Наш переход на РКО в Модуль Банк: Опыт и уроки.

Наша компания, активно торгующая на маркетплейсах, летом приняла решение перейти на обслуживание в Модуль Банк и Сбербанк. Изменения уже принесли результаты: расходы на расчетно-кассовое обслуживание снизились на 37%.

На первый взгляд, результат выглядит многообещающим, но все оказалось не так просто.

Расскажу с чем столкнулись.

1. Комиссия за переводы на личную карту.

В самом начале сотрудничества с Модулем мы столкнулись с неприятной ситуацией: с нашей компании списали комиссию за перевод выручки на личную карту владельца. Мы были уверены, что все поступления с маркетплейсов должны переводиться без комиссии по условиям обслуживания. В банке объяснили, что комиссия будет отменена на следующий день. Но в тот момент у меня возникли сомнения: "А что если она не будет отменена? Предлагаете контролировать каждый перевод?" Хорошей новостью стало то, что комиссия была сторнирована, и на следующий день она не отобразилась в нашей выписке. Однако вопрос контроля оставался больным.

2. Ошибки в автоматизации учета

На следующем этапе мы столкнулись с проблемой в нашем сервисе автоматизированного учета Финтабло, который мы используем для контроля денежных потоков. При сверке остатков на начало месяца я заметила расхождения — выяснила, что отображалась комиссия, которую я не ожидала видеть. У нас подключена автоматическая загрузка выписок из банка, и, похоже, сервис использовал первую выписку.

Ручная сверка выписок оказалась трудозатратной и отнимала много времени, но к счастью, в Финтабло есть функция «Сверка», которая может автоматически сравнивать операции. Как только я запустила этот процесс, в течение одной минуты получила уведомление о расхождениях.

При выборе условий расчетно-кассового обслуживания многие предприниматели сосредотачиваются исключительно на цене тарифа. Однако важно помнить, что стоимость — это не единственный критерий.

Например, возможность интеграции с вашими учетными системами, такими как Финтабло, может существенно упростить ведение отчетности и контроль денежных потоков.

Этот опыт показал нам, насколько важен надежный и эффективный учет финансовых потоков. Финтабло быстро устранил возникшие проблемы и существенно упростило процесс учета. Это отличный пример того, как сервис может улучшить финансовое управление в бизнесе.

Если у вас есть свой опыт использования современных финансовых инструментов или вы столкнулись с аналогичными вопросами, поделитесь в комментариях!