Квест по переводу брокерского счета и ИИС. Встрял из-за Альфы и что делаю дальше

Задача, к сожалению, знакома многим бывшим или пока ещё нынешним клиентам Альфы инвестиции — как перевести активы с брокерского счета или ИИС к другому брокеру. Конкретно в моем случае, перевод осуществлялся в БКС. Но не суть.

Я поделюсь не только личным опытом, а реальной ситуацией, которая стала известна от моего финсоветника и моих знакомых, таких же пострадавших. Может быть кому-то поможет, а кого-то успокоит.

Сама причина всеобщих проблем кажется единой, но она стала головной болью, а точнее уже мигренью, как для инвесторов переводивших ИИСы, так и владельцев брокерских счетов. Особенно переживают ИИСовцы, т.к. боятся потерять вычеты и влететь на налогах.

Про ИИС

Как пояснили мне у моего брокера, для адекватной передачи ИИС, нужен брокерский отчет и справка о закрытии ИИС у старого брокера. Альфа должна была передать к новым брокерам к определенному сроку реестр, где вся эта инфа была бы. Чего не произошло. Почему? Одному богу известно. Сроки постоянно переносятся. На мой запрос об отчете и справке для возможности самостоятельно отнести к новому брокеру данные для сверки и разблокировки, в Альфе сказали, что справки не выдают, узнавайте позже. Ну попробую узнать позже.

Собственно, не только меня так бортанули.

Мало того, что, прямо скажем, не справляются со своими обязанностями и некомпетентны, ещё такое отношение к клиентам, замечу, пока ещё клиентам! Отвратительно себя проявили, постоянно врут, изворачиваются, не дают никакой официальной информации, вечно отсылают в поддержку, которая ничего внятного сказать не может, кроме заученных неинформативных скриптов. Может и индивидуальную справку не дают по запросу, т.к. и там нестыковки с массовыми реестрами могут выясниться.

Есть еще, как выше сказал, у меня два товарища по несчастью с аналогичной проблемой (один из них в Тинек подался). Так вот ему в Тиньке также подтвердили, что данные со стороны Альфы переданы, но некорректные, вообще не пригодные для полноценной оптовой сверки. Когда ожидать верные расчеты, опять же, неизвестно. На его запросы поддержка Альфы традиционно открещивается, а на публичные претензии в соцсетях отправляют в поддержку. Ловко? Замкнутый круг.

Откуда рыба гниет видно не вооруженным глазом. Альфа держит всех «эмигрантов» и не отпускает. Осознанно или по дурости – вопрос. Очевидно, что в Альфе происходит бардак. Думаю, коллективные жалобы и разбирательства со стороны регулятора не заставят себя долго ждать.

Чего греха таить, я и сам, было, начал шуметь на БКС, начитавшись телеграмм-каналов. Но что важнее, я понял - проблема массовая у клиентов всех принимающих брокеров, принимающих беженцев от Альфы. Тогда где ж правда? Я решил уже получить полноценный официальный ответ своего нового брокера.

Да, Альфа отчиталась, что передала данные. Дальше дело за принимающим брокером, тогда в чём проблема? А проблема по-прежнему в Альфе, Карл.

Конкретно по моему запросу принимающий брокер подтвердил, что данные они и правда получили 15 июня, начали проверять, а они оказались некорректными. То есть в Альфе даже не озадачилась проверкой, а просто выслали что попало? Господи, как это возможно?! Ведь сотням тысяч инвесторов подобные ошибки могут обернуться серьезными налоговыми проблемами или финансовыми потерями.

Часть 2. Об особенностях на брокерском счёте

Не удивительно, что и здесь косяк. По брокерскому счёту Альфа также не передала данные. Причем, как стало понятно мне после прочтения многочисленных клиентских комментариев в поисках истины, этот вопрос Альфе надо было предусмотреть еще на этапе подачи заявки на смену брокера, еще в апреле!

Более того, и это намного интереснее и критичнее для Альфы, что они ещё даже не подтвердили свою готовность передать информацию. Клиент ушёл. По закону данные должны быть переданы. По срокам никакой конкретики от них нет. Может быть в течении месяца, а может быть и нет.

Они, конечно, передадут. Обязаны. Но так затянуть процесс, и, по сути, подставить клиентов по налогам — это им чести не делает. Справедливости ради скажу, что в огромном массиве недовольных отзывов, встречались единицы с информацией, что у клиентов все круто, цены уже залиты и отображаются в личном кабинете.

Ну, что. Если вообще это правда, то мне весьма тревожно за их будущее. Я предпочту подождать пока мой брокер “перебдит” на этом этапе сверки данных. На дырявой лодке как-то плыть не особо улыбается, чтобы понять где-то посередине, что из-за чьей-то спешки или безответственности, ко мне будут “вопросики” от налоговой. Снять риск спустить на налоги весь “профит”, при возможном перерасчете из-за каких-то кривых данных, лучше на берегу.

Ну и еще “вишенка” от Альфы

Клиенты, которые пока или, что куда неприятнее, уже не выбрались из Альфы со своими активами, получили вот такое сообщение от «брокера». Ребят фактически поставили перед фактом, что закроют доступ к брокерскому счёту. Ощущение, что Альфа сама уже делает всё возможное, чтобы клиенты от них уходили. Мне искренне жаль всех инвесторов, чьи пути пересеклись с Альфой. Особенно тех, кто живет не в регионе присутствия этого горе-Альфа-брокера.

Мои выводы

Трясти Альфу. Иначе дело дальше не пойдёт. И тем, у кого ИИСы, чтобы хотя бы получить справку и разблокировать сам счет для доступа к торговле, а тем, у кого просто брокерский счет, чтобы уже передали брокерские отчеты для полноценной сверки.

Нежелание принимающих брокеров пропускать корявые и некорректные данные от Альфы естественно и логично.

Оно в интересах инвесторов! В противном случае всем сбежавшим из Альфы с большой вероятностью прилетит горький увесистый "сюрприз" при выставлении НДФЛ по прошествии отчетного периода.