Даниил Малянов

Я вас понял, спасибо за то, что подробно расписали

Упустили, банк ограничил мне снятие наличных ДО получения разъяснений
Я как ИП могу хотеть вывести свои деньги в нал для личных нужд
Договор подряда у меня между физлицом и физлицом, для себя дом строю может быть, с чего вдруг банк решает мне ограничение впаять?
Это исключительно моё дело, как ИП, куда и зачем я трачу свои деньги
Для контроля за этим есть ФНС, а не банк для физлиц

Душнилы-бюрократы потому что
Но если следовать прямо букве закона они частично правы. Не правы они в том, что банк не должен физику ограничивать снятие наличных, которое прописано было в договоре на момент оформления карты(500тр в месяц)
Я по договору подряда дом может быть для себя строю, а не для продажи, и вывожу СВОИ деньги на личные нужды(для строительства своего дома), тогда возникают отношения исключительно физик к физику
Но банк в принципе никак не может знать для каких целей я вывожу деньги, а ограничение шлепает

Покупок я совершаю по разному, от 100 до 300тр в месяц, так что это не тот случай

Ничего не запущено. Мой подрядчик является иностранным гражданином, временно пребывающим на территории РФ
В случае, если бы мой подрядчик был бы налоговым резидентом - да, платя наличкой я бы экономил значительную сумму, имея при этом риск попасть на штрафы
Но я с физлицами резидентами не работаю

Я плачу в том виде, который просит подрядчик, поскольку имею на это полное право, это ж мои деньги
Вся первичка, расписки у меня есть, я чист
А вот заплатит ли мой подрядчик НДФЛ это исключительно его ответственность, а не моя или тем более банка
Я для техподдержки даже строительную площадку сфоткал, чтобы уж точно вопросов не было
Тут понимаете, вопрос про то, что бизнес должен жить и процветать, а для этого нужно быть гибким, а не посылать всех подрядчиков, которые просят наличку

Я так понял Владимир напомнил о том, что существуют ограничения в 100тр для расчетов между ООО и ИП в наличке по одному договору. У меня физик является подрядчиком, поэтому тут это не работает
А если бы подрядчик был ООО или ИП, а я ему больше 100тр отдал бы наличными и это каким то чудесным образом попало бы не в те руки - то обе стороны попали бы на штраф в 5тр(п. 4 указания Банка России от 09.12.2019 № 5348-У)
Однако НДФЛ, взносы и уж тем более уклонение от налогов тут и близко не стоят
Банк должен заниматься банкингом и любить своих клиентов, а тут клиента решили "налюбить" :)

Приведите пожалуйста конкретный пример, какие последствия могут быть от того, что ИП заплатило наличными по договору подряда физлицу
В идеале подкрепленный реальным кейсом

А в чем ситуация? С чего вдруг мне должны были что то доначислять за передачу денег по договору подряда?
И вы че то кисло с пресным путаете. Доначисление НДФЛ и прочее это юрисдикция ФНС, а не банка. А с налоговой у меня все гладенько, спасибо моему юристу и бухгалтерии моего банка

В банке, где открыт р/c к сожалению слишком маленькие беспроцентные лимиты на снятие, стараюсь конечно же там снимать по максимуму
И кеш нужен не то что бы очень, а примерно 50-50, мне при моей деятельности прекрасно хватает стандартных лимитов для физлиц(но видимо уже в другом банке буду открывать счет, где есть отделения и можно спокойно заказать налик)