Отдал подарок за 15 000₽ мошеннику в чате — 7 схем обмана с подарками в Telegram

В наше время мошенники стали такой обыденностью, что страшно трубки брать. Подставные риэлторы, сотрудники банков и пострадавшие родственники. Как только появляется новая популярная сфера, там почти сразу возникают схемы мошенничества.

Дима (назовем его так, чтобы на весь интернет не позорить) купился на такого "порядочного" покупателя в чате про подарки. Ава, ник, описание. Все проверил, вроде настоящий человек. А по итогу минус подарок и неполученные 15К.

Меня эти схемы уже даже не бесят, они утомляют своей предсказуемостью. Мошенники не придумывают ничего нового, они просто эксплуатируют нашу жадность и лень. Димона мне искренне жаль. И чтобы спасти своего наивного друга от очередного дня без денег и с грустной мордой, решил поискать, что вообще сейчас есть про мошенничество с подарками. Как обманывают, на что чаще всего попадаются и т.д.

Дима полгода рылся по подаркам в ТГ, будто в поисках золотых яиц. Покупал, менял, вынюхивал редкие и, наконец, накопал коллекционку, которую кто‑то в чате оценил в 10–15 косарей.

Пацан сразу клич на продажу кинул. Пишет ему какой‑то условный Георгий, ава серьезного мужика с рыбой, номер не скрыт, описание есть, какие‑то медиа загруженные даже. Предлагает максимальную цену. Но просит Диму скинуть сначала подарок, так как рейтинг у него ниже. Георгий якобы мужик надежный. Ага, семь раз. После отправки подарка вдруг затих.

Потом начались отмазки, что забыл, резко занят, подожди 5 сек. Пара часов и акк удален. Скорее всего Гоша, он же Гога, уже успел перепродать подарок и слиться. Классический скам с обменами подарков в чатах.

Где‑то с год назад подарки в Telegram были обычными пиксельными открытками. Сейчас некоторые подарки можно конвертировать в NFT в экосистеме TON. И после продавать или менять на валюту ТГ (Stars), становясь мишенью для мошенников с подарками.

Рынок-то растет, а вот про защиту от мошенников этого не скажешь. Я нашел десятки всяких чатов для купли, продажи и обмена подарками. Там нет какой‑то модерации или гарантий, все добровольно с верой на слово. Прям плодородная почва для разводов на бабки для всяких мошенников.

По данным аналитиков Getgems, рынок Telegram Gifts за 11 месяцев с момента запуска достиг 292–295 млн долларов годового объема продаж, а подарками владеют более 2 млн пользователей. При этом в Telegram уже фиксировались жалобы и предупреждения о мошенничестве с подарками, которые используют для скама и шантажа.

Я нашел как минимум 7 однотипных вариантов мошенничества с подарками. Первый самый банальный и частый. Обмен одного подарка на другой, но “жертва” отправляет первой.

Предлог про репутацию, которой нет, или если продаж было совсем мало. Отзывы у воришки поддельные с левых аккаунтов, были ситуации, когда и сами админы оказывались в деле.

Как вы понимаете, после отправки подарка одной стороной, вторая сливается.

Ситуация Димы точь в точь попала в ТОП-2. Обычно приходят купить за сумму выше рыночной, играют на жадности и срочности.

Просят отправить подарок сразу. Отговорка опять про рейтинг. Покупаетесь на приманку в виде оплаты, которую уже мысленно на что-то потратили. Отправляете подарок и все, покупатель сливается.

Фейки вообще история распространенная задолго до подарков в ТГ. Такие боты создаются меньше чем за полчаса.

Бот‑оценщик якобы должен обозначить рыночную цену вашего подарка. Вам кидают ссылку, вы переходите, отправляете свой подарок и все, бот его скушал.

Боты‑покупатели чуть иначе выглядят. Они маскируются под известный маркетплейс или обменник. Копируют название, аватарку, даже стиль сообщений. Пишут, что якобы ваш подарок одобрен к продаже, нужно его отправить боту площадки, деньги поступят в течение суток.

Лучше ищите сервисы, где оценка и сделка происходят в одном интерфейсе — по типу PGON Wallet.

Тут как с ботами, только с сайтами. Мошенник создает сайт, который копирует дизайн реальной площадки, например, Fragment или другого известного маркетплейса подарков. Домены легко спутать (fragment‑gifts.com вместо fragment.com). Вы заходите, подключаете кошелек, подтверждаете транзакцию и теряете не только подарок, но потенциально все содержимое кошелька.

Проверяйте:

Фейковый гарант похитрее. В чате для сделки появляется третий участник, который держит деньги покупателя, пока тот не получит подарок. После отправки посредник подтверждает сделку и оплачивает. Конечно, он этого не делает. Скорее всего, либо сидят два брата‑акробата, либо вообще один человек с двух акков.

Гарант‑сделка с подарками в Telegram работает только тогда, когда посредником выступает публичный сервис с репутацией и механизмом эскроу.

Апгрейд в цифровой токен (NFT) относительно новая механика, но мошенники освоили ее быстро. Пишет вам какой‑то человек с предложением помочь с апгрейдом. Якобы процесс сложный, нужен специальный кошелек или подтверждение транзакции через бота.

В одном случае вы вводите секретную фразу восстановления (seed‑фразу) от TON‑кошелька на фишинговом сайте. Мошенник получает полный доступ к кошельку и забирает подарки, TON и цифровые токены.

В другом подтверждаете транзакцию, не прочитав ее условия. На деле позволяете перевести подарок мошеннику.

Одна из самых распространенных схем связана именно с фишинговыми сайтами и поддельными апгрейдами.

Запомните, секретную фразу восстановления нельзя вводить нигде, кроме вашего кошелька при восстановлении. Ни один легитимный сервис никогда ее не попросит, как Банк не может запрашивать ПИН‑код от карты.

Апгрейд подарка в цифровой токен делается только через официальный интерфейс Telegram.

Четко по делу составил короткий список того, как не стать идеальной “жертвой” и поступать правильно:

Транзакции в блокчейне необратимы.

Телеграм вам тут тоже не поможет, так как это все технические особенности сервиса. Когда подарок уходит другому человеку, его нельзя вернуть после скама.

Но обязательно стоит пожаловаться на аккаунт мошенника через специальную кнопку чата (нажать на аккаунт и кнопку “Пожаловаться”), слить его в чат сделок. Сделайте скриншоты, в том числе и для себя.

Обратиться в полицию можно по статье 159 УК РФ (мошенничество в интернете). Заявление подается в ближайшем отделении или через портал МВД. Шансы невысокие, особенно если сумма небольшая, но при систематических схемах полиция иногда работает по таким делам.

Подобрать площадку для продажи куда проще, чем лазать по чатам:

Fragment — официальная площадка Telegram для торговли именами пользователей и некоторыми активами. Работает через блокчейн TON с прозрачными транзакциями. Для подарков функционал ограничен. Также есть другая площадка с прямым участием Telegram. Portals позволяет проводить сделки по подаркам с оплатой за Stars.

Они обычно сразу проводят оценку и готовы принять подарок с моментальной выплатой. Может быть дешевле, чем на бирже, но быстрее. На примере того же PGON: он показывает сумму выкупа, если вам ок, то соглашаетесь. Деньги падают сразу в кошелек. Там можете их использовать или на карту перевести.

Скам с подарками Telegram продолжит работать и развиваться, как и любые другие схемы мошенничества. Это напрягает, раздражает и даже гасит желание вообще что‑то перепродавать.

Вон Димон совсем скис после этой сделки, что мне пришлось вмешаться и искать способы хоть как‑то защитить грустного доброго человека.

Деньги (потенциальные) он уже не получит. Как и никто из обманутых. Но нужно знать, как не попасться на это снова. Если вы думаете, что мошенники обманывают только глупых, это не так. Поймите, что сегодня вы гений, а завтра Долина, которая плачет по всем каналам, что ее несколько месяцев за нос водили, чтобы она хату продала.

Так что, держите чек‑лист под рукой, используйте только проверенные способы и не гонитесь за слишком выгодными предложениями.

Больше о безопасных сделках с подарками Telegram — в канале: t.me/pgon/?utm_source=VC.RU&utm_campaign=base&utm_content=GFT-012&utm_term=listicle