Обнал через крипту - как не стать подельником преступления
Как грязь попадает к нам в карман?
Что такое обнал в крипте?
Обналичивание или просто «обнал» — это процесс превращения «серых» или незаконных денег в якобы законные. Раньше это делали через фирмы-однодневки, сегодня — через крипту
Почему крипта? Всё просто: «анонимно», быстро, глобально и на первый взгляд без следов
Пример: Вася занимается «серыми» услугами, продаёт нелегальные товары. Клиент оплачивает ему работу в USDT. Чтобы скрыть следы, Вася создаёт новые криптокошельки и переводит деньги с одного на другой, чтобы запутать цепочку транзакций. Затем он переводит крипту знакомому. Этот знакомый обналичивает крипту и просто отправляет Васе рубли на банковскую карту
В итоге деньги у Васи на счёте выглядят как обычный перевод — и связать их с преступной деятельностью становится намного сложнее. Цепочка, которая могла бы указывать на источник средств, разорвана
💰 КЦ и чёрные P2P
КЦ — это «крипто-центры». Неофициальные точки обмена крипты. Есть и просто частники, которые обменивают USDT на наличку или переводы на карту
Самое популярное — P2P-обмен через тот же телеграм: ты отправляешь крипту, получаешь рубли на карту от случайного человека. Обе стороны могут быть частью одной цепочки
Пример: Вова продал 1000 USDT, договорился с обменником в телеграме. Через 10 минут ему на карту пришло 85 000 рублей по выгодному курсу. Кто прислал? Кто-то с другого конца схемы. У банка к Вове появляются вопросы
🎰 Обнал через казино и процессинг
Продвинутые схемы используют онлайн-казино. Как это работает: закидываешь крипту на сайт → якобы играешь → выводишь на карту как «выигрыш»
А по факту это обнал
Пример: Дима переводит 3 000 USDT на сайт-казино. Через партнёров деньги возвращаются к нему на карту с пометкой «платёж за выигрыш». Никаких следов крипты, только «удачная» ставка
⚔ Как с этим борются в России
• Банки отслеживают подозрительные переводы и блокируют счета
• Росфинмониторинг изучает движения по цепочке «от кошелька до конечной карты»
• Есть реальные суды и дела: от блокировок до уголовных дел
Пример: Вите на карту упало 150 000 рублей — обычный перевод. Через пару недель к нему пришли с обыском: деньги были частью обнальной схемы. Карта — заморожена, нервы — сожжены
⚠ Что может грозить за участие — даже «по-дружбе»
• Большие штрафы
• Уголовное дело
• Доходы, облагаемые налогом (если не доказан источник)
Пример: Петя «помог другу» — дал свою карту, чтобы тот принял перевод. Через месяц его вызвали на допрос, затем дело по статье за пособничество в обнале
✅ Как не попасть в эту историю
• Не принимайте переводы, если не знаете отправителя
• Не участвуйте в серых P2P-обменах без документов
• Не «помогайте» обналу, даже если это кто-то знакомый
• Пользуйтесь только проверенными обменниками и биржами. Такими как Mosca . Для нас безопасность и прозрачность - приоритет. Меняйте с нами и спите спокойно, не боясь неожиданных последствий. Подписывайтесь на наш Телеграмм канал - там больше интересного.
Спасибо за прочтение