💡"Портфель, который платит зарплату".
Эксперты БКС собрали инвестиционный портфель из облигаций, который будет приносить ежемесячный доход.
- Компании отбирались по высокому кредитному рейтингу - не ниже A-.
- Фиксированная ставка купона.
- Выплата купонов не реже, чем раз в квартал.
- Срок погашения — от двух лет и выше.
Вот как выглядит актуальный «зарплатный портфель» на конец февраля. Ежемесячный доход с 2 млн руб. составит 14,9 тыс. руб.
Состав:
«АФК Система», 001Р-23:
• купон: 9,95%;
• месяцы выплат: 3, 6, 9, 12.
«Самолет», БО-П12:
• купон: 13,25%;
• месяцы выплат: 1, 4, 7, 10.
«МВ Финанс», 001Р-03:
• купон: 12,35%;
• месяцы выплат: 1, 4, 7, 10.
«О'КЕЙ», 001P-01:
• купон: 11,50%;
• месяцы выплат: 2, 5, 8, 11.
«Биннофарм», 001P-01:
• купон: 9,90%;
• месяцы выплат: 2, 5, 8, 11.
ВТБ, Б-1-313:
• купон: 8,00%;
• месяцы выплат: 1-12.
«Лидер-Инвест», БO-ПO3:
• купон: 9,10%;
• месяцы выплат: 3, 6, 9, 12.
Или
Эталон финанс. Выпуск 3.
• купон: 9,10%;
• месяцы выплат: 3, 6, 9, 12.
Доходность Лидер Инвеста, ВТБ и Биннофарма не очень высокая, можно заменить на более доходные облигации, но при этом придётся увеличить риски по данному портфелю.
Например для месяцев:
2, 5, 8, 11 - это февраль, май, август и ноябрь.
Облигации Селектел выпуск 2 - выплаты - 5, 11 месяцы. Купонный доход 11,5 процентов.
И...
2, 8 - Боржоми. Купонная доходность всего 7,6 процентов, но доходность к погашению около 14 процентов.
По остальным месяцам так же можно найти аналоги с большей доходностью.
Доходность такого портфеля 10,3 процента, это если учитывать купоную ставку, а если учитывать доходность к погашению или оферте, то она будет значительно выше.
+ Реинвестировние купонов так же немного повысит доходность.
🍏Плюсы портфеля:
- Ежемесячный купонный доход практически одинаковый каждый месяц.
- Высокий кредитный рейтинг, а значит и риск невысокий.
- Диверсификация по отраслям. Застройщики, фарм-компания, потребительский сектор, АФК Система, которая занимается чуть ли не всем сразу, + финансовый сектор.
В своём портфеле держу облигации АФК, Самолёта, Биннофарм и Эталон.
Успешных инвестиций.