Треугольник
3 действующих лица - скамер, жертва-покупатель, трейдер - невинный соучастник.
Скамер создает объявление о продаже какого то предмета вообще на сторонней площадке, с ценой на 40-50 % ниже рынка. Появляется покупатель, готовый купить или оставить предоплату. Дальше скамер заходит на P2P и открывает сделку с трейдером на сумму покупки или предоплаты и выставляет ордер. Далее трейдер дает реквизиты для оплаты своей жертве и тот оплачивает. Таким образом, продавец получает свои деньги, мошенник крипту, а жертва остается у разбитого...
Пуш уведомления
Обычно этот скам происходит при продаже на Тинькофф. К тебе в ордер заходит человек и нажимает кнопку оплаты. На твой телефон приходит пуш-уведомление, что Петров А. перевел нужную сумму рублей. Но если зайти в приложение, то нужной суммы на счету не окажется. Скамер перевел тебе 1 рубль, тем самым открыв возможность писать тебе в чат банка. И его сообщение с точностью копирует текст, который ты обычно получаешь от самого банка. Никогда не верим пушам и всегда заходим в приложение банка перепроверить поступление денег.
Два ордера на одну и ту же сумму
Например, ты продаешь крипту на сумму 50 000 руб. Тебе прилетает ордер на 25 000 руб, человек нажимает кнопку оплаты, ты отпускаешь крипту. Но в этот момент другой аккаунт скамера открывает еще один ордер на 25 000 руб и тоже нажимает кнопку оплаты. Но вторые 25 000 руб тебе на счет не приходят… Ты открываешь апелляцию, а скамер предоставляет чек оплаты тех самых первых 25 000 руб только от лица второго ордера. Всегда просим чек оплаты, и только потом отпускаем крипту