Как ВТБ к успеху шёл.
Банк «ВТБ» (ПАО), он же Внешний торговый банк — российский универсальный коммерческий банк c государственным участием. Является головной структурой Группы ВТБ. 60,9 % обыкновенных акций банка принадлежит государству, остальные 39,1 % находятся в свободном обращении; с учётом привилегированных акций под государственным контролем находится 92 % акционерного капитала группы. Второй по величине активов банк России.
История
17 октября 1990 года Госбанком СССР был официально зарегистрирован Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Кредитная организация учреждена при участии Государственного банка СССР и Министерства финансов РСФСР. Банк создан в форме закрытого акционерного общества для обслуживания внешнеэкономических операций РСФСР и содействия интеграции республики в мировое хозяйство.
В 1997 году Внешторгбанк был преобразован в открытое акционерное общество, крупнейшим акционером которого стало государство в лице Центрального банка Российской Федерации с долей в капитале банка в размере 96,8 %.
До 2002 года 99,9 % акций ВТБ принадлежали Банку России, а затем акции банка были переданы Минимуществу России.
В 2004 году банк приобретает контрольный пакет акций (85,81 %) ЗАО КБ Гута-банк. На его базе был создан специализированный розничный банк Внешторгбанк 24. Именно ВТБ24 специализировавшимся на обслуживании физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий малого бизнеса, в то время как ВТБ занимался крупным бизнесом, инфраструктурными и национальными проектами. Для физических лиц банк ВТБ24 предоставляет кредитование, банковские карты, вклады, инвестиционное обслуживание. Для юридических лиц — кредитование, расчётно-кассовое обслуживание, банковские карты и корпоративные программы. По объёму вкладов физических лиц и кредитов физическим лицам банк занимает второе место в России, уступая только Сбербанку.
2006 год Внешторгбанк и Внешторгбанк 24 были переименованы в ВТБ и ВТБ-24. Создаётся дочерний банк Bank VTB Africa SA в Анголе.
Народное IPO
2007 год: ВТБ первый среди российских банков провёл первичное публичное размещение (IPO) своих акций, известное как «народное IPO». Объём привлечённых средств в капитал банка составил $ 8 млрд. По его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан России, купивших бумаг на $ 1,5 млрд. Акции ВТБ начали падать уже после первых двух месяцев торгов и с тех пор ни разу и не возвращались к цене размещения 13,6 коп. за штуку. При этом доли акционеров неоднократно размывались дополнительными эмиссиями.
В связи с мировым финансовым кризисом в октябре 2008 года курс акций банка опустился ниже 3 копеек. К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию. Миноритарные акционеры банка ВТБ начали объединяться в инициативные группы, чтобы защитить свои законные права и интересы. Благодаря совместным усилиям различных групп акционеров был создан Союз миноритарных акционеров. Акционеры рекомендовали руководству банка провести обратный выкуп акций по цене размещения, он состоялся в феврале 2012 года.
Также в 2007 году совместно с ЕБРР(Европейский банк реконструкции и развития — европейская структура со штаб-квартирой в Лондоне) банк ВТБ стал соучредителем первого в стране венчурного фонда, финансирующего российские инновационные компании.
Санация банка Москвы
2011 год приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы. К концу декабря 2011 года ВТБ довёл свой пакет до 94,84 % акций. После приобретения банка в его балансе обнаружилась «дыра» за счёт того, что существенная часть выданных кредитов (самим ВТБ озвучивалась сумма в 366 млрд руб.) была предоставлена компаниям, аффилированным с бывшим крупным совладельцем и руководителем банка Андреем Бородиным. В конце сентября 2011 года Агентство по страхованию вкладов с целью покрытия образовавшейся «дыры» в балансе приобретённого банка предоставило ВТБ кредит на 10 лет в сумме 295 млрд руб. под 0,51 % годовых.
Почта банк
В мае 2012 года, ВТБ 24 представил концепцию нового банка: на базе брянского Бежица-банка будет создан «легкий банк»(он же Лето-Банк) для работы с нижним массовым сегментом.
2015 год подписано соглашение между президентом банка, директором ФГУП Почта России и министром связи и массовых коммуникаций о покупке у ВТБ 50 % минус 1 акция Лето Банка, на базе которого был создан «Национальный почтовый банк», сумма сделки 5 млрд рублей.
ВТБ и Магнит
В 2018 году для повышения эффективности ВТБ-24 объединили с ВТБ. А также выкупили (отжали) 29,1 % акций сети магазинов «Магнит» у основателя сети Сергея Галицкого, снизив его прямую долю в компании с 31,79% до 2,69%. А спустя всего несколько месяцев после покупки, продала значительную часть этого пакета — почти 12%, новым совладельцем ретейлера стала инвестиционная «Марафон Групп», владельцем которого является некто Александр Винокуров — зять С.В.Лаврова. В ноябре 2021 года Marathon Group купил у ВТБ еще 12,9% акций, доведя свою долю до 29,75% акций.В следующем году банк приобрёл и 100 % акций пенсионного фонда «Магнит».
Этап активного «инвестирования»
Далее в этом же, 2018 году было:
- Приобретение 40 % акций системного агрегатора Техносерв.
- Приобретение 85 % акций банка Возрождение (с присоединением к 2020 году к банку ВТБ).
- Приобретение 81 % акций нижегородского Саровбизнесбанка (с присоединением к 2020 году к банку ВТБ).
- Создание вместе со Сбербанком региональной авиакомпании в рамках исполнения майских указов президента Владимира Путина.
- В апреле банк ВТБ приобрёл 49,5 % долю в аэропорту Геленджик.
- В сентябре группа ВТБ и Почта России в ходе Восточного экономического форума заключили Договор о создании предприятия «Национальные логистические технологии» (НЛТ). По соглашению запланировали строительство сети логистических центров по всей России. В компании НЛТ Почта России и банк ВТБ получили по 50 % минуc одной акции, две акции получила ООО «Сельта».
- Банк ВТБ и компания Inpas при поддержке процессинговой компании «Мультикарта» объявили о расширении возможности по приёму системы Alipay в России.
2019 год:
- Создан крупнейший в России объединённый зерновой холдинг, в 2023 году продали свою долю (около 45%) в компании-экспортере зерна «Деметра-холдинг» неназванным покупателям, возможно, не резидентам РФ.
- В марте банк приобрёл 20 % акций «Первого канала», выкупив долю у структур Романа Абрамовича. Также консорциуму ВТБ и Национальной медиагруппы (НМГ) принадлежит 75 % «СТС Медиа».
- В августе было приобретено 19 % акций катарского CQUR Bank, основанного в начале года.
2020 год:
- В числе главных событий деятельности банка в 2020 году — переход на цифровую платформу, участие в составе государственно-частного партнёрства в модернизации питерского аэропорта «Пулково» и сооружении платной автомагистрали Москва-Казань(взять деньги налогоплательщиков, построить дорогу и брать плату за проезд с этих же налогоплательщиков — моя любимая схема).
- Достигнуто урегулирование проблемы с безвозвратными долгами российского оборонно-промышленного комплекса на общую сумму свыше 700-800 млрд рублей. Согласно изданному президентом России Путиным закрытому указу, предусматривается списание 400—450 млрд рублей долгов предприятий ОПК и реструктуризация оставшихся 300—350 млрд рублей на 15 лет с отсрочкой на пять лет, в течение которых ставка по кредитам ОПК составит 2 %.
2021 год:
- В первом квартале введён в эксплуатацию логистический почтовый центр (ЛПЦ) в аэропорту Толмачёво (Новосибирск) стоимостью 8 млрд руб. Проект реализовало совместное предприятие Почты России и группы ВТБ — АО «Национальные логистические технологии» (НЛТ).
- В июле в Хабаровске состоялся запуск логистического почтового центра с автоматизированной сортировкой и местом международного почтового обмена в рамках совместного проекта Почты России и ВТБ. Общий бюджет проекта составил около 2,3 млрд руб.
- В сентябре открылся ЛПЦ в Самаре. Инвестиции в проект составили 1,5 млрд рублей.
2022 год:
- В конце февраля — начале марта 2022 года клиенты ВТБ сняли со счетов 26 млрд долларов. Поскольку банк не располагал такими средствами, то вынужден был для погашения обязательств приобретать валюту по тогдашнему рыночному курсу, который превышал 101 руб. за доллар (в апогее 4 марта фиксировался исторический максимум 111 руб. за доллар). Такая ситуация продолжалась до тех пор, пока Центробанк РФ 9 марта не ввёл ограничения на снятие наличной валюты гражданами. Ради отвлечения рублёвой массы от скупки валюты ставки по накопительным рублёвым счетам ВТБ были повышены в марте кратковременно до 24 % годовых с дальнейшим плавным понижением.
- В июне годовое собрание акционеров по рекомендации Правительства РФ решило не выплачивать дивиденды за 2021 год на обыкновенные и привилегированные акции.
- Весной 2022 года ВТБ продал Национальной медиа группе свою долю в холдинге «СТС Медиа», сократил свою долю в Почта Банке (стала меньше 50 %), передал контрольный пакет в футбольном клубе «Динамо», снизил свою долю в зерновом «Деметра-Холдинге».
- Летом 2022 года банк получил 48,5 % акций в операторе лотерей «Спортивные лотереи» (бренд «Национальная лотерея»).
- 7 декабря 2022 года СМИ сообщили о достижении договорённости между ЦБ и ВТБ об условиях покупки последним банка «Открытие». 27 декабря 2022 года ВТБ стал владельцем банка «Открытие».
- В декабре 2022 года ВТБ первым из российских банков запустил сервис денежных переводов в Иран, позволяющий отправлять иранские риалы на счета физических и юридических лиц.
- Убыток банка по МСФО за 2022 год, составили612,6 млрд руб. по МСФО, а из-за санкций были заблокированы активы почти на треть всего капитала — на 600 млрд рублей.
Международная сеть группы ВТБ насчитывает (с.123) более 30 банков и финансовых компаний более чем в 20 странах мира. ВТБ предоставляет своим клиентам комплексное обслуживание в странах СНГ, Европы, Азии и Африки.
Инвестиционная привлекательность компании
Банк изначально созданный для обслуживания крупных компаний, а в сложившейся политико-экономической структуре страны, цель подобных компаний не всегда является получение прибыли, часто это какие-нибудь геополитические цели в ущерб финансовому положению самой компании(привет Газпром), либо тупо коррупция и отмывание денег.
Соответственно финансовые показатели для управленцев ВТБ не главное, что мы и видим, особенно в сравнении со Сбером.
Как ни странно, радение акций ВТБ в 2008 году было эквивалентно падению акций Сбербанка, и там и там 87%. Различия были следующие:
- акции ВТБ только вышли на рынок и их счастливые обладатели испытали шок от такого падения в течении полутора лет, в то время как Сбербанк уже 10 лет торговался на бирже и просто откатился по ценам на 5 лет назад. Чисто психологически акционерам ВТБ было тяжело;
- за 2008 года прибыль Втб составила около 200млн.долл., а в 2009году и того понёс убытки в размере 59млрд.р., в это же самое время Сбербанк получил прибыль 110млрд.р. и 24млрд.р. соответственно.
Глядя на всё это и выбирая между двумя крупнейшими банками, большинство инвесторов выбрало Сбербанк, что и определило дальнейшую судьбу акций этих компаний.
Вдобавок ко всему, со временем, ВТБ стал этаким финансистом различных сомнительных операций по передаче имущества, глобальных строек и аккумулирование различных активов под одной крышей.
Подписывайтесь на Телеграм, там будет больше информации.