Финансовая система Аргентины медленно погружается в крипто-тень

Если посмотреть на экономику Аргентины рестроспективно, то создается впечатление, что страна движется от кризиса к кризису, регулярно устраивая со своей экономикой новые эксперименты. Когда-то Аргентину называли «латиноамериканским экономическим чудом» за успехи в развитии экономики. На самом деле за вывеской «чуда» скрывались все те же либеральные щупальца хищных денег, но об этом как-нибудь в отдельной статье. В любом случае стабильность в развитии экономики зафиксировать не удалось, правящие элиты в стране продолжили путь финансово-экономических экспериментов, вот и в настоящее время страна борется с очередным кризисом, на этот раз являющимся еще и частью глобального кризиса.

Падение местной валюты, песо, достигло катастрофических масштабов, заставляя жителей страны искать способы защиты от инфляционных рисков (см. график ниже).

В свете постоянной девальвации национальной валюты, растет популярность драгоценных металлов и цифровых валют. В августе курс биткоина на аргентинских криптобиржах вырос на 20%, достигнув 10 268 244 песо (ARS). За год цифровая валюта подорожала к песо на 200%. На этой неделе биткоин побил свой исторический рекорд на аргентинском рынке, достигнув курса 19,6 млн ARS, преодолев предыдущий рекорд в 14,2 млн ARS, установленный в ноябре 2021 года.

Масла в огонь подливают крупные глобальные игроки финансового рынка. С молчаливого согласия либертарианских властей Аргентины в финансовой сфере страны начинают резвиться различные хищники.

Mastercard выпускает кобрендинговые карты совместно с Binance для оплаты товаров и услуг криптой. Магазины наивно подыгрывают, принимая такие платежи. Теперь необязательно расплачиваться в национальной валюте, да и зачем, когда можно быстро конвертнуть «биток» и оплатить покупку на POS-терминале в одно касание.

Легкомысленное отношение к экономике страны собственных властей подталкивает различные крипто-компании к участию в этом шабаше. После успеха Mastercard в страну поперли различные крипто-компании и крипто-проекты. Tether объявил о старте программы кооперации с аргентинскими компаниями из сектора малого бизнеса.

Есть в Аргентине и внутренний крипто-корпоративный потенциал, например крипто-стартап Lemon Cash, небольшая и резко набравшая популярность финтех-компания, которая создала собственный криптовалютный кошелек, а потом выпустила платежную карту VISA. Сегодня компания уже вышла за границы Аргентины и начинает покорять соседние страны региона, включая Бразилию.

История разных стран убедительно показывает, чем опасны игры в либертарианство и различные эксперименты с экономикой. Это дестабилизация, падение уровня жизни населения и полная потеря контроля экономики страны.

Вот и в этот раз ситуация, вероятно, будет развиваться по знакомому и закономерному сценарию.

Скоро в Аргентине состоятся выборы президента, и по предварительным опросам лидирует либертарианец Хавьер Милей. В числе прочего он заявляет, что собирается «упразднить аргентинский ЦБ» (интересно, каким образом?) и ввести доллар США в качестве основного платежного средства в стране (а это и вовсе невозможно без согласия финансовых властей США, которые должны будут поставлять в страну наличную валюту в соответствующих количествах). Как бы то ни было, направление мыслей дона Милей понятно.

Вот это здорово, не правда ли?! В ситуации не прекращающегося экономического кризиса, являющегося результатом бездарного управления, бесконечных экспериментов над собственной экономикой и коррупции, — добить экономический суверенитет страны, легализовав на своей территории чужую валюту в качестве платежного средства.

Кто-то может возразить, мол, ну и что тут такого, в ОАЭ, например, можно расплачиваться и долларами, и евро, наряду с дирхамами, и с экономикой в Объединенных Арабских Эмиратах все в порядке. Да, с экономикой порядок, но при этом надо понимать причину. Арабский дирхам жестко «привязан» к доллару США, и работает эта привязка благодаря огромным накопленным резервам иностранных валют, в частности того же доллара США. В Аргентине же ситуация прямо противоположная — у страны огромный внешний долг, приближающийся к 300 млрд. USD, номинированный в основном как раз в твердых валютах, национальная валюта, на которую невозможно опереться и полное недоверие населения к финансовой системе страны.

С точки зрения перспектив развития криптовалютной индустрии в Аргентине, напротив, все очень хорошо и радужно. Кризис стимулирует интерес населения, бизнеса и институционалов к криптовалюте. Никаких признаков запретов на горизонте (в отличие от стран ЕС и США) не просматривается, напротив, вероятен полный крипто-лигалайз. Крипта в Аргентине будет продолжать развиваться и абсорбировать в себя финансовую систему страны. Товарищи идут по пути Нигерии… не в смысле внедрения цифровой найры, а в смысле миграции экономики в крипто-тень.

Остается лишь посочувствовать жителям Аргентины, реальных перспектив повышения устойчивости финансовой системы в ближайшее время не просматривается. Более того, в периоды таких глубоких экономических кризисов ситуация всегда используются разными внешними силами для реализации своих интересов. Поэтому говорить об усилении/восстановлении национального суверенитета Аргентины в целом, как независимого игрока на мировой арене, способного отстаивать интересы своего народа, не приходится. Впрочем, это уже из другой области — геополитики.