Любые вложения связаны с рисками. Степень допустимого для себя риска каждый инвестор определяет сам, мы рекомендуем, чтобы высокорисковые инструменты занимали не более 20% вашего портфеля. Глобально все инвестиционные риски можно разделить на две категории:✅ системные — связаны с внешними факторами; инвестор повлиять на них не может;✅ несистемные (коммерческие) — связаны непосредственно с объектом инвестирования.Прежде, чем вкладывать средства куда-либо, инвестор должен оценить:• возможность возникновения и размер потенциального риска для инвестиций• причины, которые способствуют их возникновению• способы уменьшения вероятности финансовых потерь.Как оценить инвестиционные риски? Существуют две группы методов оценки: 1. Методы качественной оценки рисков — применяются на стадии оценки проектов. К ним относятся:🔹экспертный метод — изучаем мнения экспертов🔹 метод уместности затрат — основан на выявлении потенциальной угрозы для капитала на каждом этапе инвестирования🔹метод аналогий — подбор похожих проектов и анализ их опыта 2. Методы количественной оценки рисков — применяются для получения численного значения величины рисков. Включают:🔹 вычисление уровня предельной устойчивости проекта (например, для производства это определение минимального объема выпускаемой продукции, при котором выручка равна издержкам);🔹 анализ его чувствительности (производится расчет изменений показателей эффективности проекта при колебаниях каждого параметра по отдельности, например, объема продаж, ставки дисконта и др.);🔹 анализ возможных вариантов развития проекта (оценка показателей эффективности при одновременном изменении всех значимых параметров); 🔹 моделирование рисков по методу Монте-Карло (применяется имитация различных ситуаций с повышением рисков для оценки устойчивости проекта).Методы оценки рисков применяются комплексно. К этому непростому процессу мы рекомендуем подключать экспертов и аналитиков, использовать компьютерные программы и даже ИИ.Конечно, и сам инвестор должен владеть полной информацией о проекте и потенциальных рисках.Задавайте свои вопросы в комментариях.#инвестиции #финансыЕсли материал оказался для вас полезным – будем благодарны за подписку на канал Инвестиции в бизнес для каждого. Где мы рассказываем о том, как правильно инвестировать в реальный сектор, избежать ошибок и обезопасить свои вложения.