💡Отложенная редомициляция и программа сбережений граждан. Итоги 29 июня на Московской бирже

Индекс Московской биржи сегодня пошел в рост и опять пробил 2800 - заколдованный уровень, который никак не получается удержать. К тому же это максимум с конца марта 2022 года, к которому мы идем последние 15 месяцев. Тут как в турнире по фехтованию - сделали укол и отскочили - с 12:00 мы наблюдаем плавное снижение. Тем не менее за день индекс показывает неплохой рост на 📈+0,56% до 2 796,41 пункта.

Госдума приняла закон о программе формирования долгосрочных сбережений граждан. Документ был инициирован правительством, основными авторами законопроекта выступили Минфин и Банк России. При этом государство обещает ряд вкусных плюшек:

📌софинансирование до 36 тыс. рублей в год в течение трех лет после вступления в программу. На господдержку смогут рассчитывать те, кто будет делать ежегодные взносы по договору долгосрочных сбережений в сумме не менее 2 тыс. рублей.

📌ежегодный налоговый вычет на сумму взносов до 400 тыс. рублей в год, возврат на руки до 52 тыс. рублей. Прямая аналогия с налоговым вычетом по ИИС.

📌внесенные средства граждан будут застрахованы на сумму 2,8 млн. рублей. Даже больше, чем нынешняя норма по депозитам.

📌деньги будут аккумулироваться в негосударственных пенсионных фондах (НПФ), которые смогут их инвестировать в инструменты с низким риском под регуляторным присмотром Банка России.

📌минимальный срок участия в программе — 15 лет. Раньше, до истечения 15-летнего срока, участники программы смогут начать получать выплаты в случае достижения 55 лет женщинами и 60 лет мужчинами (старые границы пенсионного возраста).

В целом достаточно интересная программа, если вы не умеете самостоятельно инвестировать, не верите банковские депозиты, готовы заморозить деньги на 15 лет и желаете делиться частью своего полученного дохода с НПФ. При этом НПФ не гарантирует минимальную доходность вложений при наличии фиксированных комиссий за управление вашими же деньгами.

Вернемся к нашему фондовому рынку. В лидерах роста акции Сегежа Групп (наконец-то это произошло), акции прибавляют за день 📈+5,1% на новости о том, что в рамках готовящегося форума Африка-Россия компания проведет переговоры с правительством Египта об открытии в стране производства упаковки и логистического хаба для поставок своей продукции. На самом деле новость не такая уж и новая, я о этих намерениях рассказывал еще 17 июня, так что рост был ожидаемым.

А вот очередную сессию подряд рост акций Сургутнефтегаза наводит на мысли об инсайде. Ведь при минимальных дивидендах в размере 80 копеек на акцию расти такими темпами не имеет смысла и логики. Префы показывают 📉+2,4%, обыкновенные акции 📉+1,9%. Безумно рад за рост акций, но смысла покупать их не вижу никакого (если что вы помните, что это всё и далее по тексту не инвестиционные рекомендации).

В ожидании повторного ГОСА по дивидендам Татнефти, которое запланировано на 30 июня, акции компании растут на 📈+0,8%. Бумаги настолько перегреты, что неопытные инвесторы могут обжечься. Размер рекомендованных дивидендов - 27,71 рублей на одну акцию, то есть текущая дивидендная доходность уже опустилась до 5,5%.

Группа Черкизово ожидает открытия экспорта российского мяса птицы в Малайзию в 2023г. и уже получила для этого ряд сертификатов на производство продукции по стандартам Халяль регуляторов ближневосточных стран. Это обязательное условие для экспорта мяса птицы в Малайзию. На этой новости акции выросли на 📈+1,8%.

После сильного и быстрого роста корректируются акции Магнита на 📉-0,8%, причем на максимальных дневных оборотах. Вчера компания объявила об увеличении объема выкупа акций с 50% дисконтом. Ранее планировалось выкупить 10% всех акций, сейчас планка выросла до 29,8%.

Polymetal проинформировало о пересмотре графика редомициляции юр лица в Казахстан. Ранее переход планировался на 17 июня, сейчас сроки сдвинуты на 31 июля 2023 года. Инвесторы как обычно начали волноваться, и в моменте бумаги потеряли 2% цены, но к концу дня стабилизировались до 📉-1,0%.