Какие зарубежные банки и брокеры вводят ограничения для россиян
Похоже настала очередь дружественной Армении закрывать счета клиентам из РФ.
В чем суть
По информации РБК, армянский брокер Armbrok объявил о закрытии счетов некоторых клиентов из-за ужесточения внутренних требований к нерезидентам. Это решение затронуло многих иностранных клиентов, в том числе и российских инвесторов. Компания производит закрытие счетов постепенно, призывая клиентов перенести свои активы на счета в других брокерах и банках в соответствии с уведомлением.
Подобные ограничения для российских клиентов стали распространенной тенденцией не только в Armbrok, но и в других странах. Такие меры оказывают влияние на возможность клиентов осуществлять операции с ценными бумагами и активами в связи с требованиями относительно сегрегации активов российских клиентов.
Израильские банки начали обособлять счета с ценными бумагами, принадлежащими российским гражданам или российским налоговым резидентам, в соответствии с требованиями Euroclear (об этом пишет РБК).
Аналогичные меры приняты и в Казахстане, где процесс сегрегации находится на завершающей стадии (как тут).
Необходимо отметить, что сегрегацию активов инвесторов из России постепенно собираются провести не только в Казахстане, но и в других странах СНГ по требованию европейских депозитариев Euroclear и Clearstream. О сегрегации активов российских инвесторов просили и другие центральные депозитарии из Европы по требованию Euroclear. Это требование касается всех депозитариев стран СНГ, у которых есть счета в Euroclear и Clearstream (источник).
Какие решения остались для Россиян
Сегодня, в условиях глобальных санкций, даже ранее дружественные страны вводят ограничения, вплоть до закрытия счетов. Для российских клиентов стало крайне сложно сохранить свои активы от санкций за рубежом.
Наверно, можно сказать, что единственным вариантом защиты активов остается внесение их в страховую оболочку. Этот способ предполагает перевод активов в Interactive Brokers (IB) через страховую компанию. Так называемый, Private Placement Life Insurance (PPLI).
Что такое PPLI
В основе продукта PPLI (Private Placement Life Insurance) лежит полис страхования жизни, внутри которого можно разместить любые активы – ценные бумаги, бизнес, недвижимость. PPLI позволяет эффективно реструктуризировать или произвести релокацию имеющихся активов инвестора. Помимо PPLI также выделяют полисы типа ULIP.
Подробнее о PPLI можете почитать на нашем сайте - https://unit-linked.ru/private-placement-life-insurance
Как это работает
- Выбор страховой компании: Сначала нужно выбрать страховую компанию, предлагающую PPLI и удовлетворяющую требованиям клиента по обслуживанию и условиям хранения активов.
- Создание страхового полиса: После выбора страховой компании и заключения договора, создается страховой полис с детальной информацией о клиенте, его активах и условиях инвестирования.
- Перенос активов: Брокерский счет и активы могут быть перенесены или интегрированы в страховую оболочку, что зависит от практики страховой компании.
- Управление активами: После интеграции активов в страховую оболочку, клиент может управлять ими через брокера, обслуживающего PPLI, сохраняя контроль и принимая решения о покупке/продаже активов.
PPLI обладает налоговыми преимуществами, предоставляет защиту активов от санкций и других претензий. Этот инструмент может стать хорошим решением для российских клиентов, столкнувшихся с ограничениями на своих счетах в Armbrok и подобными проблемами на финансовых рынках.
Как открыть счет в страховой компании
В контексте существующих международных санкций доступ к страховым продуктам для клиентов с российским гражданством становится все более ограниченным. На сегодняшний день лишь немногие страховые компании готовы работать с этой категорией клиентов.
Вы можете напрямую обратиться к страховым компаниям, и они направят вас к своему генеральному брокеру в вашей стране. Или вы можете обратиться к нам, поскольку мы являемся генеральным брокером основных международных страховых компаний, еще работающих с россиянами.
Исходя из ваших целей, гражданства, места налогового резидентства и личных обстоятельств, мы подберем подходящие юрисдикции, структуры для управления активами и лучшие варианты страхования. Это могут быть решения в разных юрисдикциях, включая США, Лихтенштейн, Люксембург, Швейцарию, Сингапур, остров Мэн, Каймановы острова, Бермуды, Гонконг, Ирландию и другие.