Без лёгкого «карточного туризма»: банки Армении и Казахстана стали ужесточать требования для открытия счёта нерезидентам Статьи редакции
Основные тезисы из материала Forbes.
- После отключения выпущенных в России карт Visa и Mastercard за границей и для оплаты в иностранных сервисах у россиян вырос спрос на счета и карты в заграничных банках. Граждане стали ездить в «карточные туры» — например, на несколько дней в Казахстан и Армению.
- В Армении в марте 2022 года нерезиденты открыли 27 тысяч новых счетов. В банках Казахстана граждане России и Беларуси за это же время открыли почти 12 тысяч счетов.
- В начале марта многие банки Армении открывали счета российским клиентам и выпускали карты по двум-трём документам — паспорту, справке с места работы и подтверждению доходов. Но уже к концу месяца требования ужесточили: теперь нужно доказать, что клиент приехал в страну надолго. Например, показать справку с работы в Армении, наличие ИП или юрлица, договор аренды жилья на три-шесть месяцев и другие документы.
- Так сделали Inecobank, Ardshinbank и Converse Bank, рассказали в колл-центрах. Но иногда в разных отделениях условия меняются не одновременно, отмечает Forbes. В Unibank нерезиденту для открытия счёта по-прежнему нужен только загранпаспорт, в Armswissbank нужен загранпаспорт и депозит минимум на $100 тысяч.
- В Казахстане обязательным для клиентов раньше было получение местного индивидуального идентификационного номера (ИИН, аналог ИНН). Помимо ИИН и паспорта, некоторые банки требовали также казахстанский номер телефона. Но в конце марта местный ЦБ предупредил банки о рисках при выпуске карт Visa и Mastercard для россиян.
- После этого крупные банки ужесточили правила для нерезидентов: например, в Halyk и Forte требуют трудовой договор с местной компанией, подтверждение обучения в казахстанских образовательных учреждениях или иное подтверждение деятельности в стране. В банке «Алтын» открыть счёт нерезиденту вообще нельзя, рассказали в колл-центе. В «Центркредите» и банке Kaspi можно открыть счёт по паспорту и ИИН.
- Опрошенные изданием эксперты отмечают, что основная причина — комплаенс: банки решили более тщательно проводить проверку, чтобы избежать вторичных санкций и не нарушать законодательство. При этом увеличивая срок проверки, банк создаёт нагрузку на сотрудников, поэтому стоимость услуг для нерезидентов повышается, а требования — ужесточаются.
0
показов
21K
открытий
4
репоста
Это было очевидно, прижали хитрожопых
Комментарий недоступен
Как в анекдоте:"Адский котёл - Там русские. Их охранять вообще не надо, у них если один вылезет – остальные его назад затащат!"
Странно, почему заминусовали. Ведь хитрожопые тут все в этой истории, прям все по цепочке.
Чего очевидного?
Для них как раз это праздник. Кэш свалился откуда не ждали.
Для разных программистов на само занятости вполне вариант был. Получать зарплату на такой счет и тратить оттуда.
И зачем это банкам то? В их банках люди буду хранить деньги, делать транзакции. Смысл пилить сук, на котором сидишь?
Страх вторичных санкций: человек из санкционных списков приходит в банк, ему открывают счёт и пам-пам, банку прилетает от США/евросоюза/др. Страны, издавшей документ о санкциях (штраф, включение в санкционные списки или прочее).
Вообще не понятно. Они могли бы очень навариться на наших гражданах, в чем соль?
Комментарий недоступен
Санкции
https://vc.ru/finance/414967-visa-i-stripe-priostanovili-obsluzhivanie-virtualnyh-kart-bankoff-iz-za-naplyva-polzovateley-iz-rossii
Как бы ещё Грузия туда же не подключилась. У меня много знакомых уехали в Армению и несколько в Грузию. Но они уже успели всё оформить.
Но какая выгода для банков? Просто чтобы показать свою политическую позицию?
американцы доступно всем объяснили, что всех кто помогает обходить санкции будут отсекать от рынка
Действительно требования ужесточились и не во всех офисах банка открывают карту. В одном офисе Kaspi мне отказали, а в другом затребовали СНИЛС.
ps. Получал карту на этой неделе.
два дня назад открыл счет в kaspi! въехал в страну по заграну со штампом о пересечении границы. В самом отделении потребовали ИИН, ИНН, Загран со штампом. В сбере кз отказали, мотивируя это тем что день назад вышел указ о ужесточении открытия счета (нужен трудовой договор в кз, учеба итд)
Комментарий недоступен
Ваши деньги на счету и так "гоняют по стране" в виде выданных кредитов. Так работает банковская система.
Комментарий недоступен
Нужно еще для внж требовать счет в банке, а счет открывать только с внж. Профит!!!111
Ради карты менять страну проживания? Да еще и в бывший СССР?
никто не хочет разделить участь Bankoff..
будет весело, если начнут уже открытые россиянами карты закрывать.
Bankoff скамеры и не стоит их сюда приплетать.
могут
Поэтому на них не стоит хранить суммы. Только ввод и трата тут же.
Комментарий недоступен
Банки Кыргызстана ждут вас)
Capitalist, Kartex. Первый дорогой достаточно, но возможно вас устьроит. Второй неплох, но карты пока новые не выдают. Ждем.
Комментарий недоступен
Переводи на сбер, я тебе с комиссией 10% переведу заграницу. никакого остроумия - только бизнес)
Swift в 90% российских банках все ещё работает.
Я могу помочь. У меня счета и карты есть
Можно открыть в украинских банках в Мариуполе
Комментарий недоступен
Ну русский в КЗ так-то язык межнационального общения по закону)
И в РФ так же :) Ага :)
Начяльника-а-а-а, ну нельзя же так.
Да не уверен что проще, сразу обвинения в русофобии посыпятся
Прям как в Турции - инициатива на местах. Но всегда можно договориться.
нужен загранпаспорт и депозит минимум на $100 тысячА ведь с кем-то такое прокатывает, это отделение, где ввели такие правила, не тратит ресурсы на нищих, а снимает хорошие сливки.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Еще и закрывать скоро начнут
В Кз некоторые банки закрывают, если не предоставишь трудовой договор
а Белоруссия чё как?
В целом белорусские карты Visa и MasterCard работают за границей.
Вроде пока молчит
Если верить коммисаренко, юмористу, они сами под санкциями. Только в телемелетряндию... =)
Где про лукашенко он бомбил
Каспий не открыл нам, просил какой то третий документ из миграционки, про который миграционка и другие банки не знают. В других банках успели открыть до ужесточения, но Халык попросил забрать свои деньги так как нет трудового договора, в второй банк сильно занижает курс рубля к местной валюте.
В чате уточните у ребят какой документ нужен https://t.me/rfinkz
դանակ в артқа
Комментарий недоступен
А ведь раньше россияне посмеивались над казахами и говорили что мы в юртах живём)
А теперь, вот и ИИН открывают и казахский разговорный учат, чтобы сильно не выделяться )
Первое не исключает второе
жизнь интересная штука...
теперь скрепостанцы с глазами как у кота из шрека в банке просят открыть им карточку
" карточный туризм" интересно звучит
А что по поводу банков Азербайджана и Узбекистана, там всё тоже жёстко довольно для нерезидентов?
Я вот месяц назад об этом говорил, но меня почему-то активно минусовали. Это же очевидно было.
В материале не уточняется, но в Казахстане банки при открытии уже требуют не просто обычный основной российский паспорт (который можно использовать в тч для въезда и пребывания в странах евразийского союза), а загранпаспорт. Помимо него и ИИН очень часто требуют справку о регистрации, которой не существует, если ты не через гостиницу делаешь, а в обычной квартире/доме, так как миграционные процессы сейчас оцифровали и все только в базах
Справку о регистрации делал через E-visa. Документ сделать пару минут. Они не проверяют. Ты просто уведомляешь МВД, что живешь по такому адресу.
Комментарий недоступен
Может нацисткое престарелое ( не эйджизм) правительство пойдет на...й?)
В Армении?)))
Комментарий удален модератором
В Unibank нерезиденту для открытия счёта по-прежнему нужен только загранпаспорт
а потом окажется что Forbes как обычно только бабок у подъезда спрашивал
а как пополнять карты открытые в Армении находясь в России?