Структурные продукты: что это и чем они отличаются от ETF

Структурные продукты — это финансовые инструменты, которые сочетают в себе свойства нескольких других инструментов, таких как акции, облигации, фьючерсы и опционы. Они могут быть предназначены для получения прибыли, защиты капитала или достижения других целей.

Как работают структурные продукты

Представьте, что вы приходите на рынок, чтобы купить чего-то вкусного к ужину. Вы ещё не знаете, чего именно хотите, но цель ясна — получить вкусное блюдо.

Вы подходите к ближайшей лавке и просите продавца собрать вам самые вкусные овощи и сыры — на его вкус. Задачу объясняете просто — «хочу вкусный ужин». Продавец собирает вам корзину из разных продуктов. В ней всё, что, на его взгляд, вас может порадовать.

Примерно так работает структурный продукт.

Эмитент структурного продукта — это продавец, который собирает для вас корзину из разных финансовых инструментов. Он использует свои знания и опыт, чтобы подобрать инструменты, которые, по его мнению, могут принести вам прибыль или защитить ваш капитал.

Типы структурных продуктов

Структурные продукты можно разделить на несколько типов по разным критериям.

По типу базового актива:
Индексные: доходность структурного продукта привязана к индексу, например, индексу S&P 500.Акции: доходность структурного продукта зависит от стоимости акций определённой компании или группы компаний.Облигации: доходность структурного продукта зависит от стоимости облигаций определённого эмитента или группы эмитентов.Фьючерсы: доходность структурного продукта зависит от цены фьючерсного контракта на определённый актив.Опционы: доходность структурного продукта зависит от цены опционного контракта на определённый актив.
По типу защиты:
Без защиты: доходность структурного продукта не гарантируется.С защитой капитала: в случае падения стоимости базового актива инвестор может получить обратно часть или всю сумму своего вложения.
По типу выплат:
Постоянные выплаты: инвестор получает фиксированную сумму денег каждый месяц или в конце срока действия структурного продукта.Процентные выплаты: инвестор получает процент от суммы своего вложения каждый месяц или в конце срока действия структурного продукта.Выплаты по событию: инвестор получает сумму денег в случае наступления определённого события, например, банкротства компании.

Отличие структурных продуктов от ETF

Структурные продукты и ETF — это оба инвестиционные инструменты, но между ними есть несколько ключевых отличий.

Структурные продукты — это более сложные инструменты. Они сочетают в себе свойства нескольких других инструментов, что может сделать их более рискованными и менее прозрачными.
ETF — это более простые инструменты. Они отслеживают определённый индекс или корзину активов, что делает их более понятными и доступными для инвесторов.
Структурные продукты могут быть предназначены для получения прибыли, защиты капитала или достижения других целей. ETF предназначены для получения прибыли, следуя за динамикой индекса или корзины активов.

Когда инвестировать в структурные продукты

Структурные продукты могут быть подходящим инструментом для инвесторов, которые хотят:

Получить прибыль от роста или падения стоимости базового актива.
Защитить свой капитал от рисков.
Достичь определённых инвестиционных целей.

Однако важно понимать, что структурные продукты — это сложные инструменты, которые могут быть рискованными. Перед инвестированием в структурные продукты необходимо тщательно изучить их особенности и риски.

Структурные продукты — это гибкий инструмент, который может использоваться для достижения различных инвестиционных целей. Однако важно понимать, что структурные продукты — это сложные инструменты, которые могут быть рискованными. Перед инвестированием в структурные продукты необходимо тщательно изучить их особенности и риски.

Вместе достигать финансовых успехов – это намного приятнее и проще

#инвестиции #финансы #ИнвестиционныеИдеиPRO #ETF #структурныепродукты