Без лёгкого «карточного туризма»: банки Армении и Казахстана стали ужесточать требования для открытия счёта нерезидентам
Основные тезисы из материала Forbes.
- После отключения выпущенных в России карт Visa и Mastercard за границей и для оплаты в иностранных сервисах у россиян вырос спрос на счета и карты в заграничных банках. Граждане стали ездить в «карточные туры» — например, на несколько дней в Казахстан и Армению.
- В Армении в марте 2022 года нерезиденты открыли 27 тысяч новых счетов. В банках Казахстана граждане России и Беларуси за это же время открыли почти 12 тысяч счетов.
- В начале марта многие банки Армении открывали счета российским клиентам и выпускали карты по двум-трём документам — паспорту, справке с места работы и подтверждению доходов. Но уже к концу месяца требования ужесточили: теперь нужно доказать, что клиент приехал в страну надолго. Например, показать справку с работы в Армении, наличие ИП или юрлица, договор аренды жилья на три-шесть месяцев и другие документы.
- Так сделали Inecobank, Ardshinbank и Converse Bank, рассказали в колл-центрах. Но иногда в разных отделениях условия меняются не одновременно, отмечает Forbes. В Unibank нерезиденту для открытия счёта по-прежнему нужен только загранпаспорт, в Armswissbank нужен загранпаспорт и депозит минимум на $100 тысяч.
- В Казахстане обязательным для клиентов раньше было получение местного индивидуального идентификационного номера (ИИН, аналог ИНН). Помимо ИИН и паспорта, некоторые банки требовали также казахстанский номер телефона. Но в конце марта местный ЦБ предупредил банки о рисках при выпуске карт Visa и Mastercard для россиян.
- После этого крупные банки ужесточили правила для нерезидентов: например, в Halyk и Forte требуют трудовой договор с местной компанией, подтверждение обучения в казахстанских образовательных учреждениях или иное подтверждение деятельности в стране. В банке «Алтын» открыть счёт нерезиденту вообще нельзя, рассказали в колл-центе. В «Центркредите» и банке Kaspi можно открыть счёт по паспорту и ИИН.
- Опрошенные изданием эксперты отмечают, что основная причина — комплаенс: банки решили более тщательно проводить проверку, чтобы избежать вторичных санкций и не нарушать законодательство. При этом увеличивая срок проверки, банк создаёт нагрузку на сотрудников, поэтому стоимость услуг для нерезидентов повышается, а требования — ужесточаются.
Источник: b24.am
Это было очевидно, прижали хитрожопых
Комментарий недоступен
Как в анекдоте:"Адский котёл - Там русские. Их охранять вообще не надо, у них если один вылезет – остальные его назад затащат!"
Странно, почему заминусовали. Ведь хитрожопые тут все в этой истории, прям все по цепочке.
Чего очевидного?
Для них как раз это праздник. Кэш свалился откуда не ждали.
Для разных программистов на само занятости вполне вариант был. Получать зарплату на такой счет и тратить оттуда.
И зачем это банкам то? В их банках люди буду хранить деньги, делать транзакции. Смысл пилить сук, на котором сидишь?
Страх вторичных санкций: человек из санкционных списков приходит в банк, ему открывают счёт и пам-пам, банку прилетает от США/евросоюза/др. Страны, издавшей документ о санкциях (штраф, включение в санкционные списки или прочее).