Развод века: анонимность и децентрализация криптовалют

Как сказано в широкой массе интернет-материалов, криптовалюта была рождена шифропанками. Мысль о том, что в мире нет анонимности и за нами ведется постоянная слежка, объединила группу людей, идеи которых мы наблюдаем и по сей день. Только вот кажется, что что-то пошло не так.

В первую очередь, этот материал посвящен биткоину, иконе криптовалют, поэтому то, о чем мы говорим здесь, может немного отличаться от функционирования блокчейнов других криптовалют.

Когда в сети появились первые материалы про биткоин, его главными и основными преимуществами назвали анонимность и честность, а также прозрачность блокчейна и невозможность его взлома.

Идея анонимности очень понравилась маргинальным гидрообнальщикам и прочей черноте, поэтому благородная и прекрасная идея начала быстро терять свою репутацию.

Самый большой “прикол” состоял в том, что она противоречила сама себе: тот, кто создавал кошелек в сети, действительно мог иметь анонимность, но только до того момента, пока не “палился” на одной из операций с криптовалютными площадками.

Все вы знаете, что сфера крипты долгое время находилась в “серой зоне” законов, а если говорить о России, то здесь до сих пор не готово соответствующее законодательство, однако оно должно появиться уже осенью 2022 года. Сложившаяся ситуация повлияла на то, что актив, который имеет ценность, никем не регулируется.

Пока все жили по принципу “бизнес крутится, лавеха мутится”, все было отлично, регулирующие органы не лезли в эту сферу, а площадки были мало заинтересованы в реальном отслеживании происхождения средств. Все крутили крипту как могли: наркотики, торговля на бирже, обнал и т.п. Но это не могло продолжаться бесконечно, так как количество “пострадавших”, а значит и количество упоминаний в отчетах силовых и других органов, постоянно росло.

Первыми, кто взялся за регуляторную дубинку, были США. Экономические преступления в этой прекрасной стране - серьезное дело, за которое можно надолго присесть. Силовики быстро начали разбираться в вопросах криптовалют и с удивлением нашли совпадения, так что список обладателей “черной метки” пополнялся очень активно.

Гайки на болты были надеты, оставалось найти подходящий ключ, чтобы прикрутить их покрепче.

Мы поговорили об анонимности и обороте криптовалют. Следующий вопрос: кому было необходимо, чтобы финансы реально стали децентрализованными и анонимными?

Если вы покупаете автомобиль, а по итогу выясняется, что он был украден, - у вас его заберут, и вы получите большое количество проблем.

С криптой все происходит точно также. Определить, украдена крипта или нет, - дело проще простого, ведь есть блокчейн, в котором видна вся история транзакций. Если среди того баланса, который лежит у вас на счету, будет замечен “грязный приход”, то вы можете начинать прощаться с деньгами.

Откуда же берется эта чернота? Способов куча, и все их можно отследить. Крипта до сих пор используется для вымогательств и пользуется спросом в подобных схемах. Хакеры взламывают сервера, компании, запускают вирусы-вымогатели и требуют выкупа в крипте. Они дают номер кошелька - с этого момента он в черном списке.

Например, компании AML-проверки имеют базы из десятков тысяч адресов, помеченных “красным” и тех, с кем эти кошельки связаны, к кому уходили транзакции. Даже миксеры вам не помогут.

Большинство биткойн-миксеров использует следующую технологию: средства клиента дробятся на мелкие части, после чего эти части смешиваются в случайном порядке с частями других клиентов. В результате всех операций к конечному получателю приходит заданное количество криптовалюты, но небольшими партиями от разных, случайно выбранных участников.

В итоге все кошельки с черной криптой уже имеют пометку “грязь”. Как бы ты не выкрутил и не перекинул транзакциями криптовалюту, на ней всегда будет стоять пометка “грязи”. У нас даже есть интересная теория, что в итоге “чистые” битки будут стоить дороже “грязных”.

Компании, которые принимают крипту со счетов, замешанных в вирусах-вымогателях или в чем-то подобном, уже находятся под прицелом органов США. Не нужно быть гением, чтобы понять одну простую вещь: если хакер взломал систему госпиталя или любой важной службы в США, то за него возьмутся очень крепко. Ранее грязную крипту выводили через обменники, в результате чего произошли аресты тех, кто этими обменниками управлял.

Помимо того, что абсолютному большинству пользователей плевать на анонимность, ее решили уничтожить и регуляторы. В данный момент еще есть сервисы, которые могут принимать и позволять совершать операции с криптой анонимно, но весь топ сервисов уже ввели обязательную верификацию и имеют AML-сервисы для проверки транзакций.

Поскольку каждый сервис или обменник, помогающий вывести грязные средства, находится под наблюдением у компетентных органов, сервисы не хотят рисковать и поголовно обязывают пользователей проходить верификацию и скринить историю транзакций.

Если ты хочешь совершать операции - проходи верификацию, хочешь ввести средства - сервисы их проверят. Итогом станет условное “отключение” грязной крипты от общей системы. Любая грязная транзакция будет заблокирована AML-сервисом.

Вы можете скачать блокчейн эксплорер, чтобы самостоятельно переводить крипту через свой кошелек, но какой в этом толк, если в конечном итоге вы не сумеете воспользоваться ей в сервисах, а любая транзакция с попаданием на них будет блокироваться. Тогда встает еще один вопрос: будет ли вообще хоть что-то стоить такая крипта, если она везде “заблокирована”?

Все идет к тому, что практически каждый сервис будет требовать подтверждения нашей личности. Децентрализованность превратится в старую сказку, а любой сервис и кошелек сможет оказаться под надзором.

Важно понять: кошелек останется у вас, но любой перевод на “санкционную” платформу будет означать, что ваши средства просто заморозят. А теперь представьте, что крипта - это наша реальность, в которой мы расплачиваемся ей за все, на бытовом и государственном уровне, и за любое неугодное действие вас могут уничтожить: просто поставить одну метку на ваш адрес и финансово отключить вас от всего мира. Как банковский счет, только вы уже не спрячетесь за "налом".

⚡ Подписывайтесь на мой канал в телеграмме t.me/kotleta_crypto. Туда выкладываю посты поменьше, побольше, посреднее и иногда будут выходить обзоры проектов в которые можно вложиться (только те, в которые я сам вкладываюсь).