Тинькоф зажал деньги физика и не собирается отдавать
Тинькоф, имею счет для ИП и для физика - удобно использовать. Год назад перетрясли всё ИП: расскажите модель вашего бизнеса, дайте подтверждающие документы и тп - 2 недели мурыжили, сказали Всё хорошо, пользуйтесь, пока в один безоблачный день не приходит сообщение про их любимый 115-ФЗ:
1. Хотим выписку по счету ИП
2. Разъяснения об экономическом смысле операций по счету физика.
Ответил что просили, тут же приходит:
Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операций.
Спрашиваю - в чем дело, ответ:
На ваш счет установлены ограничения. Переводы по реквизитам для вас недоступны. Ограничения были установлены по усмотрению банка в соответствии с пунктами УКБО: 4 и 5 и 7.3.9. Снять их нельзя, вам рекомендовано закрытие счета.Мы можем закрыть ваш счет и перевести средства на ваш счет в другом банке.
Ок, открыл счет в красном банке, прошу вывести средства на свой счет в другом банке, на этом Тинь и завис:
Мы рассматриваем ваше обращение.
Я передала коллегам дополнительную информацию. Когда они все проверят — вас проинформируют.
Понимаю вас, очень неприятная ситуация. Я приношу свои извинения за столь долгое ожидание и доставленные неудобства. Мы уже рассматриваем ваше обращение. Я могу передать коллегам, чтобы они ответили быстрее.
И .. .ничего - эта х продолжается уже почти месяц. Тинь тупо зажал мои деньги. И это я притащил к ним десятки знакомых - друзей, говорил, что удобно :(
Может тинь косвенно поддерживает санкционные банки, и переводы возможны только в сбер и втб :))
Если не пользуетесь ВЭД, то уносите ноги в Точку! Переходите по ссылке и открывайте счет по акции: до 31 марта при открытии счета 6 месяцев обслуживания в подарок!
Ссылка: http://partner.tochka.com/?referer1=0112b5b5a1a43bff
(на тарифе «Начало» экономия 4 200 ₽, на тарифе «Развитие» экономия 21 000 ₽).
Все банки сразу блокируют по 115ФЗ и потом разбираются, что случилось. А Точка в начале в чат пишет, что их финмониторингу не нравится и если это не исправляется, то предлагает просто закрыть счет.
Не, никуда не дает перевести, тупо морозятся
Случилось чудо - из Тинь после этого поста наконец позвонили.
Просили еще выписок, со всех моих остальных банков )))
Вообще бесплатный совет - если хотите отжать/придушить конкуренцией чей-то бизнес, узнать все тонкости и секреты - покупаешь своего контроллера в отделе проверок Тинь - и опачки - у тебя на руках все данные по поставщикам, тех процессу, модели и тп - профит!
кстати еще вопрос к @Tinkoff Bank - а требовать выписки с других банков, не давая воспользоваться своими деньгами - это вообще законно? А если в Прокуратуру на этот системно-значимый банк написать?
Если у Тинь проблемы с ликвидностью, то такими методами они тупо вызовут панику - все побегут выводить от них деньги. Сказал вчера в одном чатике коллег - трое побежали.
Тут вообще жуть. Банку настолько наплевать на клиентов.
https://vc.ru/384681