Как закрыть ИИС в банке ВТБ ?

Закрытие ИИС после 3-х лет с момента заключения договора с брокером на открытие счета (налоговый вычет по типу А)

1. Закрытие возможно только через сотрудника отделения банка ВТБ, где предоставляются инвестиционные услуги (https://broker.vtb.ru/spoints/mp/);

2. Перед посещением сотрудника отделения банка для закрытия ИИС необходимо:

- продать все ценные бумаги, которые не планируете переводить на брокерский счет (расчет по продаже ценных бумаг происходит на второй день после совершения сделки (Режим Т+2));

- подписать неподписанные реестры поручений ИИС в личном кабинете брокера (в противном случае, окно напоминания о подписании реестров поручений будет появляться и после закрытия ИИС, подписать которые будет невозможно);

- сделать скриншот содержимого инвестиционного портфеля пользователя ИИС торгового терминала или личного кабинета брокера (в дальнейшем эта информация потребуется для оформления заявления на учет расходов);

- для перевода ценных бумаг с ИИС на брокерский счет, необходимо предусмотреть денежные средства для оплаты комиссионных банка за перевод ценных бумаг в размере 250 руб. за одного эмитента;

3. В офисе сотрудника отделения банка для закрытия ИИС необходимо:

- сформировать документы для получения налогового вычета за требуемый период в случае необходимости;

- подать распоряжение на отзыв денежных средств, которые зачисляются на банковский счет за минусом комиссионных банка за перевод ценных бумаг;

- подать поручение на списание/зачисление между счетами (количество поручений соответствует количеству эмитентов, которые необходимо перевести на брокерский счет);

- подать уведомление об отказе от соглашения на ведение ИИС, которое позволяет закрыть ИИС;

- подать поручение на закрытие счета депо, который использовался для хранения ценных бумаг на ИИС.

4. Процесс закрытия ИИС после подписания всех документов с учетом вывода денежных средств и перевода ценных бумаг на брокерский счет занимает до 15 рабочих дней.

5. Для того чтобы получить льготу на долгосрочное владение ценными бумагами, купленными на ИИС и переведенными на брокерский счет после закрытия ИИС необходимо:

- подписать заявление на учет расходов, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг (для того чтобы срок владения ценными бумагами рассчитывался от даты их приобретения на ИИС);

- совершить продажу ценных бумаг с брокерского счета, которые были переведены с ИИС;

- подписать заявление на освобождение от уплаты налога (для того чтобы брокер не удержал налог с ценных бумаг, которые приобретались 3 года назад и более).

6. Подать заявление для повторного открытия ИИС необходимо через две недели после даты закрытия предыдущего ИИС или в начале следующего месяца (для того чтобы в дальнейшем избежать путаницы в сроке открытия ИИС).

Закрытие ИИС после 3-х лет с момента заключения договора с брокером на открытие счета (налоговый вычет по типу Б)

Для закрытия ИИС необходимо предоставить сотруднику отделения банка ВТБ справку из налоговой инспекции, о том, что вы не пользовались правом на получение налогового вычета по взносам на ИИС в течение всего срока действия договора на ведение ИИС, а также не имели других аналогичных договоров (https://www.nalog.ru/rn77/taxation/taxes/ndfl/nalog_vichet/inv_vichet/#title4).

После чего вам будут выплачены денежные средства и налог на доходы не будет удержан.

N.B.
Если Вам близка тема дивидендного инвестирования в американские акции, то подписывайтесь на мой телеграм-канал «Инвестиционная записная книжка»! Если ссылка не открывается, то канал можно найти по адресу @InvestNotebook.