Как криптовалютная биржа Bybit издевается, кидает и обкрадывает своих пользователей

Прежде, чем я расскажу основную часть, необходимо погрузить тебя, дорогой читатель, в контекст моей жизни. Мне 38 лет, я серийный предприниматель из Москвы и у меня небольшие компании в нескольких странах. Основная моя деятельность - агентство digital-маркетинга и стартап дыхательных тренажеров.

Больше полутора лет назад я переехал жить в Аргентину., и за это время мне удалось построить жизнь заново. Здесь родился мой сын, и год назад я зарегистрировал собственную компанию по аренде автомобилей EasyCar, которая помогает туристам и иммигрантам, не имеющим местных платёжных инструментов, найти транспорт. Со всех сторон, у меня всё чисто и законно, я нанял юриста и бухгалтера, исправно плачу налоги и постепенно выстраиваю репутацию. Хотя только недавно я получил вид на жительство, до гражданства мне ещё предстоит долгий путь.

Финансовая система Аргентины диктует свои правила. Высокая инфляция и обесценивание песо сделали расчёты в криптовалюте обычной практикой, а популярность криптодолларов — естественным выбором для многих местных жителей и экспатов. В условиях, когда российская банковская система ограничена санкциями, международные переводы моих небольших российских дивидендов в криптовалюте - это также единственно возможный финансовый инструмент трансграничных переводов.

Из-за того, что большинство моих локальных клиентов и контрагентов пользуются биржей Bybit, она быстро стала моим основным платёжным каналом. Через неё я не только получал оплату от клиентов арендного бизнеса, но также оплачивал товары, услуги и зачислял средства на свои карты, конвертируя их в песо. Свободные монеты инвестировал во фьючерсы.

Всё шло стабильно более полугода, пока однажды Bybit просто не заблокировал мне доступ ко всем средствам, после попытки зачислить на биржу легально приобретенные за рубли криптомонеты. Причём, не только данный платёж, а полностью все средства на моём аккаунте оказались заморожены, включая открытые биржевые позиции, без объяснений, предупреждений и объявления войны.

Оказалось, что из-за блокировки я не могу сделать даже простые повседневные вещи, такие как расплатиться в кафе — наличных не хватило, а пополнить местную карту я тоже не мог. В тот момент мне пришлось занимать деньги у друга, чтобы просто продолжить повседневную жизнь. Но трудности этим не ограничились.

Из-за одного перевода на счёт, Bybit парализовал всю мою финансовую деятельность, включая все средства, которые уже были на аккаунте и к которым вопросов у них не было. Я не только не мог вывести деньги на местные счета, чтобы рассчитаться с арендаторами и вернуть залоги по оконченным арендам, я также не мог управлять торговлей, которая без действий с моей стороны "накрылась медным тазом". Моя длинная позиция по биткоину, открытая на уровне $68,300, достигла максимума в $73,000, что могло принести мне $2,000 прибыли. Однако я не смог закрыть её, а когда доступ был восстановлен, позиция уже была на отметке 67700 с потерями по позиции в 200 долларов.

Общие потери из-за действий Bybit были не просто значительными — они отразились на моём бизнесе и личной жизни.

Для того чтобы восстановить доступ к собственным средствам, мне пришлось пройти через максимально унизительный процесс проверки. Bybit потребовал документы, подтверждающие не только происхождение средств: выписки, отчёты, доказательства каждой копейки. Это было похоже на издевательство, потому что некоторые документы они, как будто, просто игнорировали и мне приходилось отправлять их по несколько раз. Я раз за разом доказывал законность каждого доллара, раскрывал все сделки, бухгалтерию и историю покупок. В итоге, чтобы всё это закончилось, мне пришлось отправить регистрационные документы моей компании, раскрыть финансовые операции и произведенные работы для моих клиентов, а также предоставить полную цепочку получения прибыли, уплаты налогов, выведения дивидендов, конвертации в криптовалюту и финальной отправки на аккаунт биржи.

Всё это больше походило на обыск, где моя финансовая жизнь была выставлена на всеобщее обозрение. Когда наконец-то я прошёл все проверки и Bybit приняли все документы, в ответ на моё требование предоставить отчёт о причинах блокировки и деталях "расследования", я получил туманную формуллировку, что им не понравился кошелек P2P платформы, с которого был отправлен перевод моих средств. Причём, ни слова не было сказано ни о самих средствах, ни о том, по какой причине кошелек оказался им "не мил". Единственное, что мне пришло в ответе: "адрес, использованный для вашего депозита, связан с высокорисковыми биржами или активностями". К слову, платформа, с которой производился перевод - это тоже не шарашкина контора, а компания Bitpapa с достаточно строгой AML-политикой, которой я пользуюсь с 2020 года и никогда никаких проблем не испытывал.

Как я мог узнать о том, какие кошельки биржа считает "высокорисковыми"? Как не попасть в такую ситуацию в другой раз? - всё это осталось без ответа, зато вот, какое решение (единственно возможное) для разблокировки моего аккаунта предложила биржа:

"Мы понимаем, что вы можете не иметь прямого отношения к данной активности. Тем не менее, для соблюдения требований мы просим вас вывести указанные средства на «чистый» адрес. Обратите внимание, что любые связанные с этим комиссии за газ будут покрыты вами."

Как оказалось, "любые комиссии", связанные с переводом моих средств на "чистый" адрес, составили аж 3,5% от всей суммы (а это 100USDT за перевод по сети TRC20 при стандартной комиссии биржи в 1,3USDT). Много ли это в абсолютных величинах? - как будто нет. Много ли это в качестве финального аккорда после почти 2 недель унижений? - более чем.

В качестве заключения, хотелось бы сказать, что хоть ложечки мы и нашли, осадочек остался. Конечно, я сам виноват в том, что держал все средства в одной бирже - уж очень было удобно делать всё по принципу одного окна. Очевидно, первым делом я перевел все средства на другие финансовые инструменты (зарегистрировал аккаунты еще в 2 биржах) и больше Bybit не сможет меня так подставить.

Тем не менее, выводы, которые я сделал и которыми хочу поделиться с читателем, чтобы как минимум - проинформировать, а как максимум - предостеречь от повторения моего опыта, следующие:

- Bybit — это ненадёжный партнёр, который в любой момент может заблокировать ваши средства и подвергнуть изнуряющим проверкам, не объясняя причин.

- Необходимо понимать, что ваши деньги могут быть заморожены на неопределённый срок. На протяжении этого срока, вы будете писать им огромные тексты писем, раскрывать очень много конфиденциальных данных и доказывать, что вы не олень. А когда вы пройдёте этот путь, в его конце можно недосчитаться значительной суммы просто на ровном месте.

- Какой бы крупной и проверенной ни была криптовалютная платформа, всё же это ещё достаточно молодая технология, которая не так хорошо регулируется, чтобы можно было рассчитывать на прозрачность и законность, а потому не нужно складывать яйца в одну корзину.

А что конкретно до моего случая - я планирую привлечь к этой истории внимание максимального количества медиа (с публикацией всей истории переписки с Bybit) и обратиться за международной юридической поддержкой (уже нашел в Буэнос-Айресе адвокатскую контору с громкими международными делами).

Моя цель не только привлечь биржу к ответственности за понесенные убытки, но и распространить как можно более широко, что само пользование Bybit - это лотерея, участие в которой может поставить под угрозу вашу финансовую деятельность и бизнес. Несомненно, мне повезло, что у меня все операции проходили с прозрачным цифровым следом, который можно доказать. Ни один клиент, с которым у меня подписан NDA не фигурировал в отчётах и выписках, которые необходимо было раскрыть (иначе, это была бы юридическая коллизия), потому я смог всё подкрепить документами и отвоевать бОльшую часть своих денег, но что было бы, если бы какая-то часть моих криптомонет была куплена за фиатные средства?