Правда ли, что банки будут блокировать переводы самому себе

В новостях появилась формулировка, что переводы между своими счетами могут признать мошенничеством. Звучит громко, но если открыть саму суть — там совсем другая история.

Разберём, что именно изменилось.

Основа новости — критерий, который банки используют для оценки операций. Он описывает ситуацию, при которой перевод может показаться подозрительным и быть временно приостановлен.

Если перевести это на простой язык, речь идёт о следующем сценарии: человек переводит себе крупную сумму (более 200 тысяч рублей) из одного банка в другой через СБП, а затем в течение суток отправляет эти деньги новому получателю, которому раньше не переводил.

В этой связке подозрительным считается не перевод самому себе. Внимание банка вызывает именно следующий шаг — быстрый перевод третьему лицу.

Это важно зафиксировать: сами переводы между своими счетами не ограничены.

Почему появился такой критерий

Он связан с распространённой схемой мошенничества. Человека убеждают перевести деньги на «безопасный счёт». Для этого его просят сначала собрать средства с разных банков в одном месте, а затем отправить их дальше. Именно такой набор действий теперь отслеживается.

Как это отражается на обычных операциях

Если вы переводите деньги между своими счетами — ничего не меняется.

Если планируете перевести крупную сумму другому человеку, с которым раньше не было операций, имеет значение последовательность действий. Быстрая связка «собрал деньги → сразу отправил» может вызвать дополнительную проверку.

Практический момент здесь простой: такие переводы лучше не делать в один день.

Речь не о запрете переводов между своими счетами, никакого запрета на переводы самому себе нет.

Изменился только один момент: быстрые цепочки операций теперь проверяются внимательнее, именно эти переводы с высоким риском блокировки.

Telegram-канал: https://t.me/eglit_m