Первый год инвестирования и дальнейшие планы

Свой путь достижения финансовой свободы я начал в декабре 2020 года. И даже тогда, совсем неожиданно, получил первые дивиденды от фонда ARK Innovation ETF (тикер ARKK). Но фактически отсчет по количеству лет до цели я буду вести с 2021 года, когда начал получать стабильные дивидендные выплаты.
💰За 2021 год мой ожидаемый годовой дивидендный доход достиг $ 147.81, а среднемесячный $ 12.32, что составляет 0.41% от моей цели.
💵 Моя цель на следующий год - дойти до $ 300 годового дивидендного дохода. На ежемесячные инвестиции в следующем году я планирую снова выделять в среднем по $ 400.
➡ Кстати, на этом примере хочу проверить, как мой дивидендный доход дойдёт до необходимого значения органически за счет дивидендного роста. Ведь, если инвестировать по $ 400, то сумма за год выходит $ 4800, а из неё при дивидендной доходности в 3% можно получить лишь $ 144. Без учета дивидендного роста мой годовой дивидендный доход составит лишь
$ 291,81. Остальную сумму должен добавить дивидендный рост.
В своем блоге в телеграм-канале я писал, что перед началом инвестирования нужно поставить цель, потом выбирать стратегию. А вот третий этап - составление инвестиционного плана, который помогает ясно увидеть цель и сроки ее достижения. Для составления плана можно использовать дивидендный калькулятор, который находится по ссылке ниже.

⬇ Ниже под публикаций я прикрепил скрин своего инвестиционного плана при моих текущих параметрах инвестирования:

- начальный капитал $ 6600 - рыночная стоимость моего портфеля;

- дивидендная доходность 2.24% - текущая дивидендная доходность портфеля;

- средний дивидендный рост по акциям в портфеле 10.5% (значение за последние 5 лет);

- годовая сумма инвестиций $ 4800 - плановая сумма на следующий год.

☝Это параметры, которые я могу корректировать во время инвестирования. По плану моя цель должна быть достигнута после 24 лет инвестирования (начиная с 2022 года), то есть после 2045 года, что очень долго. А весь мой путь к финансовой свободе займёт 25 лет с учётом 2021 года. Поэтому я хочу достичь своей цели быстрее. Как я буду это делать, можно будет наблюдать в моем блоге. Каждый свой шаг я комментирую и все изменения по портфелю также показываю открыто. В декабре следующего года сделаю новый скрин и посмотрим - получится ли сократить срок до цели.

👉 А вот пару примеров - как можно ускориться:

✅ изменив годовую сумму инвестирования с $ 4800 до $ 6000, срок достижения цели сокращается на год;

✅ ещё на год можно сократить срок, если изменить дивидендную доходность с 2.24% на 2.5%. Таким образом, цели можно добиться быстрее на 2 года только за счёт увеличения ежемесячных вложений на $ 100 и покупки акций, дивидендная доходность которых больше моей на 0.26%.

❗Ещё важный момент. Отклонения от плана все равно будут, так как калькулятор рассчитывает результат в зависимости от ежегодного пополнения счета, а не от ежемесячного, как это происходит у меня. Калькулятор автоматически и сразу реинвестирует дивиденды, а я это делаю ежемесячно, то есть у меня всегда есть период, когда дивиденды накапливаются на брокерском счету и не реинвестируются. Ну и калькулятор не учитывает ежегодный процент инфляции. Все-таки, моя цель сегодня и через 24 года будет иметь разную покупательскую способность. В этом случае в нем можно попробовать занизить параметр дивидендного роста на процент инфляции.

👉 Именно стратегия дивидендного роста за счет покупки дивидендных компаний с высоким дивидендным ростом спасает наш денежный поток, так как не позволяет ему полностью обесцениться.

Мой портфель можно увидеть по здесь.

➡ Кстати, вчера загрузил отчет брокера в сервис Snowball, поэтому кому интересно увидеть там мой портфель, заходите сюда. Недавно сервис улучшили, добавив возможность просмотра различной информации по компаниям в портфеле. Например, при нажатии на тикер компании, появляется страница, где можно увидеть ее дивидендные и финансовые показатели.