Что делать с валютой после введения комиссий за хранение валюты на счете???

Сейчас уже в шести банках из топ-20 по объему привлеченных средств действуют комиссии за валютные счета. Такие комиссии есть в Райффайзен банке, «Тинькофф банке», «Ситибанке», банке «Санкт-Петербург», «Уралсибе» и РНКБ.

Банки вводят комиссии за хранение валюты на счёте. Эти комиссии составляют от 6 до 12% годовых. Держать валюту в банке держать теперь очень дорого и не каждый хочет или, в силу каких-то обстоятельств может это сделать.

Что сделать с валютой, чтобы сохранить ее, но высоких комиссий за ее хранение не платить?

1. Вы можете продать валюту и на вырученные средства купить акции российских экспортёров на Мосбирже (Роснефть, Газпром, Новатэк, Лукойл и др.).

Сейчас российский рынок после сильного падения вновь становится привлекательным для покупок. Покупая акции российских экспортеров вы в какой-то степени вкладываете в валютную выручку этих компаний. При этом, конвертировать по внутренним курсам банков очень невыгодно, поэтому конверт можно делать на бирже, например, через брокерский счёт или счёт ДУ. ОДНАКО, минимальный лот для продажи валюты на бирже составляет 1 тыс. долларов / евро / фунтов.

НРД - ЧТО ЭТО???

НРД — Национальный расчетный депозитарий, он осуществляет учет прав на ценные бумаги и расчеты по ним.

Суть деятельности депозитария — учет сделок с ценными бумагами. Депозитарий ведет специальные счета, на которых хранятся активы. Такие счета еще называются счетом депо. Депозитарий фиксирует и удостоверяет право собственности на активы как физических, так и юридических лиц. Деятельность депозитария чем-то напоминает банковскую услугу по хранению денег, только в этом случае вместо денег — ценные бумаги.

2. Купить суверенные евробонды России в НРД.

Для тех кто не понимает что это такое: Еврооблигации — это ценные бумаги, которые выпускаются в иностранной валюте. Такого рода облигации могут обращаться как на зарубежных биржах, так и на рынках страны эмитента.

Простым языком - это облигации, которые номинированы в иностранной валюте, при чем это НЕОБЯЗАТЕЛЬНО евро. Могут быть и в долларах, фунтах.

Суверенные евробонды РФ - это еврооблигации, которые выпустила Россия. Это как Облигации Федерального Займа, которые выпускает Министерство Финансов, только номинировано в валюте.

Максимально консервативно и надёжно. Доходности суверенных бондов РФ падают ещё быстрее, чем доходности корпоративных бондов. Здесь можем увидеть нулевые или даже отрицательные ставки доходностей из-за бегства инвесторов в наивысшее качество. Этот сегмент даёт полную защиту от введения каких-либо новых санкций, но облигации сложно купить, продавцов очень мало, все всё понимают. Приятный бонус — евробонды Минфина освобождены от валютной переоценки.

3. Купить евробонды российских компаний в НРД.

Такой же принцип работы, как и у евробондов РФ, но выпускают их компании. Внутри НРД можно купить валютные бонды российских эмитентов с доходностями 5-8% годовых. Главное, чтобы компания не платил купоны в USD и не погасил бумагу в Euroclear (потому что санкции) — такой риск всё ещё есть, но среди профучастников доминируют мнение о скором начале выплат по бондам рос. эмитентов строго в рублях и строго в НРД. Эти ожидания подкрепляются комментариями органов власти и самих эмитентов. Однако, новые санкции против инфраструктуры российского рынка не могут помешать проведению эмитентами выплат в рублях в НРД. Скорее наоборот, заставят их платить в рублях. Последнее время такие сделки проводятся в рублях по курсу на дату, чтобы исключить риски блокировок денег при расчётах с контрагентами. Тем не менее бумаги в сути своей валютные. Транзакционные потери на конвертации через биржу минимальные.

4. Купить иностранные акции на Санкт-Петербургской бирже.

Здесь невозможно игнорировать риск введения санкций на инфраструктуру самой биржи !!!!!!!!!!! (например, на депозитарий Best Efforts Bank в DTCC) со стороны США, ведь тогда мы получим блокировку, аналогичную той, что уже имеем по всем валютным бумагам, что хранятся в Euroclear Bank. Перед покупкой валютных акций при анализе сценариев стоит ещё раз вспомнить о понятии валютной переоценки (негативно влияет на экономику сделки), льготе на долгосрочное владение (ЛДВ, положительно влияет) и 5-летней льготе (положительно).

5. Платить банкам 6-12% годовых за хранение валюты.

Или так.

Если Вам понравился пост, подписывайтесь на канал, в котором сможете найти как бесплатное обучение анализу фондового рынка, так и другим разборам российских компаний, продолжение разбора энергетического сектора и политических новостей https://t.me/financeandclassical