Как открыть инвестиционный счёт нерезиденту

Открытие инвестиционного счета для нерезидента может быть затруднительным процессом из-за различий в требованиях и правилах брокерских компаний в РФ. Нерезиденты — лица, не проживающие на постоянной основе в стране, в которой они хотят открыть счет. Они могут быть иностранными гражданами, лицами с временным пребыванием или компаниями, зарегистрированными за пределами страны.

В данной статье я кратко расскажу какие есть типы брокерских компаний и как все же открыть брокерский счет.

Существует два типа брокерских компаний:

1 — с регуляцией Центробанка РФ

2 — без регуляции (как правило офшорные брокеры)

Брокеры с регуляцией ЦБРФ — это брокерские компании, которые имеют лицензию и регулируются Центральным банком Российской Федерации. Они обязаны соблюдать стандарты и требования ЦБРФ для защиты интересов инвесторов и надлежащего функционирования финансовых рынков

Плюсы

- Законодательная защищенность прав инвесторов

- Доступ к широкому спектру финансовых инструментов из РФ

- Удобство в использовании платформ

- Расположение офисов в РФ

Минусы и риски

- Очень высокие комиссии, налоги до 30%, стоимость услуг

- Риски инвестирования через рекомендации неквалифицированного советника

- Необходимость постоянно мониторинга рынка 4 Раскрытие личной информации в налоговую и организациям — партнёрам

- Риски ликвидности инструментов

- Невозможность получить налоговые вычеты с ИИС для нерезидетнта

- Вывод средств только на личную банковскую карту и банковский счет

Как открыть счет?

- Найти брокерскую компанию, которая предоставляет услуги для нерезидентов.

- Связаться с брокерской компанией и запросить список необходимых документов для заполнения

- Предоставить все необходимые документы: паспорт, ИНН, заполнить и подписать анкету клиента, уведомление о рисках, ПОД/ФТ и тд

- Привязать личную банковскую карту и Пополнить брокерский счет средствами для начала инвестирования.

- Пройти необходимые тесты для допуска к торгам

- Начать инвестирование на финансовых рынках.

Офшорные брокеры — это брокерские компании, зарегистрированные в юрисдикциях с низкими налогами и регулированием. Они предоставляют услуги инвестирования на финансовых рынках для клиентов из разных стран мира.

Плюсы офшорных брокеров

- Налоговые преимущества: оффшорные компании обычно платят меньше налогов, чем компании в других юрисдикциях либо не уплачивают их вовсе.

- Огромный выбор инвестиционных инструментов: офшорные брокеры могут предоставлять доступ к инвестиционным инструментам, которые не доступны в других странах.

- Конфиденциальность: офшорные компании могут предоставлять высочайший уровень конфиденциальности для своих клиентов, в том числе перед налоговой.

- Высокая ликвидность инструментов

- Большое количество методов пополнения и выводов, для удобства клиента

Минусы

- Риски: офшорные компании могут не соответствовать стандартам безопасности и регулирования, что может повлечь за собой финансовые потери

- Недостаток прозрачности: офшорные компании могут не предоставлять достаточно информации о своих операциях и финансовых показателях, что может затруднить анализ рисков.

- Неквалифицированные специалисты: специалисты службы поддержки очень часто не имеют достаточного количества знаний о рынке ценных бумаг

- Недобросовестность: неизвестные офшорные CFD брокеры без репутации, могут создавать препятствия при выводе средств

«CFD — это договор, который позволяет зарабатывать на изменении цены актива без его фактической покупки или продажи. Он также позволяет использовать кредитное плечо, что увеличивает потенциальную прибыль, но также увеличивает риски»

Чтобы открыть торговый счет с CFD у офшорного брокера, необходимо выполнить следующие шаги:

1. Выберите надежного брокера.

2. Зарегистрируйте счет на сайте брокера.

3. Подтвердите свою личность, достаточно иметь только паспорт.

4. Пополните свой счет любыми доступными методами: картой, криптовалютой, электронными переводами и приступайте к торговле

Легальность: Офшорные CFD брокеры могут не иметь регулирования со стороны государственных органов РФ, что может вызывать некоторые сомнения в их легальности. Брокеры РФ же обязаны иметь лицензии от ЦБ РФ и соответствовать законодательству страны.

Комиссии: Комиссии у офшорных CFD брокеров ниже, чем у брокеров РФ.

Возможности: Офшорные CFD брокеры могут предлагать больший выбор инструментов для торговли, а также возможность торговать на международных рынках. Брокеры РФ же могут предоставлять доступ в основном только к российским рынкам, по крайней мере в период санкций.

Тарифы: Тарифы у офшорных CFD брокеров могут быть более гибкими и адаптированными под нужды клиента. Брокеры РФ же могут предоставлять стандартные менее удобные тарифы.

Надежность: Брокеры РФ обязаны соответствовать законодательству и иметь лицензии от ЦБРФ, что может гарантировать их надежность. Однако, офшорные CFD брокеры могут также быть надежными, если они регулируются со стороны других стран и имеют хорошую репутацию.

Инструментарий: Офшорные CFD брокеры могут предоставлять более разнообразный инструментарий для торговли, включая автоматизированные торговые системы и социальную торговлю. Брокеры РФ же могут предоставлять более простой инструментарий.

Удобство: Офшорные CFD брокеры предоставляют более удобный интерфейс для торговли, а также возможность торговать на международных рынках. Брокеры РФ так же могут предоставлять простой и понятный интерфейс для начинающих трейдеров.

Выбор между офшорными CFD брокерами и брокерами с регулированием ЦБРФ зависит от ваших индивидуальных потребностей, предпочтений и уровня комфорта.

Офшорные брокеры могут предлагать более гибкие тарифы, больший выбор инструментов для торговли и доступ к международным рынкам, но при этом их легальность может вызывать сомнения, их регулирование может происходить в других странах, что может повлечь за собой некоторые риски. Брокеры с регулированием ЦБРФ обязаны соответствовать законодательству России и обладать лицензией от Центрального банка, что гарантирует их надежность, однако при этом они могут предоставлять доступ в основном только к российским рынкам. В конечном итоге, выбор брокера должен быть основан на тщательном анализе ваших целей, трейдинговых/инвестиционных потребностей и уровня комфорта.

Для более надежных и прозрачных взаимодействий на финансовом рынке, рекомендуется консультироваться у опытных и аттестованных финансовых советников.

Задать вопрос