Как быстро приблизиться к финансовому провалу уже в 2022 году

Миллионы статей и тысячи книг написаны о том, как быть успешным и самым лучшим инвестором, как обывателю обыграть Wall Street, как выбрать акции наилучших компаний, сделать анализ рынка, анализ отрасли, идентифицировать тренды будущего, предсказать действия Федерального Резерва, в комментариях раскритиковать программу количественного смягчения, подписаться на блогеров (ведь они точно в курсе интриг Фед Резерва), разобраться в бюджете и долге США, следить за твитером, понять и предсказать исход президентских выборов, спрогнозировать тренды в левередже ритейл инвесторов, разобраться в искусственном интеллекте, прочитать годовые отчеты, построить финансовую модель, продисконтировать денежные потоки, найти справедливую стоимость компании, посчитать средневзвешенную стоимость капитала, обновлять ее каждые полгода, следить за новостями, судорожно торговать. Проделав все вышеупомянутое, вы точно сможете обойти рынок, ведь вы самый удачливый инвестор и впереди профессионалов даже покупающих данные со спутников и использующих big data о состоянии экономики и бизнеса практически в режиме live.

Без преувеличения - все это очень легко сделать и преуспеть, ведь у вас на все это есть время кроме того, что есть своя карьера или бизнес, ведь вы супер человек, а главное в инвестировании это не результат, а то, что интересного после всего проделанного вы сможете рассказать своим друзьям, соседям и коллегам про ваш портфель.

А если по-серьезному, то сегодня хотел рассказать о том, как легко и быстро достичь финансового провала уже в 2022 году! Предположим, вы хотите нанести финансовый урон и как можно быстрее, так чтобы быть трейдером, у которого вместо мозга – полная каша, а вместо денег - фантики. Надеюсь следующий план из пяти правил поможет вам приблизиться к краху как можно быстрее. Ну или понять, что делать с вашими накоплениями точно не нужно 😉

По мотивам моего хобби блога в Телеграмм (Mendeleev Table - https://t.me/mendeleevcapital ), где я в свободное от работы время рассказываю том, чего делать не нужно и как составить пассивный диверсифицированный долгосрочный портфель из индексов.

ПОЕХАЛИ!

1) СФОКУСИРУЙТЕСЬ НА ЛИШЬ ОДНОЙ ИЛИ ДВУХ КОМПАНИЯХ.

Чтобы достичь самых высоких эшелонов ужасных трейдеров вы должны всеми правдами и неправдами избегать диверсификации. Необходимо стать одержимым, абсолютно одержимым и маниакальным фанатиком лишь нескольких компаний. А лучше – выберите одну или две компании, которые как вам кажется вы поняли и в которой вы видете абсолютный потенциал бесконечного роста ну или как минимум роста в 10х раз. Компания обязательно должна торговаться на NASDAQ, ведь NASDAQ это круто, в самом центре капитализма. Найти компании которые обязательно вырастут в 10х раз (ну или минимум на 50% за полгода), чья цена начнет безудержно расти ровно на следующей день после того, как вы ее купили и чья цена в данный момент на самом минимуме за ближайшие 2-3 года очень и очень легко. Для этого вам лишь надо открыть топ 10 - топ 25 телеграмм каналов, которые обсуждают горячие акции, либо посмотреть последний выпуск о технологических акциях с Youtube. В самом крайнем случае – можете спросить друга или вашего родственника, они точно вас не подведут. В случае отсутствия таких рекомендаций от друзей – время идти и обратить внимание на комментарии под видео об инвестициях. Там всегда есть знающие эксперты, управляющие миллиардными портфелями в течение десятилетий. Если вы хотите сделать серьезную «домашнюю работу», то можете даже открыть сайты на английском и прочитать статью так сказать оригинальную. Если на английском, значит все будет четко.

Это идеальный рецепт – так как исторические вероятности говорят о том, что именно так вам и удастся потерять деньги. Ведь рынок акций (например в США) в целом постоянно растет с 1900-ого года (если взять периоды за 15-20 лет). Однако лишь 4% когда либо торговавшихся компаний заработали для своих инвесторов в долгосрочном промежутке доходность выше уровня банковского счета. https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=2900447

Иными словами, с точки зрения управления всем портфелем накоплений инвестора для простых ритейл обывателей, данный факт делает долгосрочное инвестирование в отдельные акции неэффективным. Вероятность того, что ваш анализ и исследование одной определенной акции привели вас к следующему Google меньше 0.00001%, к тому, что вы сможете заработать деньги на долгосрочном промежутке – 4%. Ни в коем случае не диверсифицируйтесь и не инвестируйте в индекс S&P500. В добавок – купите компании которые недавно были лидерами роста, такие например как в 2020-ом году были Zoom и Peloton. Покупаем только тех, которые сильно росли. Покупаем высоко, продаем низко. Ну а если вы консервативны, купите недавних лидеров «голубые фишки», ведь они остаются таковыми лишь недолго! Так к примеру в 2000-ом году надо было купить General Electric, ведь тогда они были самой крупнейшей в мире

компанией по капитализации, а сейчас. В 2021 году General Electric торгуются в 5х раз дешевле чем 20 лет назад, а скоро компания будет разбита на три мини корпорации.

2) ВЫБЕРИТЕ ОДНУ ГЕОГРАФИЮ ИЛИ ТЕМУ, БЫСТРЕНЬКО «РАЗБЕРИТЕСЬ» В НЕЙ ЗА ПАРУ ДНЕЙ И ИНВЕСТИРУЙТЕ «ТЕМАТИЧЕСКИ». НУЖНО БОЛЬШЕ КОНЦЕНТРАЦИИ!

Это замечательно, когда ваш портфель будет сконцентрирован лишь в одном узком секторе, географии или рыночной нише, которую вы освоили по статьям в интернете. Будет лучше инвестировать свои пенсионные накопления в ту же отрасль, которая и генерирует ваши пенсионные накопления. Но если вы консервативны и не хотите терять деньги сегодняшние и пенсионные слишком быстро – можете выбрать одну тему и разобраться в ней за пару дней или «почитать на выходных». Ведь вы, новоиспеченный эксперт из России, сможете обыграть инвесторов, менеджеров и сооснователей бизнесов, торгуемых на NASDAQ. На практике, вы будете покупать «с завязанными глазами», когда более опытные участники рынка продают или хэджируют свои миллиардные позиции об спрос, создаваемый такими инвесторами как вы. В добавок, вы же понимаете структуру Американского рынка со всеми его потоками в деривативные инструменты и тем, как это все влияет на спрос на бумагу от дилеров и как следствие – на отдельные акции. Замечательный пример – Илон Маск, опубликовавший Опрос в Твиттер о «Продать/Не продать» его акции, когда за несколько месяцев до этого он уже отправил документацию в SEC (комиссию по ценным бумагам) на подписание с подтверждениями о продажи пакета. Кроме того, вероятнее всего он имел окно и ликвидность для фиксации своего финансового результата (полного хэджа) с помощью услуг инвестиционных банков. Илон должен был всем инвесторам сказать «SPASIBO»

3) ТОРГУЙТЕ ВСЕ ВРЕМЯ И КАК МОЖНО БОЛЬШЕ! ТОРГУЙТЕ УТРОМ И НОЧЬЮ, ТОРГУЙТЕ С ПЛЕЧОМ.

Вы выбрали две компании и стали их фанатом, или сформировали тематический портфель, из тем, которые как вы предсказываете будут формировать будущее. Пришло время – торговать и пытаться поймать движения рынка. Ведь 90% всего краткосрочного торгового обьема создается алгоритмами и роботами (отчет JP Morgan - https://www.cnbc.com/2017/06/13/death-of-the-human-investor-just-10-percent-of-trading-is-regular-stock-picking-jpmorgan-estimates.html), которые реагируют на ключевые слова из новостного потока за доли секунды. Вы точно сможете их побороть торгуя со смартфона, одновременно пока находитесь в метро, стоите в пробке или сидя на рабочей встрече. Как всем известно Apple за последние 20 лет был одной из самых успешных в мире акций, однако если попытаться изобразить кратосрочную динамику акций, то вы сможете увидеть хаос и волатильность, которые вы точно сможете преодолеть. А для потери денег – лучше краткосрочного торговать индексы, желательно с плечом. Удачи!

4) ГОНИТЕСЬ ТОЛЬКО ЗА НЕДАВНО РАСТУЩИМИ АКЦИЯМИ

Обязательно следите за акциями, которые недавно вырасли больше чем на 50% за короткий промежуток времени. Чем больше спекуляции и хайпа, тем лучше. Это лучший способ заплатить за что-либо максимальную цену, которую не заплатил бы здраво мыслящий человек. Каково вам инвестировать в компанию, которая никогда не сгенерировала ни доллара прибыли, но торгуется по 25х годовых выручек и находится в секторе с 20-ю другими конкурентами? По мне – прекрасно для потери денег! Или компания не имеющая выручки, но торгующася с капитализацией в $120 млрд. https://www.bloomberg.com/news/newsletters/2021-08-30/rivian-s-80-billion-worth-reflects-confidence-not-cash-flow ? К сожалению такие спекулятивные истории происходят не каждый день, но все возможно при достаточном листании и прокуричивании блогеров, инстаграма, твиттера, телеграма и реддита. Не сомневайтесь, листайте больше и потребляйте больше неструктурированной информации и тогда вы найдете свои возможности потерять деньги!

5) ПАНИКУЙТЕ КАК НАСТОЯЩИЕ ПРОФЕССИОНАЛЫ. ПРОДАВАЙТЕ ВО ВРЕМЯ РЫНОЧНЫХ ОБВАЛОВ, ПОКУПАЙТЕ ТОЛЬКО КОГДА ВСЕ ВОССТАНОВИТСЯ И УТИХНЕТ.

Данное новое исследование с методиками искусственного интеллекта от MIT (Massachusetts Institute of Technology) https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3898940 показывает, что типичные домохозяйства не выдерживают рыночных просадок и статистически продают во время рыночных обвалов. Кумулятивный экономический урон от данных ошибок превышает потенциальный урон в случае если бы инвесторы не паниковали бы и остались со всеми позициями. В особенности, те же самые домохозяйства, недавно потерявшие деньги, откладывают реинвестирование в кризисные периоды и тем самым упускают наиболее привлекательыне уровни индексов. Особенные паникеры согласно данному исследованию – женатые мужчины в возрасте 45 лет, с детьми, считающие, что они имеют существенный опыт в управлении инвестициями и в выборе отдельных акций.

С наступающими праздниками! Теперь вы точно знаете как быстро и эффективно прийти к финансовому краху в 2022 году! Удачи! Ставьте лайк и подписывайтесь на мой телеграмм канал - https://t.me/mendeleevcapital . Ну а если вам нужна помощь в создании долгосрочного пассивного портфеля инвестиций через индексы – то я с радостью готов вам помочь.

Обнял,

Ваш Mendeleev Table

https://t.me/mendeleevcapital