и прирост капитала могут снизить чистую доходность.
Заключение
Инвестиции в облигации Газпрома (Газпром БО-22) могут обеспечить стабильный доход при относительно низком риске. Однако важно учитывать рыночные и инфляционные риски, а также регулярно пересматривать свой портфель. Эта стратегия может быть полезной для инвесторов, ищущих стабильный доход и готовых инвестировать значительную сумму капитала
Комментарий недоступен
И номинальную стоимость и купон "съест" инфляция. Чтобы привести будущие доходы к сегдняшнему дню необходимо их дисконтировать (причем с момента получения очередного купона). А так - это финансовый самообман. Зачем мечтать и считать фантики. Гораздо реальней почитать Жюль Верна "Из пушки на луну".