Банковская карта Фридом Финанс Казахстана для россиян: как открыть и оформить без отказов

У россиян есть возможность оформить карту банка Казахстана Фридом Финанс. Сейчас банк называется Фридом банк (Freedom bank). Карта подходит для оплаты зарубежных сервисов, использования за границей и даже снятия наличных.

В этой статье мы подробно расскажем, как получить и оформить карту Freedom Bank, а также личный опыт открытия карты в самом Казахстане, какие способы пополнения и перевода денег работают сейчас на практике.

На официальном сайте банка заявляется, что карту Фридом банка для россиян оформить и получить удаленно онлайн нельзя. Нужно посетить офис банка лично.

В нашем телеграм канале можете посмотреть, какие мультивалютные банковские карты Казахстана можно оформить дистанционно сейчас. Есть карты, которые точно не хуже карты Фридом Финанс.

АО «Фридом Банк Казахстан», ранее известный как Фридом Финанс, был основан в 2009 году. В 2020 году финансовое учреждение вошло в состав Freedom Holding Corporation, что принесло новый виток развития и привело к его переименованию в Freedom Finance Bank. В 2024 году банк обновил название на Freedom Bank Kazakhstan.

На конец 2024 года Freedom Bank входит в число 10 крупнейших банков Казахстана, занимая девятое место по размеру активов (2,2 триллионов тенге). Рост за прошлый год составил внушительные 87%, что свидетельствует о динамичном развитии.

Есть ряд преимуществ, которую делают карту Фридом банка привлекательной для россиян для оформления и использования

1. Мгновенное пополнение из России

Для пополнения карты не требуется сложных операций. Через приложение Цифра Банк вы можете перевести средства с любой российской карты. Процесс занимает всего пару минут, а деньги поступают практически моментально.

Деньги можно сразу перевести в нужной валюте: доллар, евро, юань, тенге, рубль.

Также есть пополнения с карты Сбербанка (1% комиссия), ВТБ (0.5% комиссия) на карты Казахстана, рублевые переводы по реквизитам. Подробнее о всех способах пополнения расскажем в конце статьи.

2. Мультивалютная карта

Карта поддерживает 7 валют:

Это делает её идеальной для путешествий и онлайн-покупок на зарубежных платформах. Если валюта оплаты будет другой страны, то деньги будут списываться с долларового счета, если там недостаточно средств со счета в евро.

Конвертация доллар – индийская рупия, тайский бат, вьетнамский донг и в любую другую валюту будет проходить по курсу платежной системы Mastercard максимально приближенному к биржевому. Потери составят менее 0.5% Курс конвертации денег в платежной системе MasterCard доступны по ссылке.

4. Кредитный BIN для аренды автомобиля

Карта имеет кредитный БИН, что позволяет, например, арендовать автомобили в международных сервисах в Европе и других странах.

Для взятия машины в аренду в ЕС нужно оформить именную банковскую карту

5. Быстрые переводы за рубеж с ноября 2024 года Можно перевести просто с карты на карту другому лицу за границей (комиссия 1%). Также с ноября 2024 года у банка Фридом Финанс стали доступны экспресс переводы за границу через платежную систему MasterCard на счет клиента физического лица.

Зачисление происходит быстро до 1 рабочего дня. Переводы в США, Европу, Китай, Турцию, ОАЭ за с комиссией 0.2-0.3%, минимальная сумма (4500 тенге с 1 февраля 2025 года, до этого 2500 тенге).

6. Отсутствие комиссий за обслуживание

Карта выпускается без годовой или ежемесячной платы, что выгодно выделяет её на фоне аналогичных предложений.

7. Виртуальная карта

Для тех, кто не хочет ждать физическую карту, доступна возможность оформления виртуальной карты за 2-3 дня, карту сразу же можно использовать после активации в приложении. Это удобное решение для онлайн-платежей и покупок через систему NFC для бесконтактной оплаты.

8. Совместимость с приложениями оплаты на смартфонах

Карта поддерживает Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, обеспечивая комфортную и безопасную оплату.

10. Привязка к российскому номеру телефона

Если потребуется можно привязать к российской сим-карте. Все уведомления и SMS приходят на ваш российский номер. Нет необходимости менять SIM-карту или подключать казахстанского оператора.

11. Удобный срок действия

Карта действует 3 года, что избавляет вас от необходимости частого перевыпуска.

Недоступность, на сегодняшний день, входящих и исходящих SWIFT-переводов в долларах.

SWIFT-переводы требуются, прежде всего, для перевода крупной суммы денег и получения их от юридических лиц. Для переводов между физическими лицами небольших сумму в размере 500-10 000 долларов подойдут обычные экспресс-переводы за границу.

Единственный минус этой карты, у нее нет Swift-переводов в долларах. Пишут, что они не доступны по техническим причинам. Для SWIFT-переводов в евро также рекомендуем, на сегодняшний день, выбирать карты банков Киргизии. Сейчас они лучше работают именно с евро.

Зато есть входящие и исходящие SWIFT-переводы в юанях и дирхамах. Это актуально для тех, кто имеет бизнес с Китаем, получает арендную плату от сдачи кварты или собирается купить недвижимость в Дубае.

Некоторых смущает, срок действия карты Фридом банка - 3 года. На сегодняшний день, после окончания действия карты можно выпустить новую самостоятельно и заказать доставку через приложение банка.

Кому нужно оформить карту на более длительный срок, рекомендуем рассмотреть банковские карты Киргизии. Например, карта Мбанка оформляется до 2030 года, ее можно оформить удаленно.

Подробнее про разные зарубежные карты, которые можно оформить дистанционно онлайн смотрите в нашем телеграм канале.

Для россиян возможно оформить Deposit Card во Фридом банке.

Полные тарифы и лимиты можно посмотреть на сайте Freedom банка.

Можно также открыть Invest Card от банка Фридом Финанс.

Она работает также, как и депозитная карта. Карта мультивалютная. По ней начисляется 4-5% годовых на счета в долларах и евро, около 12% на счет в тенге. Начисление процентов происходит ежедневно.

Также дополнительно дает возможность открыть инвестиционный счет у брокера Фридом Финанс для покупки американских и других зарубежных акций.

Переводы внутри банка Фридом Финанс бесплатные, можно перевести себе на обычную дебетовую карту.

При снятии наличных или переводы в другие банки берется комиссия 3%.

Если платить только с карты, не снимая наличные, то можно сохранять деньги в валюте и ежедневно получать проценты на остаток на счете.

Можно оформить неименную или именную карту в банке Фридом Финанс. Процесс оформления и получения неименной пластиковой карты проходит быстрее. Они всегда есть в наличие в банки, не нужно ждать несколько дней, пока будет напечатаны на карте Ваша фамилия и имя.

Эти карты на практике отличаются только невозможностью бронировать автомобили с неименной карты в Европе в крупных компаниях. При оплате в интернете просто указываете свое имя и фамилию, это решает все вопросы, в большинстве случаев, даже в тех сервисах, где просят указать данные с карты.

Банковские счет открываются на Ваше имя, они отображаются в системе при оплатах. Напечатано или не напечатано имя на самой карте, обычные онлайн сервисы проверить не могут.

При снятии наличных, оплате в кафе, магазинах, бронировании отелей, оплате зарубежных сервисов никакой разницы нет.

Не забудьте только снять гео ограничения в самом приложении для разных стран. Также разрешите галочкой оплату в интернете в приложении Freedom Banker, если нужна такая опция.

Какие зарубежные банковские карты я использую для поездок и путешествий можете посмотрить в моем специальном видео на Ютубе.

Активация карты происходит онлайн через приложение банка быстро в течение 1 рабочего дня.

Можно также самостоятельно задать и поменять пин-код в приложении Freedom Banker

Карту можно привязать к Appl Pay и Google Pay для россиян без ограничений. Это дает возможность сразу же пользоваться цифровой виртуальной картой после ее активации, пока ожидаете получение самого пластика.

Можно снимать наличные за границей в банкоматах, где есть значок бесконтактной оплаты и снятия. Таких сейчас очень много в зарубежных странах, так как многие люди пользуются для этих целей своими IOS и Андроид телефонами.

Пошаговая инструкция привязки карты к Apple Pay и Google Pay есть на данных скриншотах.

Здесь будем регулярно обновлять и выкладывать способы пополнения карты Фридом Финанс, на сегодняшний день, поэтому сохраните эту страницу в закладках и поделитесь ей в социальных сетях, чтобы не потерять.

Существуют несколько эффективных способов пополнения карты.

Цифра Банк (ранее известный как отделение банка Фридом Финанс в России) предлагает удобный способ перевода средств на карту Фридом банка в Казахстане:

Комиссии и сроки:

Сейчас можно перевести деньги онлайн из Сбербанка и ВТБ на карту Казахстана. Для осуществления возможности пополнения казахстанских карт обновите приложения для IOS и Андроид этих банков или используйте компьютерную мобильную версию.

Перевод – в другую страну – Казахстан – на карту.

Комиссия в Сбербанке составляет 1%, можно переводить не менее 1000 рублей. В ВТБ комиссия за перевод будет 0.5% (не менее 50 рублей). Деньги поступят на казахстанскую карту в тенге.

Вы можете осуществить перевод через российские банки, не попавшие под санкции, такие как Райффайзенбанк, Финам, ОТП, банк ЦентрЕвропакредит, Яндекс с другие:

Комиссии и сроки за межбанковские переводы:

Можно сделать Swift-перевод в рублях, тенге, юанях из тех банков России, которые не под санкциями.

Существуют сервисы, позволяющие перевести средства на карту Фридом Финанс:

Перевод тенге из банка БКС в казахстанские банки стал не доступен после попадания банка под блокирующие санкции SDN США 21 ноября 2024 года.

Финам банк позволяет осущесвить перевод тенге в Казахстан. Для этого нужно открыть счет в тенге в банке, поменять рубли на тенге и отправить их по реквизитам в казахстанский банк.

Такая же процедура, которая раньше была в банке БКС, попавшим под санкции

Можно сделать Swift-перевод в рублях, тенге, юанях из тех банков России, которые не под санкциями.

Комиссии и сроки:

Этот метод подходит для опытных пользователей:

Сохраните эту статью у себя в закладках и поделитесь ей с другими, буду ее регулярно обновлять и писать доступные способы перевода на карту Фридом банка из России, на сегодняшний день.

Самый удобный сейчас способ пополнить карту Казахстана и вывести с нее это с Цифра банка. Существуют различные способы пополнения карт Казахстана.

Даже если один способ какой-то может какое-то время не работать. Например, со Сбербанка может работать, несколько часов может не работать возможность перевода денег. Попробуйте тогда сделать перевод через несколько дней.

Потому что банки, например, Сбербанк, ВТБ и другие, которые находятся под санкциями, они переводят деньги через посредников. Иногда могут возникать сложности из-за санкций и ограничений. На моем личном опыте, начиная с марта 2022 года, постоянно есть способы перевода денег в Казахстан. Может не работать какое-то время один способ, появляются другие, потом эти снова начинают работать. Между Казахстаном и Россией большие экономические связи, много людей живет в той или иной стране, постоянно переводят деньги и совершают различные транзакции.

Возможность переводить деньги не пропадут. Банки всегда будут находить новые способы и различные другие сервисы, чтобы можно было из России пополнить карты Казахстана.

Можно вывести быстро в Цифра банк по кнопке из приложения Фридом Финанс. До 25 000 рублей без комиссии. Для остальных сумм комиссия составит 0.45% от суммы перевода, не более.

Дальше из Цифра банка можно по СБП бесплатно перевести деньги в любой другой российский банк по номеру телефона. В 2024 году убрали комиссии за совершение платежей по СБП между российскими банками. Переводы совершаются онлайн, деньги поступают быстро в течение нескольких минут.

Также можно вывести деньги через SWIFT-переводы в Россию в рублях, тенге, юанях. Таким же образом можно осуществить межбанковский перевод по рублевым реквизитам в российский банк. Эти переводы могут идти 1-3 рабочих дня.

SWIFT-переводы в долларах по техническим причинам временно приостановлены, как сообщает служба поддержки банка.

SWIFT-переводы в евро работают в страны Евросоюза. Можно проще перевести деньги физическим лицам в Европе через кнопку экспресс переводы в приложении. Деньги спишутся с долларового счета, поступят в евро по курсу MasterCard, который максимально приближен к биржевому.

Доступны SWIFT-переводы в юанях, дирхамах, тенге, рублях.

Если счет и карты нужны, прежде всего, для SWIFT-переводов в евро, то лучше использовать банковские карты Киргизии (Мбанк, Бакай банк). Они работают лучше всего с ними из карт СНГ. Для SWIFT-переводов в долларах, можно использовать карту Узбекистана или Таджикистана.

С ноября 2024 года стали доступны экспресс-переводы с карты Фридом Финанс за границу физическим лицам через систему Mastercard Cross-Border Services в более 43 стран мира: США, Канада, Индия, Китай, ОАЭ, Турция, Израиль, Великобритания, Ирландия, все европейские страны ЕС. Список может меняться и дополняться.

Заявляется, что деньги поступят до 1 рабочего дня, пользователи отмечают в своем опыте использования, что деньги часто сейчас доходят в течение 1-2 часов.

Комиссия составляет в США – 0.3%, в остальные страны 0.2% (не менее 4500 тенге, до 1 февраля 2025 года – 2500 тенге).

Для этого нужно полететь в Казахстан, виза для граждан России не нужна, достаточно наличие действующего загранпаспорта.

Билеты туда и обратно из Москвы до Алматы будут стоить от 34 000 рублей, можете сравнить и поискать цены на сайте Aviasales. Добавьте проживание в расчете от 4200 рублей в сутки в простых гостиницах.

Давайте расскажу о личном опыте открытия карты в Казахстане, а также поделюсь отзывами и опытом людей, которые делали это самостоятельно.

Сначала нужно приехать в Казахстан и оформить ИИН (индивидуальный идентификационный номер). ИИН оформляется в местном ЦОНе (Центре обслуживания населения). Для этого необходимо прийти туда, записаться, взять талончик и подать заявление. ИИН в Казахстане обычно оформляется в течение 1–3 рабочих дней, иногда этот процесс может затянуться.

Важно учитывать, что после оформления ИИН, прежде чем идти в банк, необходимо дождаться, пока данные о вашем ИИН загрузятся в базу данных и будут доступны в интернете.

В моем случае, когда я пришел в банк, мне сказали, что моего ИИН еще нет в базе данных, и предложили прийти на следующий день. Даже, если у вас есть бумажное подтверждение, что ИИН готов, банк все равно проверяет данные в онлайн-базе. Этот этап может затянуть процесс оформления карты.

Пока еще можно оформить ИИН Казахстана онлайн дистанционно через нашу компанию Visasam.ru - подробности в телеграм канале.

После того как ИИН готов, вы можете открыть счет в банке и оформить пластиковую карту. На официальном сайте банка указано, что выпуск карты может занять до 10 рабочих дней. На практике карту могут изготовить как за 2–3 дня, так и за 4-7 дней.

Поэтому рекомендую не планировать обратный вылет из Казахстана заранее. На своем опыте я столкнулся с необходимостью менять билеты: вместо одной недели мне пришлось провести в Казахстане две, чтобы завершить процесс оформления банковских карт.

Неименные карты выпускаются быстрее, чем именные. Для изготовления именной карты требуется время на нанесение фамилии и имени на пластик, что не делается сразу в отделении банка.

Также следует учитывать местные праздники в Казахстане, которые отличаются от российских. Если ваш визит совпадет с национальным праздником, который может длиться несколько дней, банки работать не будут. Это может повлиять на сроки оформления карты.

Встречаются отзывы на форумах и в чате, что карту могут не выдать при самостоятельном помещении офиса банка. В отдельных случаях проверки становятся особенно строгими, например, во время визитов представителей США, Еврокомиссии или по другим причинам. Бывает, что банк временно прекращает оформление карты для россиян “по техническим причинам”, предлагая прийти через несколько дней или еще позже.

Все эти моменты стоит учитывать при самостоятельной поездке в Казахстан для открытия банковской карты. Личное посещение офиса банка не гарантирует оформление карты, поэтому визит в Казахстан может получится безрезультатным.

В банке могут отказать при выдаче карты без объяснения причины. Происходить это может по следующим причинам:

1. Совпадение фамилии имени с лицами из санкционного списка.

2. Неправильное заполнение и подача документов.

3. Банк уже несколько раз ограничивал на несколько месяцев выдачу карт для россиян, такое может снова повториться из-за санкций и сложной ситуации в мире.

В этом случае, можно попробовать открыть другую зарубежную карту Казахстана или Киргизии. Какие банковские карты Казахстана для россиян можно оформить, на сегодняшний день, почитайте в моей предыдущей статье.

Не работает оплата в интернете или платежи за границей в отдельных странах. В этом случае нужно в приложении Freedom Banker убрать геограничения и лимиты. По умолчанию стоят небольшие лимиты для оплаты в интернете, также убраны галочки у многих стран.

Также обратитесь в службу поддержки банка, которая на русском языке.

Если не проходят оплаты по номеру карты в отдельные страны, то попробуйте сделать перевод через кнопку экспресс переводы, которая появилась с ноября 2024 года в приложении.

Согласно российскому законодательству, при открытии счетов за рубежом граждане официально обязаны уведомить ФНС. Для этого необходимо загрузить данные об открытии счета. Можно получить следующим образом:

Уведомление об открытии счетов подается в течение 30 дней с момента открытия. Если сделать это позже, то может грозить административный штраф от 1200 до 5000 рублей.

Кроме уведомления об открытии счетов, владельцы карт обязаны ежегодно предоставлять отчет о движении денежных средств (ОДДС), если объем операций по счету превышает эквивалент 600 000 рублей за год. Срок подачи до 1 июня следующего года.

Несоблюдение сроков или неправильное оформление отчета может привести к штрафам.

В каких странах карта Фридом банка работает за границей? Карты работают везде за границей, ограничений для россиян нет.

Можно ли пользоваться картой Фридом Финанс в России? Нет. В Россию любые зарубежные карты Visa и MasterCard c марта не работают.

Можно ли оплатить с карты в Европе? Да, с карты можно везде оплачивать в Европе и снимать наличные.

Подходит ли карта Фридом Финанс для оплаты в Азии? Да. В чатах в телеграм люди регулярно делятся опытом и отзывами, что карта работает в азиатских странах.

Работает ли карта в Японии и Южной Корее? Да, карта работает, ограничений на ее использование в этих странах нет.

Можно ли забронировать отель на Booking и Airbnb c этой карты? Да, можно бронировать отели на Booking c российского аккаунта. Для бронирования апартаментов на Airbnb нужно зарегистрировать новый казахстанский аккаунт на этом сервисе.

Есть ли возможность оформить карту на казахстанскую сим-карту? Да, можно оформить банковскую карту, привязав ее к российской или казахстанской сим-карте.

Обязательно ли оформлять ИИН для открытия карты? ИИН требуется для открытия любой банковской карты в Казахстане.

Можно ли пополнить карту со Сбербанка? Да, можно. Для этого нужно установить новую версия приложения.

Иногда перевод денег со Сбера на карты Казахстана недоступен, что делать? Повторить через несколько часов или на следующий рабочий день. Также можно бесплатно онлайн перевести по СБП из Сбербанка в Цифра банк и оттуда перевести во Фридом банк.

Можно ли перевести с Тинькофф (Т-банка) на карту Фридом? Напрямую нельзя. Чтобы перевести с Тинькофф деньги на карту Казахстана, сначала переведите ее бесплатно по номеру телефона по СБП в Цифра банк или другой российский банк, о которых рассказано в статье.

Есть ли ограничения в выдаче банковских ИИН для нерезидентов? Власти Казахстана приняли и в ближайшее время хотят внедрить в действие закон об ограничении дистанционной выдачи ИИН. Когда он заработает, то оформить ИИН онлайн будет нельзя.

Можно ли привязать карту Фридом к Alipay? Да, можно.

Что делать, если не проходит оплата в интернет магазинах по карте? Убрать ограничения в приложении на оплату в интернете. Сделать зеленые галочки в этой секции.а

Когда возобновится работа Swift-переводов в долларах США? Служба поддержки банка заявляет, "что SWIFT-переводы в долларах временно не доступны по техническим причинам". Когда снова появится эта возможность представители банка не сообщают.

Есть ли в банке русскоязычная поддержка? Да.

Какое годовое обслуживание карты? Бесплатное.

Могут ли запретить выдачу карту для россиян? Власти Казахстана обсуждают законы о запрете выдачи банковских для нерезидентов, кто не живет и не работает в Казахстане. Лучше сделать карту быстрее, скоро условия выдачи могут измениться для россиян.

Всю информацию по оформлению различных банковских карт Казахстана, Киргизии, Узбекистана и переводу на них денег можно найти в моем телеграм канале.