Почему россиян вызывают на допросы из-за казахстанских банковских карт
Следственный комитет РФ взялся за владельцев иностранных банковских карт — почему именно сейчас и что делать тем, кто оказался под прицелом?
Кто под ударом?
Волноваться стоит не всем. В зоне риска оказались исключительно те россияне, кто после официального запрета на удаленное оформление документов решил пойти обходным путем. Если вы пользовались услугами частных посредников или сомнительных сервисов для получения ИИН (он требуется для оформления банковской карты) в обход правил — вы в группе риска.
"Проблемы возникли у клиентов так называемых 'помогаторов', которые за деньги проворачивали схемы с ИИН, игнорируя действующее законодательство", — отмечают эксперты. При этом клиенты легальных сервисов, такого как Easypay.world могут спать спокойно — их документы в порядке.
Как всё начиналось
Казахстанский "банковский бум" среди россиян вспыхнул в 2022 году — когда Visa и Mastercard приостановили работу в России, многие бросились искать обходные пути. До февраля 2024 года получить заветный ИИН можно было, не выходя из дома — достаточно было отправить скан паспорта и заявление.
Всё изменилось в феврале 2024, когда Казахстан захлопнул эту лазейку, запретив удаленное получение ИИН. Добавьте сюда январское ограничение 2025 года, когда срок действия карт для нерезидентов урезали до одного года, и весеннюю зачистку реестра ИИН — и сегодня мы имеем то, что имеем.
Важно понимать, что каждый аннулированный ИИН — это отдельное расследование. При рассмотрении каждого дела будут разделять клиентов легальных сервисов и тех, кто использовал схемы в обход закона.
Что грозит нарушителям?
"Подделка документов" и "соучастие в мошенничестве" — не самые приятные пункты в Уголовном кодексе, с которыми могут столкнуться участники сомнительных схем.
"Если вы получили повестку — не паникуйте, но и не игнорируйте. Обратитесь к квалифицированному юристу перед визитом в следственные органы", — советует адвокат Александр Добровинский, эксперт по международному финансовому праву.
План спасения: что делать с казахстанскими картами?
Если ваша карта оформлена через неофициальных посредников после февраля 2024 года — действуйте быстро. Финансовые аналитики единогласны: переведите средства на альтернативные счета как можно скорее.
"Заблокированная карта — это финансовый тупик. Вернуть деньги будет крайне сложно, а порой и невозможно", — предупреждает Иван Чебесков, руководитель департамента финансовой политики Минфина России. "Сейчас самое время диверсифицировать финансовые инструменты и не держать крупные суммы на потенциально проблемных счетах".
На будущее рекомендуем обратить внимание на официальные сервисы-посредники, такой как EasyPay.World — сервис работает в правовом поле и минимизируют риски в нынешней турбулентной ситуации.