Заглянем под капот или почему построенным в Metadoor Invest моделям можно доверять

Рассказываем подробнее о методологиях, которые используются в Metadoor Invest для формирования фин.моделей.

Публикуем этот материал, так как понимаем, что для далекого от погружения в тему финансового планирования предпринимателя процесс использования Metadoor Invest может напоминать генератор случайных чисел. Иными словами, мы взялись за отработку возражения о достоверности построенных нашим сервисом моделей :)

И сперва, пожалуй, поясним, какие методы наш сервис использует для анализа и фин.моделирования.

1. Моделирование плана прибылей и убытков (PL).

План формируется на основе введенных входных данных: например, цен и плановых объемов продаж, затрат, капитальных вложений, данных по кредитам и лизингу, налоговых ставок и т.д. Форма плана соответствует всем стандартам моделирования и учета, в том числе стандартам МСФО (международным стандартам финансовой отчетности).

2. Моделирование плана движения денежных средств (Cash-Flow).

Источниками данных для планирования движения денежных средств являются показатели EBITDA, рабочий капитал, параметры капитальных инвестиций, кредитов и собственного капитала.

3. Прогнозный баланс.

Баланс составляется на основании входных финансовых данных проекта — проще говоря, используются данные бухгалтерского отчёта. Прогнозный баланс соответствует всем стандартам финансового моделирования и учета, в том числе стандартам МСФО (международным стандартам финансовой отчетности).

4. Финансовый анализ.

В этом анализе проводится анализ групп коэффициентов:

— показатели рентабельности;

— коэффициенты оборачиваемости;

— коэффициенты ликвидности;

— коэффициенты финансовой устойчивости.

5. Инвестиционный анализ, включающий набор необходимых аналитических показателей и коэффициентов.

В этот набор показателей входят значения:

— чистая приведенная стоимость (NPV);

— внутренняя норма доходности (IRR);

— модифицированная внутренняя норма доходности (MIRR);

— индекс рентабельности (PI);

— финансовый леверидж (D/E).

Все показатели рассчитываются по правилам финансового моделирования.

6. Рейтинговая модель.

Рейтинговая модель отражает эффективность проекта по шкале от 0 до 10, что позволяет сделать выводы об эффективности проекта и дать основание для детального анализа проекта с возможностью его дальнейшего изменения в лучшую сторону.

7. Ситуационный анализ.

В системе используется возможность создать отдельные варианты входных данных, а именно: налогов, ставок дисконтирования, капитальных инвестиций, цен, объемов продаж, затрат, кредита, лизинговых контрактов, взносов собственного капитала и т.д. Сервис сохраняет все эти варианты, позволяя пользователям скомпилировать проект из нужных вариантов, а также откорректировать его в дальнейшем.

В общем — никакой магии (как и случайных цифр). Опытный аналитик составляет финансовую модель компании, используя все эти методы и показатели. Metadoor Invest делает то же самое, только тратит на это гораздо меньше времени, снижает вероятность ошибки в расчётах из-за человеческого фактора, а также представляет результат в удобном дашборде.