ФЗ-115. В прицеле “дропы ”
Похоже, что вольготная жизнь схемы “дроп" схлопнется уже в текущем году. Схема распространена в мире “обнальщиков” и “криптровалютчиков”.На сегодня ФНС и РосФинМониторингом озвучена политика на пресечение деятельности “дроп-структур”.Свою лепту внесла и фин разведка с добрым советом для банков - усилить контроль за платежами клиентов-физлиц. ЗСК в предыдущим году внедрила и обкатала новые алгоритмы выявления дропов и карты “подозрительных” лиц стали блокироваться все чаще. Банки, под угрозой лишения лицензии вынуждены “усилить контроль” и активизироваться в плане проверок физлиц по ФЗ-115.В такую проверку входит:1. Получение от клиента подтверждения источника доходов и2. Пояснений по операциям с другими физлицами. Клиентов для проверок/ запросов/ блокировок банковские алгоритмы выдергивают по следующим критериям:- количество контрагентов (физлиц) превышает 10 в день или 50 в месяц,- количество транзакций более 30 в день,- суммы операций превышают 100 тыс. рублей в день или 1 млн. рублей в месяц,- временной промежуток между начислением и списанием не более 1 минуты,- средний остаток средств на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема на протяжении недели,- в операциях списания отсутствуют контрагенты юрлица (оплата товаров, услуг связи, коммунальных и пр.),- использование для удаленного доступа одних и тех же устройств разными клиентами. Еще вчера структуры дропов приносили отличный доход при минимуме вложений, сегодня же в этому виду деятельности примеряют уголовный кодекс. Вангую, что в скором времени мы станем свидетелями нового показательного выступления, только вместо блогеров, на сцену выйдет несколько “дроповодов”.
=============
Напоминаем, что команда Уральского бухгалтера предлагает услуги в сфере бухгалтерского, налогового, управленческого и кадрового учета. Вы можете заказать, как комплексное обслуживание, так и выбрать необходимое вам направление.
Для связи и получения консультации вы можете отправить сообщение или связаться с нами по телефону +7 999 589 44 09