Ребалансировка инвестиционного портфеля: что это и как часто проводить

Профессиональный инвестор собирает портфель под определенную цель. Например, защитить деньги от инфляции или получить как можно более высокий доход к 2030 году.

В зависимости от цели подбираются активы: если задача максимизировать прибыль, в портфеле будут преобладать акции. А если нужно сохранить капитал, то консервативные инструменты: облигации, недвижимость, драгоценные металлы.

Со временем доля активов может измениться сама по себе. Например, инвестор хочет держать 50% денег в акциях и 50% в облигациях. Если спустя год акции выросли в цене, то их доля в портфеле будет уже не 50%, а больше. Чтобы вернуть изначальную долю, проводится ребалансировка. Инвестор может продать акции, чтобы их доля снова составила 50%. Другой вариант — докупить облигации.

Как часто проводить ребалансировку — зависит от того, насколько активно вы готовы управлять портфелем. Это можно делать хоть каждый день, но можно и раз в квартал.

Еще больше о финансовой грамотности, о сохранении и увеличении капитала на канале Фин.грамотность|Инвестиции