Криптотрейдинг VS Инвестиции & Майнинг: сравниваем способы получения дохода на криптовалютах

Криптовалюты предлагают самый широкий выбор способов дохода, который вы не найдете ни в одном другом финансовом инструменте.

Помимо того, что в них можно инвестировать, а также торговать монетами, цифровые активы позволяют получать доход благодаря майнингу и даже кредитованию.

Сегодня мы рассмотрим каждый из способов подробно и сравним их преимущества.

Цель у криптотрейдинга такая же, как и у инвестиций: купить дешевле, а продать дороже.

Но главное отличие торговли от инвестирования заключается в периоде сделок. Для инвестирования средняя продолжительность события составляет не меньше нескольких недель, в то время как трейдеры могут совершать несколько сделок в течение одного дня.

Соответственно, для торговли криптовалютами игроки используют более широкий набор инструментов: индикаторы, свечной анализ, деривативы и др.

Трейдинг может быть как краткосрочным, среднесрочным, так и догосрочным.

Дейтрейдеры или скальперы, которые открывают множество сделок внутри одного торгового дня, больше ориентируются не на технический анализ.

Фундаментальные факторы не стоит игнорировать, так как они могут сигнализировать о развороте или продолжении тренда и других возможных событиях на крипторынке.

А вот среднесрочные и долгосрочные трейдеры обычно сосредоточены на фундаментальном анализе, а теханализ используют только как дополнение, которое позволяет устранить лишние шумы в ценовых колебаниях и помогает найти оптимальные точки входа в рынок.

Главное достоинство трейдинга – высокая потенциальная прибыль.

Криптовалюты очень волатильны, что дает трейдерам, порой, только за один день заработать значительные суммы.

Второй плюс трейдинга – низкий порог вхождения. Чтобы заключить первую сделку на рынке достаточно иметь всего $10 или 0.001 BTC. Это средний размер минимального ордера на криптобирже. Однако лучше начинать торговать хотя бы со $100, чтобы всегда был запас свободных денег на случай, если нужно усреднить позицию или купить еще один криптоактив.

Ну, и конечно же, в отличие от майнинга, у криптотрейдинга нет времени окупаемости - не нужно покупать дорогостоящее оборудование, разбираться в нюансах майнинга или считать проценты по кредитам.

Там, где большая прибыль, есть высокие риски. Причем риски всегда прямо пропорциональны потенциальной доходности.

Это главное, что нужно усвоить тем, кто ищет свое призвание в трейдинге криптовалютами.

Инвесторам хватит и азов, но трейдерам этого будет недостаточно.

Несмотря на то, что суть трейдинга заключается в быстрых сделках, это не спринт, а марафон. И здесь открывается второй недостаток – криптотрейдинг требует постоянного обучения и дисциплины.

Если у вас недостаточно опыта или вы только начинаете торговать, то лучше всего пройти курсы криптотрейдинга, которые помогут избавиться от ошибок и зададут правильный вектор для развития.

Пожалуй, это самый распространенный способ заработка на криптовалютах. Доходность от инвестиций может оказать меньше чем от трейдинга, но зато будут меньше и риски. К тому же, этот способ практически пассивен. Вот почему его так любят новички.

И действительно, если вы только начинаете свой торговый опыт, то инвестиции могут стать лучшим вариантом: так вы наберетесь опыта, а затем можете постепенно развивать навыки трейдера.

Хотя необязательно проходить этот этап, поскольку вы сразу можете осваивать трейдинг.

Трейдинг сложно изучать только самостоятельно, но под руководством опытных экспертов вы можете быстро обучиться криптотрейдингу и стать эффективным игроком. Кроме того, для ощутимой отдачи инвесторам потребуется немалая сумма вложений. Как правило, инвесторами становятся трейдеры, которые за многолетний период накопили внушительный капитал и хотят получать меньший, но более стабильный доход, сокращая количество сделок.

Один из главных плюсов криптоинвестиций – пассивность. Холдер может купить криптовалюту и хранить ее на кошельке несколько лет, не занимаясь фундаментальным и техническим анализом.

Другое преимущество – оптимальное соотношение риска и прибыльности. Но все зависит от выбора криптовалют.

Например, есть криптовалюты, которые были на пике популярности в период криптобума в 2017 году, но сейчас про них многие забыли: Dash (DASH), Lisk (LSK) и Dogecoin (DOGE).

Поэтому инвестировать без знаний можно, но результат будет непредсказуем. Аргументы типа «инвестируйте в топ-10 криптовалют» работают не всегда, как показывает практика.

Существенный минус инвестирования в том, что на длительной дистанции криптовалюты могут как вырасти на несколько сотен процентов, так и подешеветь почти до нуля. Трейдеры торгуют на короткой дистанции, поэтому обычно избегают таких рисков. Снизить эти риски можно либо за счет диверсификации портфеля, либо за счет хеджирования.

Другой недостаток – более высокий порог входа. Чтобы получить ощутимую прибыль, инвесторам потребуются несколько тысяч долларов, чтобы собрать оптимальный криптопортфель и обеспечить достаточный разброс по цифровым активам. Не все новички могут себе позволить такие суммы.

Помимо прямых вложение криптоинвесторы могут использовать уже имеющиеся криптовалюты, чтобы они приносили дополнительный доход: кредитование, майнинг ликвидности, депозиты и стейкинг.

Не будем подробно останавливаться на каждом из них, а лишь кратко изложим основную суть и взвесим все за и против.

Есть два основных типа кредитования в криптовалютах: флэш-кредиты и лендинг.

По сути это одно и тоже – вы предоставляете кредиты другим пользователям, криптотрейдерам или инвесторам, под залог криптовалюты.

Разница лишь в том, что флэш-кредиты можно выдавать на децентрализованных площадках, таких как Maker или Compound, а лендинг доступен на централизованных платформах, таких как Binance или Poloniex.

Отличается и доходность. Децентрализованным платформам не требуется персонал, покупка мощных серверов и массовый маркетинг, поэтому там можно брать дешевые кредиты.

Есть пользователи, которые берут флэш-кредиты на Compound менее чем под 1% годовых, а потом предоставляют кредит на централизованных площадках по более высокой ставке.

Риски кредитования минимальны: даже если заемщик не смог выплатить кредит, вы получите залог в криптовалюте. Этот же залог страхует на случай падения цены занятой криптовалюты. Поэтому, при худшем сценарии, вы все равно вернете себе исходную стоимость плюс проценты.

Депозиты – это самый простой и безопасный способ получения дохода, не считая рисков от падения курсов цифровых активов.

Вы предоставляете деньги криптобирже по аналогии с банковскими вкладами и получаете небольшой процент – до 7– 8% годовых.

Вы получаете гарантированную доходность от биржи, но теряете при этом потенциал, который можно получить от трейдинга. Зато этот способ отлично подойдет долгосрочным инвесторам, которые хотят приумножить хранимые монеты.

Это новый способ получения дохода, который пришел к нам вместе с децентрализованными финансами (DeFi).

Суть его в том, что криптохолдеры предоставляют автоматическим мани-мейкерам, таким как Uniswap или Yearn.Finance ликвидность, и получают за это вознаграждение.

Доходность может варьироваться от 20% до нескольких сотен и даже тысяч процентов годовых, но при этом есть риск непостоянных убытков (impermanent loss).

Причем чем больше ликвидность, тем ниже доходность.

Основной недостаток в том, что у смарт-контракта могут найти уязвимость, которая позволит хакерам вывести с него все средства.

С другой стороны, майнинг ликвидности предоставляет самую высокую доходность по сравнению с другими пассивными способами, такими как депозиты или стейкинг.

А в сочетании с ростом курса криптовалюты доходность заметно увеличится.

Есть блокчейны с механизмом PoS (Proof-of-Stake) и его разновидностями, например, делегированным доказательством доли владения. У классического PoS высокий порог входа, который начинается с нескольких тысяч долларов.

Однако пользователи могут делегировать монеты валидаторам и тогда им не нужно разворачивать собственный узел, но придется платить комиссию.

Стейкинг приносит небольшую доходность, что нивелирует его достоинство с тем, что многие PoS-токены могут значительно «просесть» в цене.

Есть и другие нюансы: например, вы не сможете во многих случая быстро вывести криптовалюту и продать ее. Вывод может занимать от нескольких дней до месяца. Но это и было сделано для того, чтобы стимулировать инвесторов как можно дольше холдить токены.

Этот способ пассивный и простой: достаточно просто застейкать токены в кошельке и начать получать доход.

Во время затяжной коррекции криптовалют многие майнеры “покинули чат”.

Но после бурного роста криптовалют весной 2020 года к майнингу возобновился сильный интерес, поскольку его доходность выросла.

Для майнинга нужно купить, а потом самостоятельно, при помощи других пользователей или инструкций, настроить оборудование или майнинг-ферму.

Потребуется вложиться, но зато оборудование может добывать криптовалюту не один год и окупится неоднократно, если криптовалюты сохранят высокую стоимость или будут дорожать. Этот способ подойдет тем, у кого есть доступ к дешевой электроэнергии.

Этот способ относительно пассивен. Вам достаточно один раз настроить оборудование и время от времени обслуживать.Кроме того, доходность PoW-майнинга довольно высокая при относительно небольших рисках, особенно, если вы немного платите за электричество. Единственные риски – поломка оборудования или падение цены криптовалюты.

Вам потребуются специфические знания по настройке и эксплуатации майнингового оборудования. К этому прибавится возможный дискомфорт от шума, а если с интернетом часто возникают неполадки, то доходность будет нестабильной.

Второй существенный недостаток – высокий порог входа.

Один ASIC-майнер стоит не меньше $1000. Конечно, вы можете приобрести более дешевые видеокарты за $300 – $500 и майнить криптовалюту на них, но их производительность меньше.

Еще один недостаток – срок окупаемости.

При невысоком курсе криптовалют он может быть довольно большим – вплоть до нескольких лет. Также ASIC-майнеры заточены под добычу криптовалют только на одном алгоритме, поэтому вы не сможете переключиться на более доходные монеты, если рентабельность будет низкой или отрицательной.

Существуют онлайн-сервисы, которые предоставляют услуги облачного майнинга. Майнерам на таких сервисах не нужно покупать и настраивать собственное оборудование: они могут арендовать вычислительные мощности получать полностью пассивный доход, а обслуживание и ремонт сервис берет на себя.

Этот способ полностью пассивен. В отличии от классического майнинга вы просто оплачиваете аренду и регулярно получаете доход.

Однако его доходность будет ниже, поскольку сервис рассчитывает выплаты так, чтобы получать прибыль и предусматривает сервисные сборы.

А если курс криптовалюты сильно снизится, выплаты могут вовсе прекратиться.

Теперь резюмируем способы получения дохода и приводим данные в таблице, чтобы вы могли сравнить и подобрать для себя оптимальную стратегию.

Общий рейтинг складывается исходя из полученных баллов за каждый пункт.

Например, если способ очень доходный, то он получает один балл, но другой балл вычитается, если при этом слишком высоки риски.

По результатам сравнения оказалось, что самый высокий балл среди остальных получает инвестирование благодаря оптимальному соотношению рисков, прибыли и невысокой сложности. Следом идут трейдинг и депозиты.

Трейдинг получает преимущество за счет высокой потенциальной доходности и сбалансированным рискам, а депозиты, хотя и менее доходны, наиболее безопасны и не требуют никаких знаний.

Худшие результаты показали кредитование и стейкинг, которые из-за невысокой доходности имеют плохое сочетание рисков и прибыли.

Однако каждый криптоэнтузиаст самостоятельно выбирает для себя способ: купить ли оборудование и начать майнить или пройти курсы криптотрейдинга и получать доход, торгуя на криптобирже.

TG аналитика: Top Traders

TG обучение: TT Academy