Инвестиционный портфель для сына. Часть 2

Всем доброго дня! Пишу вторую часть статьи про формирование инвест портфеля для своего ребенка. Первую часть можете прочитать в статье.

Для тех, кому лень читать статью, я коротко напомню основные критерии портфеля.

После покупки части акций, я стал покупать остальное, об этом ниже.

По плану у меня распределение такое:

По фондам, тут стоит отметить, что фонды или ETF, наверное, самый удобный и простой способ сформировать портфель, т. к они собраны сразу из нескольких компаний нужного сектора. Котировка одна, а компаний внутри с десяток или больше, удобно. Поэтому их доля в портфеле высокая.

Почему же тогда просто не собрать полностью портфель из них? По началу я так и хотел, но углубившись, решил пойти другой моделью, что бы изучить все направления, их плюсы и минусы на долгосрочной дистанции. Кроме этого некоторые компании меня интересовали отдельно, а их доли в фондах были не велики или их там не было вовсе.

Итак какие фонды я купил? Бюджет 30.000 руб, стал отбирать. Цель была охватить как можно больше направлений и стран.

Большая часть фондов куплена в $ и евро, что так же положительно влияет на диверсификацию. Так же собрал доступные страны и направления.
Кстати, отмечу один не удобный момент в работе с Тинькофф Инвестициями. Если покупать фонды в валюте и у вас заранее не было обмена, т.е депо в рублях, приходиться отдельно менять валюту, искать и перезаходить во вкладку. Было бы гораздо удобнее предлагать авто-конвертацию по текущему курсу. Но это к слову.

На этом с фондами пока все, буду увеличивать и докупать соразмерно пополнениям портфеля.

С данным разделом я сильно не заморачивался, разделил на 2 группы это ОФЗ (гос облигации) и корпоративные облигации (частные компании). Старался выбирать по надежности и доходности, учитывая рейтинг эмитента. Сумма 15.000 руб.
Средняя доходность у меня вышла 7%, при текущих значениях.

Брал на разные сроки, сейчас перечислю, что именно:
ОФЗ по 2 штуки

Облигации компаний по 1штуке

Самый долгий срок 2036. Решил основное взять в пределах 10 лет. Облигации называют самым надежным способом сохранить капитал, при этом% выше банковского по вкладам. Вот и проверю. Пока выплат по купонам накапало на скромных 170 руб.

Я данные сектора разделил, для удобства. Хотя по сути это все один сектор.
По золоту, было несколько вариантов, я остановился на покупке фонда Тинькофф Золото $TGLD. Купил на 130$ — 10%.

Это биржевой фонд в долларах, инвестирующий в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской Биржи. Золотые слитки находятся в специальных хранилищах Национального Клирингового Центра. Чистое золото, все в баксах. То, что я и хотел.

Теперь по сырьевому сектору, что взял:

Набрал на 10% от суммы портфеля, охватил, сколько смог, буду увеличивать долю и докупать сектора.

5% я выделил под рискованные идеи, на мой взгляд. Данный сектор планирую постоянно менять, в долгую не держать. Расчет на выстрел котировки и ее последующей продажи.

Пока купил HeadHunter Group PLC $HHR и ПАО «Новороссийский морской торговый порт» $NMTP. Сектора привлекательные, с возможностью апсайда

Итак, какие результаты по данному портфелю на текущий момент.

Доходность — 12% или 12.000 руб с конца июля.

Дивиденды — 156 руб.

Купоны — 170 руб.

Пополнено 103.000 руб

Разумеется, данная доходность ничего не значит, т.к горизонт инвестирования не месяц, а намного дальше. Тем более беря во внимание то, что крупные цифры доходности сконцентрированы в 4-5 активах.

На этом пока все, портфель запущен, далее планирую дополнять по возможности. Т.к это такая же копилка и основную часть средств в любом случае внесу я сам.
Так же продолжу вести открытую статистику для вас и себя.
Еще заметил, что на положительный счет смотреть психологически приятнее, но это к слову.

Всем спасибо за внимани, и если вам такая тема интересна, подписывайтесь на мой телеграмм канал Антитрейдер. В нем по #детский_портфель вы можете найти подробные разборы активов, которые я покупаю в портфель и не только.

Забыл добавить, данные покупки и действия не являются инвестиционной рекомендацией. Хорошего дня!