Зачем мы сотрудничаем с госкорпорацией «Росатом»: кейс краудлендинговой платформы «АтомИнвест»

Директор по маркетингу платформы «АтомИнвест» Олег Малий о том, как запустить краудлендинговую платформу в партнерстве с госкорпорацией «Росатом».

В начале декабря я с коллегами увидел активное обсуждение нашей инвестиционной площадки «АтомИнвест» в финансовых telegram-каналах. Многие инвестиционные эксперты были в растерянности, узнав, что мы добавили возможность покупки коммерческих облигаций, и работаем при поддержке госкорпорации «Росатом».

Мы решили пообщаться с аудиторией этих telegram-каналов и поняли, что большинство людей не понимает, зачем такая крупная государственная корпорация как «Росатом»занялась краудлендингом и продажей облигаций.

Я, как представитель компании, решил доступно рассказать о нашей платформе и том, как мы связаны с «Росатомом». Многие могут подумать, что мы запустились недавно. Однако, к публичной деятельности наша компания приступила с запуском совместного со Сколково конкурса «Вектор», одной из целей которого был отбор проектов для венчурного фонда госкорпорации «Росатом».

Наша компания появилась летом 2018 года и изначально проект назывался «Госстарт», затем был проведен ребрендинг и расширен спектр инвестиционных инструментов под новым названием «АтомИнвест».

В первую очередь, мы позиционируем себя как инвестиционная платформа (на рынке представлен уже ряд подобных проектов). Итак, чем же мы живем? За год команда проекта выросла на 7 человек, теперь нас 28 человек. Наибольший упор сейчас на разработку простого и удобного функционала сервиса. Но мы стараемся придерживаться технологии lean startup и не углубляться в разработку без подтверждения ценности у аудитории.

Именно поэтому мы стараемся тестировать различные инвестиционные инструменты и получать обратную связь с аудитории. И только после этого что-то разрабатывать. Такой путь, безусловно, влечет за собой некоторые накладки, вызванные отсутствием автоматизации на ранних этапах. Но, это позволяет избежать временных и финансовых потерь, и не пилить никому не нужные продукты и фичи.

Сегодня площадка использует несколько инвестиционных инструментов: коллективные инвестиции физических лиц в займы на развитие бизнеса, инвестиции в займы на исполнение контрактов (Краудлендинг). Сейчас также появилась возможность покупки коммерческих облигаций.

Но это одна сторона нашей деятельности, кроме коллективного инвестирования в малый и средний бизнес для развития и роста капитализации, мы занимаемся поиском и развитием внутрикорпоративных инновационных проектов госкорпорации «Росатом».

Также, одной из функций платформы является поиск и оценка инновационных стартапов на внешнем рынке с целью последующего внедрения в экосистему госкорпорации. Иными словами, мы служим фильтром для «Росатома» по инновационным проектам.

Отмечу сразу, «АтомИнвест» не дотационное направлением госкорпорации, поэтому мы должны быть экономически эффективными и показывать операционную прибыль. Расскажу подробнее, как и на чем мы зарабатываем:

Денежный поток компании строится из комиссии получаемой от привлекаемых в проекты инвестиций и комиссии при успешной продаже компании в структуру Госкорпорации. Платформа зарабатывает от 2 до 6% от суммы займа, окончательный процент зависит от нескольких факторов и результатов прохождения скоринга службы безопасности. «АтомИнвест» не берет комиссию с инвесторов.

Ранее наша компания акцентировала свое внимание на стартапах и инновационных проектах. Но все понимают, быть операционно прибыльными при модели долгосрочного венчурного инвестирования достаточно сложно.

Именно поэтому осенью 2018 года мы приняли решение о развитии направления, связанного с коллективными займами реальному бизнесу. За неполные 5 месяцев у нас зарегистрировалось более 2000 человек, на данный момент 407 из них прошли верификацию и стали полноценными участниками нашего инвестиционного сообщества.

Попробую заранее ответить на комментарии. По документам (ЕГРЮЛ), «АтомИнвест» — продукт государственно-частного партнерства. Мажоритарный акционер — НИИ Графит (“дочка” «Росатом») в партнерстве с компанией «Нанополимер».

Да, госкорпорация «Росатом» решительно настроена сфокусироваться на развитии новых направлений бизнеса, которые связаны с перспективными отраслями и тенденциями мирового рынка. Поэтому наше сотрудничество объясняется этим фактом. И, очевидно, мы не ищем проекты, связанные с атомной энергетикой, так как это совершенно закрытая сфера для обычных людей.

Наш проект выступает первичным фильтром для оценки множества заявок, которые приходят в Госкорпорацию. Конкурс, проводимый нами ранее в партнерстве со «Сколково», только подтвердил, что действительно качественных стартапов и инновационных бизнесов в нашей стране не так много. Мы получили более 1500 заявок, из которых 80% оказались совсем не жизнеспособными.

Сегодня приоритетные направления для поиска инновационных стартапов и проектов — искусственный интеллект, робототехника, композитные материалы и инжиниринг комплексной энергоструктуры. Как и другие краудлендинговые платформы, «АтомИнвест» берет на себя отбор, подготовку и обеспечение юридической чистоты проектов.

Ни для кого не секрет, что все хотят зарабатывать, поэтому у нас как у любой другой платформы большие планы по экспансии на рынки классических инвестиций. Расскажу подробнее о том, как мы начали работать:

Меньше чем за год наша платформа проделала путь от корпоративного стартап-инкубатора до полноценной инвестиционной платформы. Мы наблюдаем растущий интерес среди наших инвесторов к инструментам альтернативных инвестиций. Хорошо, что к непрофессиональным инвесторам начинает приходить понимание того, что на банковских вкладах невозможно заработать. Это лишь наименее рискованный инструмент сохранения сбережений.

Совсем недавно мы в пилотном режиме начали работать с профессиональными инвесторами и юридическими лицами. Чаще всего это представители микрофинансовых и инвестиционных организаций, которые за счет инвестиций в компании, представленные на платформе «АтомИнвест», расширяют свой активы.

Да, мы работаем в сотрудничестве с госкорпорацией, и в наши задачи входит развитие инвестиционной инфраструктуры как вокруг компании, так и в целом в стране. Одна из целей площадки — предоставить доступ к внебанковскому финансированию малого и среднего бизнеса в России для частных инвесторов.

Для полноценного понимания критериев отбора компаний получится слишком много текста, поэтому я не буду вставлять его целиком, только тезисно опишу весь процесс. Более подробно можно почитать на сайте.

Процесс можно разделить на 4 этапа:

1) Как у большинства компаний, на этом этапе происходит первичный сбор данных о компании и проведение интервью. Заявки можно подать через сайт или агентов компании, при этом нужно соблюдать условия (стоп-лист факторов). Далее — подписывается договор и происходит детальное изучение деятельности компании.

2) Передача специалистам «АтомИнвеста» учредительной и бухгалтерской документации.

3) Полная проверка информации специалистами (в частности в системе Scorista). Она включает в себя, например: данные бухгалтерского учета, тестирование в соответствии с методологией МСА и тестирование выписок по установленному уровню существенности в целях подтверждения правильности формирования отчетности и соответствия ведения учета РСБУ (ФСБУ).

4) Определение финальных условий сделки. Если в результате проведенных аналитических процедур не были выявлены факты, которые могли/могут оказать существенно влияние на непрерывность деятельность заемщика, специалисты компании формируют финальные условия сделки. Если заемщик с ними согласен, то он принимает условия, подписывает дополнительное соглашение и готовит инвестиционные материалы к размещению на площадке.

Примерно так выглядит отбор. Да, это достаточно жесткие требования, которые, очевидно, открывают доступ на платформу только для действующего бизнеса с положительными финансовыми показателями.

Как я говорил, одна из наших целей — развитие бизнес экосистемы в стране. Для многих это будет звучать слишком громко и самонадеянно. Мы же, в свою очередь, хотим начать и посмотреть, в каком направлении нам необходимо двигаться. В частности, наша команда ставит перед собой задачи повышения уровня финансовой грамотности и осведомленности инвестиционного сообщества (например, мы проводим онлайн и офлайн мероприятия для своих клиентов, вебинары и встречи инвесторов). Конечно, о результатах просветительской деятельности можно будет судить несколько позднее.