Американский банк Morgan Stanley под критикой за работу с рисковыми клиентами из России
Расследование The Wall Street Journal (WSJ) выявило многочисленные нарушения в работе Morgan Stanley с клиентами из стран с высоким уровнем финансовых и коррупционных рисков, включая Россию и Венесуэлу. Мы перечислим основные выводы расследования:
- Недостатки проверки клиентов: Открытие счетов для лиц из стран с высоким уровнем риска без должной проверки происхождения средств, использование простого Google Translate для анализа документов на иностранных языках, да и сама работа с клиентами, подозреваемыми в коррупции и связях с террористической деятельностью.
- Работа с российскими клиентами: Поддержка счетов в E*Trade, через которые переводились значительные суммы в санкционированные российские банки. Взаимодействие с российским миллиардером Евгением Швидлером, который попал под санкции Великобритании.
- Риски управления капиталом: В 2023 году около 24% международных счетов управления капиталом Morgan Stanley относились к зонам высокого риска с точки зрения отмывания денег.
- Реакция банка: Morgan Stanley заявил о значительных улучшениях в процедурах проверки клиентов, включая инвестиции в системы борьбы с финансовыми преступлениями. Однако рост международного сегмента, на который банк делал ставку, сопровождается серьезными рисками.
Контекст
После кризиса 2008 года управление капиталом стало важным направлением развития для Morgan Stanley, компенсирующим нестабильность в инвестиционном банкинге. Однако стремительный рост этого сегмента привел к критике за слабый контроль.
Morgan Stanley продолжает укреплять свои процессы проверки, но расследование показывает, что выполнение глобальных стандартов остается вызовом для банка.
Начать дискуссию