Инвестиции в смешанные фонды — действительно прибыльно?

Фонд смешанных инвестиций (ФСИ) – инвестиционный фонд, в состав активов которого входят и акции, и облигации.

Смешанные фонды широко хвалят и в настоящее время рекомендуют для инвестиций. Есть отличные смешанные фонды. Они также предлагают хорошую прибыль с высокой безопасностью и низким риском. Впрочем, поиск такого смешанного фонда для неспециалистов сравним с поиском иголки в стоге сена. Поскольку многие смешанные фонды не выполняют своих обещаний. Это действительно стоит того?

Смешанные фонды в настоящее время являются одним из самых популярных инвестиционных продуктов. Почти везде вы читаете, насколько они хороши.

Причина: смешанные фонды предлагают более высокую безопасность , чем чистые фонды акций. Многие инвесторы понесли большие убытки во время экономических и финансовых кризисов последних нескольких десятилетий из-за обычных фондов. Теперь вы ищете предположительно безопасные инвестиции, которые не понесут чрезмерных потерь в период спада. В то же время вы хотите оставаться в гонке, когда ситуация снова наладится и будет приносить доход.

Именно эта двойственная потребность делает смешанные фонды такими привлекательными. Потому что смешанные фонды — это инвестиционные фонды, объединяющие акции, облигации и в зависимости от стратегии, другие классы активов. Это означает, что инвесторы покупают инвестиции и одновременно инвестируют в ценные бумаги из разных классов активов.

Кроме того, смешанные фонды дешевы в покупке и просты в обслуживании.

Цель смешанных фондов: потери в одном классе активов должны быть компенсированы прибылью в другом классе активов. Управляющие смешанных фондов, пытаются создать добавленную стоимость по сравнению с фиксированной эталонной стоимостью, такой как акции, облигации и индекс денежного рынка. Вы можете динамически адаптироваться к ситуации на фондовом рынке и делать ставки на падение цен, чтобы опередить фондовый индекс на несколько процентов.

Насколько успешны сегодня управляющие фондами, во многом зависит от типа фонда.

Классический смешанный фонд представляет собой очень просто структурированный фонд с фиксированным соотношением акций и облигаций 50 на 50 или 30 на 70 процентов. Высокий процент облигаций обещает инвесторам высокий уровень безопасности и минимум рисков.

Но по какой цене? Какое-то время консервативные смешанные фонды получали довольно хорошие доходы. Но сегодня? Процентные ставки низкие. Например, после финансового кризиса 2008 года мы все реже наблюдаем рост цен на облигации при падении цен на акции. Прошли те времена, когда пенсии были привлекательной инвестицией. Сегодня вы получаете разумную прибыль только для фондов облигаций, которые сосредоточены на корпоративных облигациях и облигациях развивающихся рынков .

В дополнение к классическим смешанным фондам теперь есть и динамические смешанные фонды. Вы инвестируете в другие классы активов . В зависимости от стратегии управляющие фондами смешанных фондов инвестируют в акции, облигации, ценные бумаги денежного рынка, стоимость недвижимости, товары и валюту. Кроме того, управляющие этими смешанными фондами могут быстро изменить вес и обычно также инвестируют в более высокую долю акций . Таким образом, вы гораздо более гибкие, чем другие управляющие фондами, и можете компенсировать фазу низких процентных ставок более высоким весом собственного капитала.

Моя рекомендация: вам следует полагаться на эти смешанные фонды, даже если вы берете на себя более высокий риск. Потому что эти динамичные смешанные фонды приносят вам значительный доход и могут существенно дополнить ваш портфель.

Информацию о весе облигаций и акций, а также о профиле рисков/возможностей смешанных фондов можно найти в разделе «Ключевая информация для инвесторов» . Вы можете распознать смешанные фонды нового поколения по таким названиям, как фонды абсолютной доходности, Smart Beta, Smart Alpha, Long/Short Funds или Global Macro Strategy. Обязательно обратите внимание на уровень административных расходов — потому что вы можете инвестировать в смешанные фонды с небольшим стартовым капиталом, однако как административные расходы, так и начальная нагрузка могут быть очень высокими.

Найти хороший смешанный фонд вполне возможно. Но не забудьте выделить время для обширных исследований . Вы можете найти его, только проведя большую аналитическую работу. Как только вы нашли хороший смешанный фонд, вы покупаете инвестицию, с которой вам не придется иметь дело, и которая может иметь действительно хорошие результаты в долгосрочной перспективе.

Хитрость заключается в том, чтобы найти этот главный актив, а не сохранить его.

Мой Telegram: https://t.me/+8izvupOmXrAzMjVi

Там рекомендации по книгам финансовой грамотности;)