📋 Как не попасть в чёрный список банков: важные правила👇 (блокировка счета)

✅ Подготовьте закрывающие документы реагируя на запросы банка: договоры, платёжные поручения, акты. Быстрый отклик уменьшает срок блокировки

✅ Вовремя сдавайте бухгалтерскую отчётность и платите налоги. Счета с минимальной налоговой нагрузкой (ниже 0.5–1 % от оборотов) вызывают подозрения

✅ Работайте с надёжными контрагентами: проверяйте через базы ФНС, приставов, ЕГРЮЛ/ЕГРИП и банки | РФ

✅ Обеспечьте транспарентность операций: избегайте транзитов, обналичек более 50 % выручки, однотипных переводов «вход-выход»

✅ Минимизируйте «серые» схемы и операции «на грани»: дробление платежей, нестандартные суммы, нестандартные валюты или типы сделки — всё это вызывает вопросы

💡 Чтобы быть спокойным за свой счёт и бизнес — работайте прозрачно и системно. Заблокировали? Подайте документы быстро, покажите, что деятельность прозрачна — чаще всего это помогает оперативно вернуть доступ. Если банк отказывается — можно подать жалобу в межведомственную комиссию при ЦБ РФ

О том как проверять агентов мы написали здесь 👈